Cách chuyển nhượng cổ phần sang văn phòng môi giới khác [Mô tả thủ tục]

Khi bạn chọn một nhà môi giới, bạn sẽ không bị mắc kẹt với anh ta suốt đời. Các ưu đãi thay đổi theo thời gian, giống như mong đợi của chúng tôi, đó là lý do tại sao chúng tôi đầu tư trong nhiều năm tới. Nếu bạn đang thắc mắc làm thế nào để chuyển nhượng cổ phiếu sang một công ty môi giới khác, mất bao lâu và chi phí bao nhiêu, thì trong bài viết này chúng tôi sẽ trình bày cho bạn toàn bộ đường dẫn cho quá trình này. Bạn cũng sẽ tìm hiểu trường hợp nào có thể thực hiện được và trường hợp nào không, cũng như liệu việc chuyển nhượng chứng khoán có yêu cầu đưa vào tờ khai thuế hay không. Chúng tôi mời bạn đọc.

Chuyển nhượng cổ phần sang nhà môi giới khác – tại sao?

Trước tiên, hãy trả lời câu hỏi tại sao chúng tôi lại chuyển tài sản của mình sang tài khoản ở một công ty không phải là công ty mà chúng tôi đã mua chúng.

Có thể có ít nhất một số lý do:

• sự an toàn – Lĩnh vực văn phòng môi giới được đánh giá là khá ổn định, bản thân các nhà môi giới đều là các công ty lớn hoặc thuộc các tập đoàn vốn, ngân hàng lớn. Không có báo cáo nào về những vụ bê bối hay vấn đề tài chính liên quan đến họ trong những năm gần đây, nhưng tất nhiên không thể loại trừ khả năng một ngày nào đó chúng sẽ không xảy ra. Do đó, chẳng hạn, trong trường hợp tình hình tài chính của nhà môi giới mà chúng tôi đầu tư xấu đi, chúng tôi có thể muốn chuyển tài sản của mình sang một công ty khác ổn định hơn.
• Những thay đổi trong ưu đãi, ví dụ: hoa hồng thấp hơn – Ưu đãi môi giới có thể thay đổi đáng kể qua các năm. Bắt đầu từ tỷ lệ hoa hồng, thông qua chức năng của nền tảng, đến số lượng thị trường và công cụ có sẵn. Theo thời gian, ưu đãi mà chúng tôi đã chọn ban đầu có thể không còn đáp ứng mong đợi của chúng tôi (ví dụ: thiếu quyền truy cập vào sàn giao dịch mà chúng tôi quan tâm) hoặc bản thân hoa hồng có thể tụt hậu so với đối thủ cạnh tranh và trở nên bất lợi cho chúng tôi. Và sau đó việc chuyển nhượng tài sản của chúng tôi có thể cực kỳ có lợi.
• đa dạng hóa – Bằng cách xây dựng danh mục đầu tư của chúng tôi trong nhiều năm, nó có thể phát triển đến quy mô thực sự lớn (đó là điều chúng tôi mong muốn bạn!). Và câu ngạn ngữ giao dịch cũ nói:"Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ". Vì vậy, nếu chúng tôi không lường trước được điều này, chúng tôi có thể quyết định chuyển một số tài sản đã mua được cho một công ty khác.

Tất nhiên, có thể có nhiều lý do hơn, nhưng ba yếu tố chính này thường thúc đẩy các nhà đầu tư thay đổi nhà môi giới của họ.

Cổ phiếu, quỹ ETF, CFD – Chúng ta có thể chuyển nhượng những tài sản nào?

Một số người có thể ngạc nhiên bởi thực tế là không phải tất cả tài sản đều có thể được chuyển sang tài khoản ở một công ty môi giới khác. Trong trường hợp cổ phiếu, quỹ ETF, quyền chọn hoặc hợp đồng tương lai, điều này không có vấn đề gì. Tuy nhiên, vấn đề là công cụ CFD, tức là hợp đồng chênh lệch ví dụ: đối với tiền tệ, hàng hóa, chỉ số hoặc tiền điện tử. Tất nhiên, CFD hiếm khi được mua trong nhiều năm chứ chưa nói đến hàng thập kỷ. Tuy nhiên, trong trường hợp xảy ra tình huống bất ngờ, không lường trước được (ví dụ: nghi ngờ nhà môi giới của chúng tôi bắt đầu mất khả năng thanh toán), chúng tôi không thể chuyển chúng sang nhà môi giới khác. Điều này chủ yếu là do thiếu tiêu chuẩn hóa của các công cụ này (toàn bộ thông số kỹ thuật của chúng, từ giờ giao dịch đến công cụ cơ bản, có thể khác nhau). Tình hình sẽ khác trong trường hợp thị trường được quản lý, nơi các công cụ được tiêu chuẩn hóa bởi sàn giao dịch chứng khoán nơi chúng được niêm yết.

