sự giáo dục
Bạn đang đọc bây giờ
Các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất. Làm thế nào để không trở thành nạn nhân của họ?
0

Các trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất. Làm thế nào để không trở thành nạn nhân của họ?

tạo Pawel MosionekTháng Sáu 18 2024

Mặc du kryptowaluty là một thị trường tương đối trẻ so với thị trường chứng khoán chẳng hạn, nhưng phải thừa nhận rằng số lượng các vụ lừa đảo và sự đa dạng của chúng thực sự đáng báo động. Sự sáng tạo của những kẻ lừa đảo không có giới hạn. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn các loại lừa đảo phổ biến nhất, chẳng hạn như: Lừa đảo, tống tiền, phần mềm ransomware và những thứ khác, đồng thời chúng tôi sẽ chỉ ra cách bạn có thể tránh trở thành nạn nhân của chúng.

Ở đâu có công nghệ mới, ở đó có lừa đảo mới

Người ta có thể có ấn tượng rằng công nghệ càng đột phá và “thời trang” thì càng có nhiều gian lận. Và quả thực, phải có điều gì đó liên quan đến nó. Công nghệ chuỗi khối và tiền điện tử nó "người thay đổi cuộc chơi" trên quy mô toàn cầu, nhanh chóng thu hút sự chú ý của đông đảo người dân. Như vậy, sự gia tăng ngoạn mục về giá trị của nhiều đồng tiền ảo trong thời gian ngắn đã dẫn đến sự ra đời của nhiều triệu phú mới, điều này càng khơi dậy trí tưởng tượng và kỳ vọng của công chúng. Và lòng tham này cộng với sự ngây thơ và thiếu hiểu biết đầy đủ về thị trường này bắt đầu bị những kẻ lừa đảo lợi dụng.

Tính chất phi tập trung Bitcoin cho phép bạn có toàn quyền kiểm soát các khoản đầu tư của mình. Tuy nhiên, nó cũng gây khó khăn cho việc xác định một khuôn khổ pháp lý và thực thi phù hợp. Nếu hành động của những kẻ lừa đảo tỏ ra hiệu quả và chúng tìm cách tống tiền các loại tiền điện tử như BTC từ nạn nhân của chúng thì thực tế có rất ít điều có thể làm được. Vì vậy, giải pháp tốt nhất là phòng ngừa và phổ biến kiến ​​thức, bao gồm hiểu rõ cách thức hoạt động của những kẻ lừa đảo và học cách xác định các dấu hiệu cảnh báo tiềm ẩn. Dưới đây chúng tôi đã chọn ra 7 phương pháp phổ biến nhất được những kẻ lừa đảo sử dụng.

Lừa đảo Bitcoin phổ biến

Tống tiền

Mọi người có lẽ đã nghe nói về tống tiền. Thủ phạm thường muốn đạt được những lợi ích cụ thể thông qua áp lực khiến nạn nhân sợ hãi. Nhưng thực tế nó trông như thế nào trong thế giới tiền điện tử? Thông thường, việc này được thực hiện thông qua nhiều hình thức liên hệ khác nhau (ví dụ: e-mail, What's App), trong đó người đe dọa tìm thấy hoặc làm sai lệch thông tin bí mật về nạn nhân đã chọn, cảnh báo rằng thông tin đó sẽ bị tiết lộ nếu khoản thanh toán không được thực hiện bởi người được chỉ định. thời gian. phí bằng tiền điện tử. Thông thường, nạn nhân hoảng sợ và không suy nghĩ nhiều sẽ quyết định thực hiện một bước như vậy, mặc dù kẻ lừa đảo có thể thậm chí không có quyền truy cập vào dữ liệu của nạn nhân (hoặc chúng không đáng kể).

Cách tốt nhất để ngăn chặn tình huống này trước hết là kiểm tra độ tin cậy của thông tin được cung cấp mà không có những cảm xúc không cần thiết và sử dụng Internet một cách có ý thức. Điều này có nghĩa là phải cẩn thận khi chọn chi tiết đăng nhập của bạn (các mật khẩu khác nhau có độ khó cao, thay đổi chúng thường xuyên), các trang web bạn truy cập trực tuyến và cung cấp dữ liệu cá nhân của bạn một cách khôn ngoan cho nhiều loại đăng ký khác nhau. Bạn cũng nên sử dụng xác thực hai yếu tố (ví dụ: xác nhận đăng nhập vào ứng dụng), nếu trang web cung cấp tùy chọn này.

