7 phương pháp lừa đảo ngoại hối và tiền điện tử hàng đầu [Cảnh báo lừa đảo]

Lừa đảo trên thị trường ngoại hối và tiền điện tử là một bệnh dịch thực sự trong những năm gần đây. Làm thế nào để những kẻ lừa đảo moi tiền từ các nhà đầu tư cả tin? Có nhiều phương pháp và những phương pháp mới vẫn đang được phát triển, và những người đứng sau những phương pháp này thường không có chút lương tâm nào. Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu những mánh khóe mà những kẻ lừa đảo sử dụng để lấy được đồng xu cuối cùng từ nạn nhân của chúng.

Lừa đảo ngoại hối là gì?

Lừa đảo dịch theo nghĩa đen từ tiếng Anh "gian lận". Scam Forex không gì khác hơn là một phương thức tống tiền và/hoặc dữ liệu cá nhân dưới vỏ bọc của một nhà môi giới Forex, tức là cung cấp dịch vụ đầu tư trên thị trường tiền tệ. Các dịch vụ liên quan đến thị trường chứng khoán cũng ngày càng được sử dụng nhiều, ETF, kim loại quý, tiền điện tử, cũng như quản lý vốn (quản lý tài sản).

Những kẻ lừa đảo đôi khi là những cá nhân, nhưng thường thì chúng là một nhóm có tổ chức tạo ra một trung tâm cuộc gọi nhiều người nhằm mục đích tối đa hóa việc sử dụng "tiềm năng" sớm nhất có thể. "Tuổi thọ" lừa đảo thường không vượt quá một vài tháng. Sau khi nó được tiết lộ rằng đưa ra "chủ thể" tham gia vào các hoạt động bất hợp pháp, hiệu quả của nó giảm đi do các ý kiến ​​tiêu cực xuất hiện trên Internet và các cảnh báo chính thức từ các cơ quan quản lý (sẽ nói thêm về điều này ở phần sau của bài viết). Rất thường xuyên, cái gọi là đổi thương hiệu (tạo tên và trang web mới) và công ty X, như thể sau khi cắt bỏ người đứng đầu hydra, được thay thế bằng hai công ty khác - Y và Z - do cùng một người điều hành.

Lừa đảo ngoại hối và tiền điện tử

Như chúng tôi đã đề cập ở phần đầu, có nhiều phương pháp lừa đảo và bản thân việc kinh doanh này sinh lợi đến mức nhiều phương pháp khác vẫn đang được phát minh ra. Tuy nhiên, bạn có thể liệt kê một số cách phổ biến nhất, mặc dù đã qua nhiều năm nhưng vẫn tỏ ra hiệu quả. Nhưng hãy bắt đầu với cách những kẻ lừa đảo tìm thấy nạn nhân của chúng.

Liên hệ với một nhà đầu tư vô tình thường diễn ra thông qua:

• Điện thoại,
• thư điện tử,
• phương tiện truyền thông xã hội và trình nhắn tin (Whatsapp, Discord, Telegram, Skype).

Những kẻ lừa đảo dựa vào việc thực hiện 1000 cuộc gọi điện thoại, gửi 10 e-mail hoặc tin nhắn, chúng thống kê rằng bằng nghệ thuật thao túng, một vài hoặc một chục người chắc chắn sẽ thành công. "nắm lấy". Do đó, đừng ngạc nhiên nếu bạn nhận được thậm chí hàng chục cuộc gọi từ nhiều trò gian lận khác nhau trong một thời gian ngắn.

Điện thoại liên hệ

Một số điện thoại nước ngoài đang gọi, đưa ra cho chúng tôi một đề xuất hợp tác và đầu tư thú vị. Tuy nhiên, câu hỏi được đặt ra - kẻ lừa đảo đã tìm thấy số điện thoại của chúng tôi ở đâu? Theo quy định, những kẻ lừa đảo mua cơ sở dữ liệu có chứa các số, đồng thời thường có tên và e-mail, điều này chắc chắn làm tăng cơ hội thành công cho những kẻ lừa đảo. Nếu ai đó có số của chúng tôi và biết tên của chúng tôi, thì có lẽ họ biết chúng tôi và mọi thứ đều ổn, phải không? Không có gì có thể sai hơn.