Hãy nhớ rằng nhà môi giới mà chúng tôi dự định chuyển tài sản cũng phải có chúng trong đề nghị của họ!

Cách chuyển chứng khoán sang nhà môi giới khác

Bây giờ chúng ta hãy đi vào vấn đề chính, tức là giải thích cách chuyển cổ phiếu sang một công ty môi giới khác. Trước hết, chúng ta đừng sợ toàn bộ quá trình. Nó không quá phức tạp và không đòi hỏi nhiều nỗ lực hay giấy tờ, và việc tận dụng ưu đãi, ví dụ: với mức hoa hồng thấp hơn, có thể nhanh chóng được đền đáp.

Tuy nhiên, giả sử rằng có thể, hình thức chuyển giao tốt nhất được gọi là phương pháp bằng hiện vật. Quá trình này có nghĩa là chứng khoán mà chúng tôi chọn sẽ được chuyển giao theo tỷ lệ 1:1 và chỉ nơi lưu trữ tài sản mới thay đổi. Bằng cách này, không có nghĩa vụ thanh toán thuế cho toàn bộ hoạt động, bất kể vị thế của chúng tôi hiện đang lỗ hay lãi.

Mặc dù theo quan điểm của khách hàng, bản thân quy trình này trông rất đơn giản và nhanh chóng. việc chuyển giao tài sản có thể mất ít nhất vài ngày làm việc, vì vậy bạn cần phải kiên nhẫn. Bạn cũng nên kiểm tra kỹ hướng dẫn của chúng tôi trước khi gửi cho nhà môi giới (nếu nó không có bất kỳ lỗi nào) và sau khi chuyển khoản, hãy kiểm tra xem tất cả tài sản được chỉ định đã được chuyển chưa.

Do thực tế là mỗi nhà môi giới có thể có một biến thể riêng của quy trình cho phép chuyển nhượng chứng khoán, vì mục đích của bài viết, chúng tôi sẽ sử dụng một ví dụ và mô tả nó trông như thế nào trong Nhà môi giới thương mại X (XTB). Bản thân chương trình này hoạt động khá giống nhau ở mọi nơi, nhưng ở một công ty, việc này có thể được thực hiện thông qua biểu mẫu hoặc nền tảng trực tuyến, còn ở một công ty khác, cần phải gửi đơn đặt hàng bằng giấy có chữ ký của chúng tôi.

Cách chuyển tài sản sang XTB – Thủ tục

XTB là nhà môi giới được lựa chọn thường xuyên nhất trên thị trường Ba Lan trong những năm gần đây. Không có thắc mắc. Khách hàng của XTB nhận được quyền truy cập vào một nền tảng hiện đại và chức năng, nhiều sàn giao dịch và công cụ từ khắp nơi trên thế giới và trên hết là Hoa hồng 0% lên tới doanh thu 100 EUR mỗi tháng. Và chính yếu tố cuối cùng này giúp việc chuyển nhượng đó mang lại lợi nhuận, bởi vì ngay cả đối với những tài sản đã mua trước đó, chúng tôi sẽ không phải chịu chi phí hoa hồng khi chúng được bán.

1) Mở tài khoản

Để bắt đầu quá trình, trước tiên chúng ta cần có một mở tài khoản thật tại XTB. Chỉ cần điền vào biểu mẫu và sau đó tải lên các bức ảnh cần thiết về tài liệu của bạn.