Trao đổi tiền điện tử giả mạo

Đây là một trong những trò lừa đảo phổ biến nhất trong những năm gần đây. Dựa theo dữ liệu từ trang web Coinmarketcap, hiện có trên 250 sản phẩm đang hoạt động hợp pháp trên thị trường trao đổi tiền điện tử. Tất nhiên, chất lượng dịch vụ họ cung cấp khác nhau, nhưng không có cách nào để nhớ hết tất cả. Những kẻ lừa đảo cũng lợi dụng điều này bằng cách tạo ra các "sàn giao dịch", về bản chất, là những trò lừa đảo điển hình với mục đích duy nhất là moi tiền từ nạn nhân của chúng. Thông thường, những kẻ lừa đảo tạo ra "doanh nghiệp" của chúng bằng cách sử dụng hình ảnh của các công ty hiện có, hoạt động hợp pháp, ví dụ: bằng cách sử dụng một phần hoặc toàn bộ tên của họ, sao chép giao diện của trang web hoặc thậm chí mạo danh nhân viên của họ. Đôi khi, các ứng dụng chuyên dụng thậm chí còn được tạo cho thiết bị di động tải dữ liệu từ điện thoại của chúng ta. Một số hàng giả có thể có tiêu chuẩn thực sự cao nên rất dễ mắc sai lầm.

Khách hàng tiềm năng thường không chú ý đầy đủ đến địa chỉ email mà tin nhắn đến từ đâu, liệu URL của trang web có phù hợp 100% với bản gốc hay không và liệu trang web có được bảo mật đúng cách hay không. Đây là một sai lầm rất lớn. Bạn nên xem xét cẩn thận các yếu tố này khi dự định sử dụng dịch vụ của một sàn giao dịch nhất định lần đầu tiên, bất kể đó là một thương hiệu lớn, nổi tiếng (vì có nguy cơ ai đó sẽ mạo danh sàn giao dịch đó) hay một sàn giao dịch nhỏ hơn. , công ty địa phương. Bạn phải luôn kiểm tra số lượt tải xuống của ứng dụng, tác giả của nó cũng như đánh giá của người dùng. Nếu một lời đề nghị có vẻ quá hấp dẫn thì nó thường không có thật.

Lừa đảo qua email

Lừa đảo trực tuyến là một loại lừa đảo trong đó tội phạm mạo danh người hoặc công ty khác. Mục đích của nó thường là để tống tiền dữ liệu nhạy cảm như thông tin đăng nhập và mật khẩu, tiền hoặc lây nhiễm vi-rút vào máy tính của bạn. Có một số loại lừa đảo. Một trong những cách phổ biến nhất liên quan đến việc sử dụng tin nhắn e-mail trong đó kẻ lừa đảo cố gắng khuyến khích nạn nhân tải xuống tệp bị nhiễm vi-rút hoặc truy cập trang web được "trang bị" vi-rút. Thông thường, những email này được thiết kế cực kỳ tinh xảo, bắt chước các sản phẩm hoặc dịch vụ mà bạn có thể sử dụng.

Trong trường hợp tiền điện tử, gian lận thường liên quan đến yêu cầu phản hồi khẩn cấp, chẳng hạn như để bảo mật tài khoản hoặc số tiền trong đó. Lý do có thể là rò rỉ mật khẩu, cần cập nhật khẩn cấp thông tin tài khoản hoặc cần gửi thêm tài liệu. Mục tiêu ẩn thường là thu được dữ liệu thích hợp cho phép đăng nhập vào tài khoản của nạn nhân và có thể rút tiền từ tài khoản đó.

Bước quan trọng nhất để tránh lừa đảo qua email là xác minh rằng email của bạn đến từ nguồn ban đầu. Trong trường hợp nghi ngờ, nên liên hệ trực tiếp với công ty để xác nhận tính xác thực của nó. Bước tiếp theo là kiểm tra cẩn thận liên kết đến trang mà bạn muốn được chuyển hướng đến. Hãy nhớ rằng những kẻ lừa đảo rất sáng tạo - chúng thường đưa ra nhiều lỗi chính tả nhỏ khác nhau mà thoạt nhìn có thể không được chú ý.

Đề phòng trường hợp, nếu email không gây ra bất kỳ nghi ngờ nào, thay vì nhấp vào liên kết trong email, bạn có thể truy cập trang web của người gửi (nếu đó thực sự là anh ta) bằng cách nhập trực tiếp địa chỉ URL vào trình duyệt của bạn .