Liên hệ qua email

Đây có vẻ là phương pháp kém hiệu quả nhất ở thời điểm hiện tại, nhưng điều đó không có nghĩa là nó không có cơ hội thành công. Với tất cả thư rác quảng cáo đến hộp thư đến của chúng tôi hàng ngày, cơ hội nhấp vào liên kết lừa đảo là thấp – nhưng vẫn có. Những kẻ lừa đảo thường cám dỗ chúng tôi bằng các tiêu đề email hấp dẫn hoặc mạo danh các công ty nổi tiếng mà chúng tôi có thể biết hoặc thậm chí có tài khoản. Đánh cắp cơ sở dữ liệu bằng e-mail, thu thập chúng thông qua quảng cáo và các trang mua sắm đơn giản (trang đích), cũng như địa chỉ e-mail giao dịch - đó là kết quả của những hoạt động này mà những kẻ lừa đảo thường lấy được e-mail của chúng tôi nhất.

Phương tiện truyền thông xã hội và giao tiếp

Nếu một người lạ nói chuyện với bạn, cám dỗ bạn bằng một cơ hội duy nhất để kiếm tiền, thì hãy biết rằng có điều gì đó sắp xảy ra. Không có sàn giao dịch chứng khoán bữa trưa miễn phí. Nếu ai đó hứa với bạn những khoản lợi nhuận chắc chắn và dễ dàng từ giao dịch Ngoại hối hoặc Tiền điện tử, thì có thể bạn đang gặp phải một vụ lừa đảo. Rất thường xuyên, chúng tôi nhận được tin nhắn từ những người lạ là sói đội lốt cừu và dường như chỉ muốn thiết lập mối quan hệ thân thiện với chúng tôi, còn mục đích thực sự của họ thì hoàn toàn khác. Coi chừng tin nhắn từ người lạ, đặc biệt là phụ nữ xinh đẹp (thêm về điều đó trong giây lát).

Lừa đảo Forex - các phương pháp phổ biến nhất

Hãy đi vào bản chất của bài viết này, đây là danh sách các phương pháp phổ biến nhất được những kẻ lừa đảo sử dụng để thuyết phục chúng ta bắt đầu "sự đầu tư".

#1. Đối với cổ điển

Lừa đảo xảy ra thường xuyên nhất là một đề nghị bình thường để mở một tài khoản đầu tư với các điều kiện giao dịch rất thuận lợi. Trợ giúp bổ sung trong giao dịch thường được cung cấp, ngưỡng đầu vào thấp cho các ưu đãi, tiền thưởng, khuyến mãi, đảm bảo rủi ro thấp, v.v. Cơ sở là một thương hiệu môi giới mới được tạo nhanh chóng với một trang web đơn giản mà chúng tôi nhận được liên kết để đăng ký. Theo quy định, những kẻ lừa đảo không chỉ kiếm được số tiền chúng tôi đã gửi mà còn toàn bộ dữ liệu cá nhân của chúng tôi. Tất nhiên, không có xuất chi. Khi bạn cố gắng rút tiền, dịch vụ thường trở nên hung hăng, thuyết phục bạn ở lại hoặc đơn giản là cắt đứt liên lạc và số tiền bị mất.

#2. Đối với một bản sao

Attack of the Clones không chỉ là tiêu đề của một trong những phần của câu chuyện Chiến tranh giữa các vì sao nổi tiếng mà còn là một kiểu lừa đảo thường xuyên lặp lại trong "thế giới đầu tư". Để tăng cơ hội thành công, những kẻ lừa đảo thường sao chép trang web của các công ty hoạt động hợp pháp, sử dụng các đoạn tên, địa chỉ, số điện thoại hoặc dữ liệu cá nhân của nhân viên. Thoạt nhìn, một nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm, thậm chí kiểm tra thông tin trực tuyến về công ty, có thể có ấn tượng rằng anh ta đang giao dịch với một thực thể hoạt động hợp pháp. Nhưng ma quỷ nằm trong các chi tiết và đôi khi chỉ những chi tiết (có thể nhìn thấy ngay từ cái nhìn đầu tiên) mới có thể cho chúng ta biết rằng chúng ta đang đối phó với một vụ lừa đảo.

