Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất – Xếp hạng [TOP 5]

Trao đổi tiền điện tử là những nền tảng cho phép người dùng giao dịch tài sản kỹ thuật số như bitcoin, ethereum hoặc các altcoin khác. Hoạt động của họ tương tự như các sàn giao dịch chứng khoán truyền thống, nhưng thay vì cổ phiếu chẳng hạn, họ trao đổi tiền xu, mã thông báo, v.v. NFT.

Tầm quan trọng của sàn giao dịch đối với thị trường tiền điện tử là vô giá. Thông qua họ, các nhà đầu tư và những người dùng khác cũng có thể tiếp cận thị trường họ có thể dễ dàng trao đổi tiền điện tử của mình để lấy tiền pháp định (còn gọi là tiền pháp định - các loại tiền truyền thống như đô la hay euro) và ngược lại. Các sàn giao dịch cũng hoạt động như một cầu nối giữa các hệ sinh thái và/hoặc mạng tiền điện tử khác nhau, thường cho phép chúng phát triển và áp dụng nhanh hơn.

Với sự phát triển năng động của thị trường tiền điện tử, đặc biệt là trong những năm gần đây, số lượng sàn giao dịch tiền điện tử cũng tăng lên. Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất (đây sẽ chỉ là các sàn giao dịch tập trung; các sàn giao dịch phi tập trung xứng đáng có mục nhập riêng), thảo luận về cách chúng hoạt động, lịch sử, ưu điểm và nhược điểm cũng như các mối đe dọa có thể xảy ra khi sử dụng chúng .

Lịch sử trao đổi tiền điện tử

Lịch sử của các sàn giao dịch tiền điện tử bắt đầu vào đầu những năm 2010, khi bitcoin lần đầu tiên bắt đầu trở nên phổ biến. Một trong những sàn giao dịch đầu tiên và nổi tiếng nhất là Mt. Gox, vào thời điểm cao điểm, nó xử lý khoảng 70% tất cả các giao dịch bitcoin. Được thành lập vào năm 2010, Mt. Gox nhanh chóng trở nên phổ biến nhờ tính đơn giản trong cách sử dụng và khả năng giao dịch trên thị trường mới thành lập. Thật không may, sàn giao dịch này đã nộp đơn xin phá sản vào năm 2014 sau khi tin tặc đánh cắp khoảng 850 BTC từ nó, tương đương khoảng 000 triệu USD vào thời điểm đó.

Sự sụp đổ của Mt. Gox là một trong những khoảnh khắc quan trọng trong lịch sử trao đổi tiền điện tử. Nó gây ra sự hỗn loạn lớn trên thị trường và khiến cả nhà đầu tư lẫn nhà điều hành sàn giao dịch nhận thức được tầm quan trọng của bảo mật trong thế giới tiền điện tử.

Kể từ đó, để đáp lại sự phát triển không ngừng của thị trường này, ngày càng có nhiều sàn giao dịch tiền điện tử xuất hiện và tiếp tục xuất hiện. Đã có nhiều vụ hack xảy ra, đặc biệt là nhằm vào các công ty nhỏ hơn. Một số sàn giao dịch này hóa ra cũng là những trò lừa đảo nhắm vào những người muốn đầu tư vào tiền điện tử nhưng không có kiến ​​thức phù hợp để thực hiện việc đó một cách an toàn. Tuy nhiên, các công ty vững chắc cũng đã được thành lập, thường là những công ty đã hoạt động trên thị trường hơn 10 năm và thông qua hành động của mình, họ đã chứng minh được rằng họ có thể được tin cậy (tất nhiên, ở một mức độ nào đó, chúng ta sẽ nói thêm về điều này sau). trong bài).

Tuy nhiên, vào năm 2022, thị trường tiền điện tử đã trải qua tình trạng deja vu liên quan đến thảm họa Mt. Gox, về tính cách sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử lớn thứ ba lúc bấy giờcô ấy là gì FTX. Các vấn đề về quản lý tiền của khách hàng kém và xung đột lợi ích dẫn đến đã góp phần dẫn đến sự phá sản, điều này có tác động rất lớn đến toàn bộ thị trường tiền điện tử cũng như niềm tin của các nhà đầu tư vào thị trường này đối với các sàn giao dịch.

Bitcoin sụt giảm trong thời gian sàn giao dịch FTX sụp đổ – tháng 2022 năm XNUMX. Źródło: TradingView.com

Trao đổi tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động như nền tảng kỹ thuật số nơi người dùng có thể mua, bán và giao dịch nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Hoạt động của các sàn giao dịch này có thể được mô tả ở một số cấp độ chính:

1. Đăng ký và xác minh người dùng:

Để bắt đầu sử dụng sàn giao dịch, người dùng phải tạo một tài khoản. Hầu hết các sàn giao dịch đều yêu cầu trải qua quy trình xác minh danh tính (KYC - Biết khách hàng của bạn), nhằm đáp ứng các yêu cầu quy định và ngăn chặn hoạt động rửa tiền. Việc xác minh thường bao gồm việc cung cấp bản quét tài liệu ID của bạn và bằng chứng về địa chỉ.