Lừa đảo quà tặng

Một số kẻ lừa đảo cố gắng tống tiền nạn nhân bằng cách cung cấp cho họ cái gọi là tiền thưởng. Điều này có nghĩa là kẻ lừa đảo quảng cáo một dịch vụ mới, sau khi gửi một số tiền tương đối nhỏ, sẽ cung cấp phần thưởng/quà tặng dưới dạng số tiền lớn hơn của một loại tiền điện tử nhất định. Ví dụ: nạn nhân nhận được tin nhắn yêu cầu chuyển 0.2 BTC đến địa chỉ ví được chỉ định, địa chỉ này sẽ tự động mở khóa phần thưởng và trả lại 0,5 BTC cho anh ta (ví dụ minh họa sự đơn giản hóa tổng thể của tình huống). Nghe có vẻ ngây thơ? Hoàn toàn có thể, nhưng một số người quyết định làm như vậy. Xét cho cùng, bản thân thị trường tiền điện tử và thậm chí cả thị trường Forex đã có lúc tràn ngập loại hình khuyến mãi này. Các nhà môi giới ngoại hối, sàn giao dịch tiền điện tử và một số dự án tiền điện tử cung cấp "tiền thưởng" cho số tiền ký gửi của bạn. Có airdrop cho việc này, bể phóng, hoàn tiền, khuyến mãi bù lỗ, v.v. Có khá nhiều, vì vậy nếu chúng ta không cảnh giác đúng mức. Tất nhiên, một số còn trơ tráo hơn, cung cấp tiền điện tử miễn phí sau khi đáp ứng các điều kiện khá trừu tượng, chẳng hạn như cung cấp khóa riêng hoặc thông tin bí mật khác.

Thông thường, loại lừa đảo này xuất hiện trên các nhóm Twitter (X), Telegram hoặc Discord. Cách tốt nhất để tránh bị cuốn vào "quà tặng" là không bao giờ tham gia bất kỳ quà tặng nào yêu cầu bạn gửi thứ gì đó có giá trị trước (ví dụ: tiền điện tử, mật khẩu).

Lừa đảo trên mạng xã hội

Lừa đảo trên mạng xã hội là một hình thức lừa đảo phổ biến liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử, nhưng không chỉ vậy. Bạn chắc chắn đã nghe và thậm chí có thể nhìn thấy những quảng cáo sử dụng hình ảnh của Elon Musk, Mark Zuckerberg, Kuba Wojewódzki, Robert Lewandowski hoặc những người nổi tiếng khác đã "quảng cáo" một sản phẩm đáng ngờ (đối với họ) với mức độ phổ biến thấp. Đây là lừa đảo trên phương tiện truyền thông xã hội. Những kẻ lừa đảo tạo một tài khoản, ví dụ: trên Facebook hoặc Twitter (X), sử dụng sự nổi tiếng của một người nhất định để thu hút những người dùng thiếu chú ý trên nền tảng. Đôi khi hồ sơ mang tính "công ty" và chỉ có nội dung được đăng tải mới sử dụng hình ảnh của một người nổi tiếng. Trong không gian tiền điện tử, những kẻ lừa đảo thường sử dụng khuôn mặt của những người nổi tiếng trong ngành, chẳng hạn như: Changpeng Zhao (cựu CEO của Binance), Vitalik Buterin (người tạo ra Ethereum) hoặc Micheal Saylor (cựu CEO của MicroStrategy).

lừa đảo changpeng zhao

Một ví dụ về lừa đảo trên mạng xã hội sử dụng hình ảnh của Changpeng Zhao.

Tất nhiên, mục tiêu vẫn giống như mọi khi - tống tiền hoặc dữ liệu nhạy cảm từ nạn nhân (điều này sẽ dẫn đến trộm cắp). Do đó, trước khi bạn nhấp vào loại quảng cáo này hoặc theo dõi một hồ sơ, hãy kiểm tra cẩn thận địa chỉ, độ tin cậy hoặc mức độ phổ biến (số lượng người theo dõi) của hồ sơ đó.

kế hoạch Ponzi

kế hoạch Ponzi bắt nguồn từ tên của Charles Ponzi, người tạo ra một trong những kim tự tháp tài chính nổi tiếng nhất trong lịch sử. Đây là một loại lừa đảo khác thường xảy ra trong thế giới tiền điện tử. Kế hoạch Ponzi là một loại chiến lược đầu tư (nếu có thể gọi như vậy) nhằm mục đích mang lại lợi nhuận cho các nhà đầu tư đầu tiên tham gia liên doanh bằng cách sử dụng tiền của các nhà đầu tư mới. Mọi thứ vẫn tồn tại miễn là có những nhà đầu tư mới tài trợ cho những nhà đầu tư trước đó. Khi nguồn tài chính bị ngừng lại, kim tự tháp “sụp đổ”. Một ví dụ phổ biến về kế hoạch Ponzi trong thế giới tiền điện tử là Dự án OneCoin, được điều hành bởi Ruja Ignatova (bút danh Nữ hoàng tiền điện tử), đã tống tiền 4 tỷ USD bằng cách này.