#3. trên bộ điều chỉnh

"Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan" cũng có thể trở thành một gian lận. Tất nhiên, đây là tình huống mà một nhân viên KNF bị cáo buộc liên hệ với chúng tôi để giúp tránh mất tiền, ví dụ: với lý do nhận thông tin từ ngân hàng của chúng tôi về nỗ lực tống tiền từ ngân hàng hoặc tài khoản đầu tư của chúng tôi. Trong giai đoạn tiếp theo, một nỗ lực được thực hiện để tống tiền dữ liệu nhạy cảm cho phép bạn vào tài khoản của chúng tôi và rút tiền từ đó.

#4. Đối với một người châu Á

Một cô gái châu Á xinh đẹp đã gửi cho bạn một tin nhắn trên Instagram? Đây có thể là khởi đầu của một tình bạn tuyệt vời… hoặc lừa đảo khác. Một mối quan hệ có vẻ thân thiện, có thể kéo dài hàng tuần, cuối cùng biến thành sự khoe khoang về lợi nhuận từ thị trường chứng khoán, với sự giúp đỡ của người chú châu Á nổi tiếng làm việc trong một quỹ phòng hộ quốc tế. Không thuyết phục, gửi các liên kết đáng ngờ, nhưng với việc trình bày ảnh chụp màn hình từ các giao dịch trao đổi chứng khoán sinh lợi. Đúng là chúng tôi chưa bao giờ nhìn thấy cô gái, nhưng cũng đáng để hỏi: "Tôi cũng có thể đầu tư như thế này?". Những kẻ lừa đảo đang chờ đợi câu hỏi này. Bạn có thể đoán phần còn lại ...

Chi tiết về thủ tục như vậy với mô tả câu chuyện của một trong những độc giả của chúng tôi chúng tôi đã giới thiệu trong bài viết này.

#5. Để rút lợi nhuận từ tài khoản

bị lãng quên bitcoin trên ví tiền điện tử như PLN 50 trong quần jean cũ? Nó đã xảy ra với nhiều người. Trong những năm qua, các nhà giao dịch đã có thể đăng ký với nhiều công ty khác nhau, gửi số tiền nhỏ để thử nghiệm dịch vụ và sau đó quên chúng đi. Kịch bản này được thực hiện bởi một số kẻ lừa đảo đang tìm kiếm nạn nhân của chúng. Tóm lại: bạn nhận được một cuộc gọi từ công ty X nhắc bạn rằng có một số tiền trong tài khoản cũ của bạn mà bạn có thể rút. Tuy nhiên, để làm như vậy, bạn cũng phải cung cấp thông tin chi tiết của mình "mở khóa" quá trình gửi tiền/rút tiền bằng cách thực hiện một khoản tiền gửi mới.

Chúng tôi trình bày đoạn ghi âm cuộc trò chuyện như vậy giữa kẻ lừa đảo và Câu lạc bộ Ngoại hối ở cuối bài viết này.

Sự thật thú vị: tại thời điểm viết bài này, chúng tôi đã nhận được một cuộc gọi từ một kẻ lừa đảo "để rút lợi nhuận từ tài khoản Binance".

Do nhiều khiếu nại của người dùng Sàn giao dịch tiền điện tử Binance họ đã liên lạc với ai "công nhân giả", một trang web chính thức đã được tạo để chúng tôi có thể kiểm tra tính xác thực của một liên hệ nhất định - LINK.

#6. Về quản lý vốn, tín hiệu đầu tư, giao dịch tự động

Những kẻ lừa đảo thường bắt gặp những người muốn nhân số tiền tiết kiệm của họ, những người đặc biệt thua lỗ trong thời kỳ lạm phát, nhưng không có thời gian, kiến ​​thức hoặc kỹ năng để làm như vậy. Sau đó, những kẻ lừa đảo đưa ra một đề xuất để giúp đầu tư. Tất cả những gì bạn phải làm là tạo một tài khoản và gửi tiền, và phần còn lại sẽ được chăm sóc "nhà môi giới có kinh nghiệm". Nó cũng có thể giúp chúng tôi tự mình kết thúc các giao dịch bằng cách gửi bảo lãnh đầu tư.

Một kịch bản khác là đề xuất sử dụng chiến lược tự động (robot, EA), mang lại kết quả tuyệt vời. Tất cả những gì bạn phải làm là chuyển tiền điện tử vào ví thích hợp và phần còn lại sẽ được xử lý "thuật toán".