2. Gửi tiền:

Sau khi tạo tài khoản, người dùng có thể nạp tiền vào tài khoản của họ trên sàn giao dịch bằng cách gửi tiền điện tử hoặc tiền tệ truyền thống (fiat), chẳng hạn như đô la, euro hoặc zlotys. Tùy thuộc vào sàn giao dịch, tiền gửi fiat có thể được thực hiện thông qua chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc các phương thức thanh toán khác.

3. Sổ lệnh:

Trao đổi tiền điện tử dựa trên cái gọi là sách đặt hàng. Đây là danh sách các ưu đãi mua và bán cho nhiều cặp tiền tệ khác nhau như BTC/USD hoặc ETH/USDT. Sổ lệnh gồm 2 phần:

• Lệnh mua (giá thầu): người dùng đưa ra đề nghị mua tiền điện tử ở một mức giá cụ thể.
• Đơn đặt hàng (yêu cầu): người dùng đề nghị bán tiền điện tử của họ ở một mức giá cụ thể.

Khi giá chào mua và giá chào bán khớp nhau, một giao dịch sẽ diễn ra.

4. Các loại lệnh:

Nhiều loại đơn đặt hàng khác nhau có thể được đặt trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Phổ biến nhất là:

• Lệnh thị trường: giao dịch ngay lập tức với giá tốt nhất hiện có trên thị trường.
• Lệnh giới hạn: người dùng chỉ định mức giá mà anh ta muốn mua hoặc bán tiền điện tử. Giao dịch chỉ được thực hiện khi thị trường đạt đến mức giá này.
• Lệnh dừng lỗ: người dùng đặt mức giá mà tại đó vị thế của anh ta sẽ tự động đóng để hạn chế thua lỗ.

5. Hệ thống phù hợp với công cụ:

Trung tâm của mọi sàn giao dịch chứng khoán là cái gọi là động cơ phù hợp, tức là hệ thống chịu trách nhiệm khớp lệnh mua và bán. Công cụ kết hợp hoạt động theo thời gian thực, phân tích sổ đặt hàng và kết hợp các đề nghị mua với các đề nghị bán phù hợp. Nhờ đó, sàn giao dịch đảm bảo tính thanh khoản của thị trường và cho phép thực hiện giao dịch hiệu quả.

6. Phí và hoa hồng:

Trao đổi tiền điện tử kiếm được hoa hồng từ các giao dịch mà người dùng thực hiện trên nền tảng. Các khoản hoa hồng này có thể được tính theo tỷ lệ phần trăm của giá trị giao dịch và thường thay đổi tùy thuộc vào loại đơn đặt hàng và trạng thái người dùng (ví dụ: nhà tạo lập thị trường trả hoa hồng nhỏ hơn so với người tham gia thị trường). Các sàn giao dịch cũng có thể tính phí rút tiền điện tử hoặc tiền pháp định.

7. Dự trữ tiền:

Hầu hết các sàn giao dịch đều cung cấp cho người dùng ví ảo để lưu trữ tiền. Một số tiền được giữ trong cái gọi là ví lạnh (ví ngoại tuyến), an toàn hơn vì chúng không có quyền truy cập trực tiếp vào Internet và do đó ít bị hacker tấn công hơn. Số tiền còn lại được đặt trong cái gọi là ví nóng (ví trực tuyến), cho phép truy cập giao dịch nhanh hơn nhưng dễ bị đe dọa hơn.

Chính chức năng này của các sàn giao dịch chứng khoán là nguyên nhân gây ra phần lớn các cuộc tấn công của hacker dẫn đến việc tiền của người dùng biến mất. Sàn giao dịch là điểm trung tâm của nhiều ví tiền điện tử, khiến chúng trở thành mục tiêu lý tưởng cho các cuộc tấn công như vậy. Cần nhớ rằng miễn là nhà đầu tư giữ tiền của mình trên một sàn giao dịch tiền điện tử, thì từ góc độ kỹ thuật, số tiền này không thuộc quyền sở hữu của anh ta. Việc rút số tiền này, cùng với những điều khác, có nghĩa là tiền của anh ta không được lưu trữ thông qua một trung gian tập trung và do đó khả năng nó trở thành nạn nhân của một cuộc tấn công tiềm tàng của tin tặc sẽ giảm đi.