Cách tốt nhất để tránh rơi vào mô hình Ponzi là phân tích kỹ lưỡng dự án mà bạn dự định đầu tư. Kiểm tra tính khả thi của các giả định, ai đứng đằng sau dự án và đánh giá triển vọng của nó là những điều cơ bản cần được thực hiện ngay từ đầu.

Phần mềm tống tiền

Ransomware là một loại phần mềm độc hại chặn quyền truy cập vào máy tính hoặc thiết bị di động hoặc ngăn chặn việc đọc dữ liệu được lưu trữ trong đó. Điều kiện để mở khóa quyền truy cập là... thực hiện thanh toán, ví dụ: bằng tiền điện tử đến địa chỉ ví được chỉ định. Thông thường, ransomware chặn quyền truy cập vào các tệp hoặc cơ sở dữ liệu quan trọng và đe dọa xóa chúng nếu không nhận được khoản thanh toán trong khoảng thời gian đã chỉ định. Đồng thời, nạn nhân không có gì đảm bảo rằng quyền truy cập sẽ được bỏ chặn ngay cả sau khi trả tiền chuộc. Không chỉ người dùng bán lẻ mới trở thành nạn nhân của kỹ thuật này. Đôi khi chúng được chuyển đến bệnh viện, sân bay hoặc cơ quan chính phủ.

Để tránh trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo Ransomware, bạn nên thực hiện một số bước:

  • cài đặt phần mềm chống vi-rút chất lượng cao và thực hiện cập nhật thường xuyên,
  • cập nhật hệ điều hành và ứng dụng (cả trên thiết bị di động),
  • không nhấp vào các liên kết và quảng cáo đáng ngờ,
  • chú ý đến các tệp đính kèm được gửi trong email. Đừng nhấp quá vội vào các tập tin có phần mở rộng .exe, .vbs hoặc .scr.
  • Sao lưu các tập tin và hệ thống của bạn thường xuyên để bạn có thể khôi phục chúng trong trường hợp bị tấn công.

phép cộng

Như bạn có thể thấy, có rất nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử cần đề phòng. Trong bài viết trên, chúng tôi chỉ liệt kê những cái phổ biến nhất, nhưng khả năng sáng tạo của những kẻ lừa đảo là không có giới hạn, vì vậy bạn chắc chắn có thể tìm thấy các phiên bản thay thế hoặc ý tưởng hoàn toàn mới. Bước đầu tiên để tránh trở thành nạn nhân là nâng cao nhận thức của bạn về các mối đe dọa tiềm ẩn. Bước tiếp theo là các hành động phòng ngừa và trên hết là sự thận trọng. Việc chúng tôi nhấp vào liên kết nào, nơi chúng tôi tạo tài khoản, nơi chúng tôi chia sẻ dữ liệu của mình và những ứng dụng chúng tôi tải xuống luôn là điều đáng cân nhắc. Chúng ta cũng hãy nhớ rằng không có bữa trưa miễn phí trên thị trường tài chính. Nếu một ưu đãi hoặc khuyến mãi có vẻ quá hấp dẫn thì có thể nó không có thật.


Làm thế nào để lấy lại tiền từ một kẻ lừa đảo

Có rất nhiều trò lừa đảo trên thị trường và những người mạo danh các công ty hoạt động hợp pháp, và số lượng chúng không ngừng tăng lên. Những thực thể như vậy chỉ chờ đợi một nhà đầu tư bất cẩn trở thành nạn nhân. Việc thu hồi vốn không phải lúc nào cũng có thể thực hiện được. Ngoài việc báo cáo vấn đề với cảnh sát hoặc cơ quan quản lý thị trường tài chính (ví dụ: Komisja Nadzoru Finansowego), tuy nhiên, đáng để đọc những thông tin có thể hữu ích trong cuộc chiến đòi lại tiền.


Bạn nghĩ sao?
tôi thích
25%
Thú vị
75%
Heh ...
0%
Sốc!
0%
Tôi không thích
0%
Thương xót
0%
Thông tin về các Tác giả
Pawel Mosionek
Nhà giao dịch tích cực trên thị trường ngoại hối từ năm 2006. Biên tập viên của cổng thông tin Forex Nawigator, tổng biên tập và đồng tác giả của trang web ForexClub.pl. Diễn giả tại hội nghị "Tập trung vào ngoại hối" tại Trường Kinh tế Warsaw, "NetVision" tại Đại học Công nghệ Gdańsk và "Trí tuệ tài chính" tại Đại học Gdańsk. Hai lần vô địch "Junior Trader" - trò chơi đầu tư dành cho sinh viên do DM XTB tổ chức. Nghiện du lịch, xe máy và nhảy dù.