#7. Sử dụng phần mềm AnyDesk

AnyDesk là một ứng dụng được sử dụng để chuyển quyền truy cập vào máy tính của chúng tôi thông qua máy tính để bàn từ xa. Điều này có nghĩa là một người từ đầu kia của thế giới có thể hoạt động trên máy tính của chúng tôi với sự cho phép của chúng tôi. Trên thực tế, nó có thể được sử dụng cho bất kỳ âm mưu lừa đảo nào ở trên, tuy nhiên, việc những kẻ lừa đảo sử dụng AnyDesk phổ biến đến mức cần làm nổi bật nó. Nếu là của bạn đại lý bất động sản yêu cầu bạn cài đặt loại ứng dụng này, thực tế là vậy bạn có thể chắc chắn rằng bạn đang giao dịch với một kẻ lừa đảo. Đừng làm điều đó trong bất kỳ trường hợp nào.

Những kẻ lừa đảo kiên nhẫn vàchúng vắt kiệt tiền của các nạn nhân đến cùng

Có những vụ lừa đảo cấp tốc, sau 1-2 cuộc điện thoại, một nhà đầu tư thiếu hiểu biết đã bị thuyết phục bắt đầu đầu tư và sau vài ngày/tuần, vụ việc trở nên rõ ràng. Các khoản tiền đầu tư chỉ đơn giản là biến mất và thường là do lỗi "đầu tư thất bại". Tuy nhiên, không thiếu các phương pháp phức tạp hơn, trong kịch bản của họ, giả định rằng một nạn nhân tiềm năng đã gửi một lượng vốn nhỏ trước tiên sẽ ghi lại lợi nhuận đều đặn. Điều này thường khuyến khích nhà đầu tư gửi thêm vốn. Đôi khi chỉ sau vài tuần hoặc thậm chí vài tháng, chúng ta mới tỉnh táo khi muốn rút một phần lợi nhuận kiếm được và gặp sự cố. Bắt đầu từ chối, đình trệ, gây hấn nhưng không chỉ.

Có những trường hợp được biết là mọi thứ diễn ra trong một bầu không khí cực kỳ tốt đẹp và điều kiện duy nhất để có thể nhận được khoản thanh toán lợi nhuận là ... thuế trên lợi nhuận/cổ tức. Tuy nhiên, chúng tôi phải thực hiện điều đó bằng một lần chuyển khoản bổ sung trước khi tiền được rút khỏi tài khoản đầu tư của chúng tôi. Tất nhiên, đây là một lời nói dối khác chỉ có một mục đích - siết chặt lần chuyển cuối cùng từ nạn nhân bị bắt. Sau khi chuyển số tiền thuế được chỉ định, chúng tôi quay lại sơ đồ từ đoạn trước và cuối cùng liên hệ bị ngắt.

Công ty thu hồi vốn

Số lượng nạn nhân của những kẻ lừa đảo ngoại hối và tiền điện tử ngày càng tăng đồng nghĩa với việc các công ty chuyên thu hồi tiền bắt đầu xuất hiện trên thị trường. Nghe giống như một chiếc phao cứu sinh kỳ diệu? Hãy cẩn thận!!! Nó đang xảy ra nhiều hơn và thường xuyên hơn họ cũng là những kẻ lừa đảo. Sau khi cung cấp một bộ dữ liệu đầy đủ và một khoản thanh toán tạm ứng để bắt đầu các hoạt động, hóa ra là ... bạn lại bị lừa. Nghe có vẻ hài hước? Những nạn nhân của những "các công ty" nó chẳng vui...

nếu "công ty sưu tầm" đề nghị bạn giúp đỡ "khoản phí nhỏ", thì trước hết hãy xem xét cẩn thận ý kiến ​​​​của họ trên web và hỏi tất cả các chi tiết. Tìm hiểu xem công ty đã có mặt trên thị trường bao lâu, những hoạt động nào công ty thực hiện và nhớ đọc thỏa thuận hợp tác. Thu hồi tiền từ những tên tội phạm thông minh và có kinh nghiệm không phải là một nhiệm vụ dễ dàng và không phải lúc nào cũng có thể. Tuy nhiên, không hoàn toàn hoạt động có đạo đức, các công ty đòi nợ thường sử dụng cái gọi là. các hoạt động giả mạo (ví dụ: họ chuẩn bị những lá thư và e-mail không hiệu quả, không có cơ hội thành công) và dụ dỗ khách hàng của họ bằng bóng ma thành công chỉ để thu tiền hoa hồng (và hoàn toàn hợp pháp) cho các bước thực hiện.