8. Rút tiền:

Sau khi giao dịch hoàn tất, người dùng có thể rút tiền điện tử hoặc tiền tệ fiat của họ sang ví hoặc tài khoản ngân hàng bên ngoài. Việc rút tiền điện tử được xử lý ngay lập tức hoặc sau một thời gian xác minh ngắn, trong khi việc rút tiền pháp định có thể mất nhiều thời gian hơn tùy thuộc vào phương thức chuyển.

Tiêu chí đánh giá sàn giao dịch tiền điện tử

Khi chọn một sàn giao dịch tiền điện tử, cần xem xét một số yếu tố chính:

• Thanh khoản và khối lượng giao dịch: Sàn giao dịch có tính thanh khoản cao cho phép thực hiện giao dịch nhanh hơn và chính xác hơn. Khối lượng giao dịch càng lớn thì càng ít có khả năng biến động giá mạnh do giao dịch lớn hơn.  
• Thân thiện với người dùng và giao diện: Các sàn giao dịch khác nhau về mức độ dễ sử dụng. Một số nền tảng trực quan, với giao diện đơn giản hướng đến người dùng mới làm quen, trong khi những nền tảng khác cao cấp hơn và cung cấp các tính năng như giao dịch có đòn bẩy và phái sinh. Một số sàn giao dịch cũng có giao diện dành riêng cho cả người dùng mới bắt đầu và người dùng nâng cao.

Giao diện sàn giao dịch Binance. Źródło: Binance.com

• Chi phí và hoa hồng: Chi phí giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử có thể khác nhau. Điều đáng chú ý là hoa hồng được tính trên các giao dịch thị trường, tiền gửi và rút tiền.
• Tính khả dụng của cặp tiền tệ: Số lượng cặp tiền tệ sẵn có có thể ảnh hưởng đến tính linh hoạt trong giao dịch cũng như khả năng tiếp cận các token ít phổ biến hơn.
• Thời gian tồn tại trên thị trường: Các sàn giao dịch cũ đã hoạt động nhiều năm thường có cơ chế bảo mật được phát triển tốt hơn nên được người dùng tin tưởng hơn.
• Tuân thủ các quy định pháp luật: Ở nhiều quốc gia, sàn giao dịch tiền điện tử phải hoạt động theo quy định của địa phương, điều này ảnh hưởng đến hoạt động và khả năng tiếp cận người dùng của họ.

Sàn giao dịch tiền điện tử tốt nhất – TOP 5

Bảng xếp hạng dưới đây là các sàn chứng khoán được tác giả bài viết lựa chọn một cách chủ quan. Thứ tự của chúng không nói lên chất lượng của chúng, tác giả thấy chúng vững chắc như nhau, nhưng đối với một số hoạt động, một số trao đổi có thể là lựa chọn tốt hơn những hoạt động khác.

Thị trường tiền điện tử
Thanh khoản và khối lượng giao dịch	Rất cao	cao	cao	cao	Rất cao
Thân thiện với người dùng và giao diện	Giao diện trực quan, các tùy chọn dành riêng cho người mới bắt đầu và người dùng nâng cao	Giao diện thân thiện, trực quan cho người mới sử dụng	Giao diện trực quan, các tùy chọn dành riêng cho người mới bắt đầu và người dùng nâng cao	Rất trực quan, hoàn hảo cho người mới bắt đầu	Thân thiện với người dùng, nhiều tính năng cao cấp hơn
Chi phí và hoa hồng	Phí giao dịch thấp, chiết khấu dành cho người nắm giữ BNB	Phí thấp, hấp dẫn cho các nhà giao dịch tích cực	Phí trung bình, không chiết khấu thương mại	Phí cao hơn đối thủ, không giảm giá	Phí giao dịch tương lai thấp, hoa hồng cạnh tranh
Sự sẵn có của các cặp tiền tệ	Một loạt các cặp tiền tệ, bao gồm cả token thích hợp	Số lượng cặp lớn, tập trung vào các công cụ phái sinh	Ít cặp hơn nhưng có quyền truy cập rộng rãi vào các loại tiền điện tử lớn nhất	Số lượng cặp có hạn, tập trung vào các loại tiền điện tử phổ biến	Một loạt các cặp, đặc biệt là trong lĩnh vực phái sinh
Thời gian tồn tại trên thị trường	Kể từ năm 2017, dẫn đầu thị trường	Kể từ năm 2018, nó đã nhanh chóng trở nên phổ biến	Kể từ năm 2011, một trong những công ty lâu đời nhất và đáng tin cậy nhất	Sàn giao dịch đáng tin cậy và được quản lý ở Hoa Kỳ kể từ năm 2012	Từ năm 2018, phổ biến trong giao dịch đòn bẩy
Tuân thủ các quy định pháp luật	Tuân thủ ở nhiều khu vực pháp lý, nhưng có vấn đề ở Hoa Kỳ	Ít quy định hơn nhưng hoạt động phù hợp với yêu cầu quốc tế	Tuân thủ các quy định ở Mỹ và Châu Âu	Sàn giao dịch Hoa Kỳ được quản lý chặt chẽ, tuân thủ luật pháp địa phương	Ít quy định hơn, phổ biến ở châu Á
KIỂM TRA TÀI KHOẢN CỦA BẠN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN	TẠO MỘT TÀI KHOẢN