2) Điền vào mẫu đơn

Bước tiếp theo là xác định loại chứng khoán cụ thể mà chúng tôi muốn chuyển sang tài khoản mới và hoàn thành mẫu giấy mà chúng tôi sẽ nhận được từ dịch vụ khách hàng. Nó trông như thế này:

Hình thức chuyển nhượng chứng khoán. Nguồn: XTB

Các dữ liệu sau phải được hoàn thành:

• tên và họ,
• Địa chỉ,
• An Sinh Xã Hội,
• số tài khoản môi giới tại XTB,
• biểu tượng công cụ tài chính,
• Mã số nhận dạng chứng khoán quốc tế (TRONG)*,
• sàn giao dịch chứng khoán nơi công cụ được niêm yết,
• số lượng cổ phần/hợp đồng/đơn vị được chuyển nhượng,
• tên của người môi giới và số tài khoản nơi tài sản được chỉ định hiện đang được lưu trữ.

*số ISIN có thể được tìm thấy trên nền tảng xStation trong thông tin chi tiết của một công cụ nhất định.

Mã ISIN trên ví dụ về cổ phiếu PZU. Nguồn: xStation XTB.

Biểu mẫu XTB để chuyển tài sản chỉ có 12 vị trí trống cho các công cụ, vì vậy nếu chúng tôi dự định chuyển nhiều hơn thì cần phải gửi một số biểu mẫu. Ví dụ chúng ta muốn chuyển nhượng chứng khoán của 30 công ty thì phải nộp 3 mẫu đơn.

3) Gửi biểu mẫu

Sau khi hoàn thành biểu mẫu, nó sẽ được gửi đến cả bộ phận dịch vụ khách hàng XTB và nhà môi giới hiện tại của chúng tôi. Và điều này hoàn thành thủ tục về phía chúng tôi.

Chú ý! Cần kiểm tra tính chính xác của tất cả thông tin đã nhập và đảm bảo rằng ưu đãi XTB bao gồm các công cụ mà chúng tôi muốn chuyển. Nếu họ không có ở đó, chúng ta có thể gửi yêu cầu tới XTB để thêm họ vào danh sách (gửi email: support@xtb.pl). Các yêu cầu này được xem xét riêng lẻ trong vòng 14 ngày và việc thêm giá trị mới mất tới 30 ngày kể từ thời điểm gửi yêu cầu).

Mất bao lâu và chi phí?

Cũng cần đề cập đến thời gian và chi phí tài trợ cho một hoạt động như vậy. Thời gian chuyển giao tài sản là lên đến vài ngày làm việc nhưng trong trường hợp đặc biệt có thể mất nhiều thời gian hơn. Ngoài ra, nếu biểu mẫu của chúng tôi khó đọc hoặc có lỗi thì mọi việc có thể mất nhiều thời gian hơn.

Về chi phí thì có trong trường hợp của XTB, thủ tục này là miễn phí. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là toàn bộ quá trình sẽ miễn phí. Để kiểm tra điều này, trước tiên hãy liên hệ với nhà môi giới hiện tại của chúng tôi hoặc tự mình kiểm tra bảng phí và hoa hồng hiện tại. Ví dụ: trong BOŚ DM, hoa hồng, tùy thuộc vào loại công cụ, có thể bằng 0 hoặc nhiều hơn 0,5% giá trị thị trường (hoặc không ít hơn PLN 125) của tài sản được chuyển nhượng.

Chuyển chứng khoán sang nhà môi giới khác – có hợp lý không?

Tất cả phụ thuộc vào động cơ cá nhân của chúng ta và tình hình trên tài khoản đầu tư. Nếu chúng ta đang tự hỏi làm thế nào để chuyển nhượng cổ phiếu sang một công ty môi giới khác và liệu nó có mang lại lợi nhuận cho chúng ta hay không, chúng ta phải xác định chính xác những gì chúng ta muốn đạt được. Nếu mục tiêu là chọn một ưu đãi hấp dẫn hơn về mặt hoa hồng, chúng tôi phải tính đến sự khác biệt về tỷ giá của cả hai công ty, doanh thu của chúng tôi và số dư hiện tại của các mặt hàng này. Ngoài ra, bạn nên tính đến chi phí chuyển nhượng chứng khoán có thể phát sinh từ khoản hoa hồng do công ty môi giới hiện tại của chúng tôi tính. Trong một số trường hợp, giải pháp tốt hơn có thể chỉ là chuyển tài sản thành tiền mặt và chuyển tiền mặt, sau đó mua lại chúng (ví dụ: khi chúng tôi thua lỗ và không phải trả thuế Belka cho chúng), thay vì chuyển nhượng. chúng sang một tài khoản khác.