Làm thế nào để lấy lại tiền từ một nhà môi giới không trung thực?

Báo cáo vụ việc với cảnh sát hoặc Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan là những bước luôn đáng thực hiện, tuy nhiên, trên thực tế, đây là những hành động nhằm mục đích công khai và chấm dứt hoạt động của một kẻ lừa đảo nhất định hơn là thu hồi tiền.

Tuy nhiên, có những công ty trong nhiều năm đã phát triển các mối quan hệ phù hợp (ví dụ: hợp tác với ngân hàng, trung gian thanh toán, sàn giao dịch tiền điện tử) và bí quyết (ví dụ: phân tích chuyển khoản chuỗi khối) và chuyên thu hồi tiền từ loại lừa đảo này. Tuy nhiên, không ai có thể đảm bảo kết quả cuối cùng và cơ hội thành công của một hoạt động như vậy thường phụ thuộc vào nhiều yếu tố. Tìm hiểu thêm về thu hồi tiền từ những kẻ lừa đảo bạn sẽ học được từ bài viết này.

Đừng rơi vào tay những kẻ lừa đảo!

Làm thế nào mà hàng chục ngàn người trên khắp thế giới đã bị lừa dối, nhưng thực tế này vẫn tiếp tục? Có hai lý do:

1. trình độ học vấn tài chính thấp;
2. lòng tham của con người và mong muốn kiếm tiền dễ dàng.

Mọi người đều phải tự mình chiến đấu với điểm thứ hai, nhưng trong trường hợp giáo dục, mọi nhà đầu tư có ý thức đều có thể giúp đỡ. Do đó, hãy thông báo cho gia đình và bạn bè của bạn, cảnh báo trước các mối đe dọa có thể xảy ra. Thật không may, các cơ quan quản lý tài chính thường hành động quá chậm (điều này cũng liên quan đến toàn bộ quy trình phải được thực hiện) và đưa các thực thể vào danh sách cảnh báo với độ trễ kéo dài - thường là do hàng chục / hàng trăm thông báo riêng lẻ từ các nhà đầu tư bị thương. Đó là lý do tại sao kiến ​​​​thức của bạn và phổ biến nó cho những người khác là vũ khí hiệu quả nhất trong cuộc chiến chống lại những kẻ lừa đảo.

Làm thế nào để không bị lừa?

• Đừng tin vào lợi nhuận dễ dàng trên thị trường chứng khoán. Không có khoản đầu tư nào là không có rủi ro và bạn càng biết ít về một thị trường cụ thể, bạn càng có nhiều khả năng bị mất tiền.
• Kiểm tra danh sách cảnh báo. Trên các trang của Forex Club thường xuyên chúng tôi công bố thông tin về thông báo chính thức các cơ quan quản lý từ khắp nơi trên thế giới, những người cảnh báo về những trò gian lận mới. Kiểm tra xem "người môi giới" của bạn có ở đó không.
• Luôn luôn kiểm tra những người liên lạc với bạn. Xác minh địa chỉ e-mail, số điện thoại, dữ liệu cá nhân của nhân viên.
• Nếu bạn có nghi ngờ, thì bạn không có nghi ngờ. Nói cách khác: thà mất cơ hội còn hơn mất tiền. Đừng bị cám dỗ bởi một lời đề nghị tuyệt vời hoặc các điều kiện giao dịch tốt nhất nếu bạn không hoàn toàn tin tưởng vào chúng.
• Không có công ty hợp pháp nào đưa ra lời khuyên đầu tư hoặc yêu cầu bạn cài đặt các ứng dụng như AnyDesk.
• Kiểm tra đánh giá trực tuyến, xác minh môi giới. Kiểm tra xem các nhà đầu tư khác viết gì về một công ty nhất định, truy cập trang web của cơ quan quản lý và kiểm tra xem nhà môi giới được chọn có thực sự có trong sổ đăng ký của họ hay không.

Ghi lại cuộc trò chuyện của Câu lạc bộ Forex với kẻ lừa đảo z "các công ty chuỗi khối"