Nguồn: nghiên cứu riêng

Binance

Binance đây là sàn giao dịch chứng khoán lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch. Nó được thành lập vào năm 2017 bởi Changpeng Zhao. Nền tảng này cung cấp một loạt các dịch vụ, bao gồm giao dịch tiền điện tử, đặt cược và hợp đồng tương lai. Ưu điểm của Binance là tính thanh khoản cao và sự đa dạng của tiền điện tử. Nhược điểm có thể là vấn đề quy định ở một số nước.

bitget

BitGet đang trở nên phổ biến trên toàn thế giới, đặc biệt là với những người dùng quan tâm đến giao dịch phái sinh. BitGet cung cấp nhiều loại dịch vụ, bao gồm giao dịch tương lai, giao dịch sao chép và đặt cược. Nền tảng này có phí giao dịch thấp và các công cụ giao dịch tiên tiến, khiến nó trở nên hấp dẫn đối với các nhà giao dịch giàu kinh nghiệm hơn. Đồng thời, giao diện của BitGet rất trực quan, có nghĩa là ngay cả người dùng mới cũng có thể dễ dàng điều hướng nền tảng và sử dụng các chức năng của nó.

Kraken

Kraken là một trong những sàn giao dịch tiền điện tử lâu đời nhất, được thành lập vào năm 2011. Sàn giao dịch này nổi tiếng vì mức độ bảo mật và minh bạch cao. Kraken đã nhận được giấy phép ngân hàng vào năm 2020, trở thành sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên ở Hoa Kỳ nhận được giấy phép ngân hàng nhà nước (SDPI, Tổ chức lưu ký mục đích đặc biệt).

Coinbase

Coinbase là một trong những sàn giao dịch phổ biến nhất ở Mỹ. Nền tảng này rất dễ sử dụng, thu hút nhiều người dùng mới làm quen. Coinbase đảm bảo tính bảo mật tiền tương đối cao. Công ty này cũng là người giám sát tiền điện tử, tạo nên sự bảo mật Bitcoin ETF giao ngay.

Bybit

Bybit là một sàn giao dịch phổ biến đối với các nhà giao dịch cấp cao, đặc biệt là những người quan tâm đến giao dịch phái sinh và giao dịch đòn bẩy. Nó cung cấp mức phí cạnh tranh nhưng ít thân thiện với người mới bắt đầu.

Trao đổi tiền điện tử và bảo mật tiền

Bảo mật là khía cạnh quan trọng trong hoạt động của bất kỳ sàn giao dịch tiền điện tử nào. Các mối đe dọa chính là những mối đe dọa đã được đề cập tin tặc tấn công, tống tiền oraz Tấn công DDoS, có thể làm tê liệt hoạt động của nền tảng. Các sàn giao dịch lớn nhất cho đến nay đã giới thiệu nhiều biện pháp bảo mật, chẳng hạn như hệ thống kết hợp để lưu trữ tiền của người dùng và xác thực hai yếu tố bắt buộc (mặc dù tùy thuộc vào sàn giao dịch).

Tuy nhiên, nên lưu trữ tiền điện tử bên ngoài sàn giao dịch, trong cái gọi là ví phần cứngcung cấp mức độ bảo vệ cao nhất cho quỹ. Đó cũng là một cách tốt để có nhiều hơn một tài khoản trao đổi để đa dạng hóa rủi ro mất tiền, mà còn để giảm thiểu rủi ro xảy ra sự cố khi rút số tiền lớn hơn từ các sàn giao dịch này. Ví dụ, những tình huống như vậy có thể xảy ra vì các sàn giao dịch chứng khoán phải tuân theo các quy định rất hạn chế về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

phép cộng

Trao đổi tiền điện tử là một yếu tố quan trọng của thị trường tiền điện tử. Chúng cung cấp quyền truy cập vào nhiều cặp tiền tệ và các công cụ đầu tư khác, đồng thời tạo điều kiện thuận lợi cho việc áp dụng tài sản kỹ thuật số. Việc lựa chọn nền tảng phù hợp sẽ phụ thuộc vào tính bảo mật, tính thanh khoản, tuân thủ quy định và các nhu cầu cá nhân khác của nhà đầu tư. Tuy nhiên, không nên quên rằng ngay cả sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất cũng có thể thất bại vì nhiều lý do và quỹ tiền điện tử là an toàn nhất khi mỗi người dùng lưu trữ chúng riêng lẻ và coi sàn giao dịch chứng khoán không phải là nơi được ủy thác mà là nơi giao dịch.