Luật và quy định mới về tiền điện tử ở Ba Lan. Hình phạt lên tới 100 zloty

Không, chưa ai xử lý toàn diện thị trường tài sản kỹ thuật số, vì chính quyền Ba Lan - cũng như nhiều quốc gia khác - vẫn chưa hiểu công nghệ chuỗi khối và họ nghĩ đó là mốt nhất thời. Nhưng chúng tôi biết dự thảo luật thay đổi đã được thông qua bởi Hội đồng Bộ trưởng. Tất nhiên, chủ đề về tiền điện tử nằm trong phần về rửa tiền và chống khủng bố.

Hội đồng Bộ trưởng đã thông qua dự thảo sửa đổi Đạo luật chống rửa tiền và tài trợ khủng bố ngày 12 tháng 2021 năm XNUMX. Có một phần trong đó liên quan đến các thực thể tham gia vào việc bán, trao đổi, cung cấp và lưu trữ tiền ảo. 

Các quy định về tiền điện tử ở Ba Lan

Quy định chủ yếu liên quan đến nhu cầu nhập tất cả các thực thể xử lý giao dịch tiền điện tử vào sổ đăng ký. Nhưng đó không phải là tất cả. Cũng cần phải chứng minh rằng các thể nhân xử lý chủ đề này có năng lực phù hợp.

KIỂM TRA: SÀN GIAO DỊCH TIỀN ĐIỆN TỬ - DANH SÁCH 2021

Theo luật Ba Lan, đã có định nghĩa về hoạt động trên thị trường tiền điện tử. Nó áp dụng cho tất cả các doanh nhân đổi tiền ảo lấy tiền định danh (không chỉ cho PLN), cũng như đổi tiền điện tử lấy tiền điện tử. Điều này cũng áp dụng cho các trung gian.

Theo các quy định mới, các nghĩa vụ này cũng sẽ được mở rộng cho các nhà cung cấp phần cứng và ví ảo, được đề cập trong đạo luật "loại tài khoản đặc biệt". Tuy nhiên, làm quen với định nghĩa của cụm từ này, chúng tôi chắc chắn rằng đó là về ví, bởi vì chúng tôi đọc trong đó, trong số những người khác, rằng đó là "một tập hợp dữ liệu nhận dạng được lưu giữ ở dạng điện tử, đảm bảo rằng những người được ủy quyền có thể sử dụng các đơn vị tiền ảo, bao gồm cả việc thực hiện các giao dịch trao đổi".

Doanh nhân trong sổ đăng ký, không cần tiền án tiền sự

Mỗi doanh nhân muốn tham gia vào thị trường này sẽ phải có được một mục trong sổ đăng ký. Nếu không làm như vậy sẽ bị phạt tới 100 đô la. PLN, vì vậy có thể giả định rằng nhà lập pháp muốn thị trường bị chi phối bởi những người chơi lớn. 

Ngoài mục nhập trong sổ đăng ký của Bộ trưởng Bộ Tài chính, việc sửa đổi Đạo luật cũng bao gồm các yêu cầu bổ sung. Mặc dù được phép hoạt động trên thị trường của các thể nhân, cũng như các pháp nhân hoặc đơn vị tổ chức không có tư cách pháp nhân, nhưng họ sẽ phải đáp ứng yêu cầu không có tiền án (không có tiền án, bao gồm tội cố ý xâm phạm tài sản, tín nhiệm). chứng từ và kinh doanh tiền, chứng khoán). 

Tuy nhiên, đây mới chỉ là khởi đầu. Họ cũng sẽ phải chứng minh kiến ​​thức và kinh nghiệm của mình trong thị trường tiền ảo. Thế nào? Đạo luật đọc, trong số những thứ khác: về đào tạo hoặc các khóa học được xác nhận bởi các tài liệu, mà còn về việc thực hiện các hoạt động liên quan đến hoạt động trong lĩnh vực tiền ảo trong ít nhất một năm.

KNF tiếp tục cảnh báo chống lại tiền điện tử

Đây là một tài liệu khác của chính phủ đã xuất hiện trong những tuần gần đây và liên quan đến tiền điện tử. Vào đầu tháng 2020 năm XNUMX, Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan một lần nữa ban hành tài liệu, trong đó cảnh báo chống lại thị trường tiền điện tử và những rủi ro liên quan đến nó. 

Tài liệu đọc, trong số những người khác:

“Do tình trạng pháp lý không được kiểm soát của tài sản tiền điện tử, việc phát hành, mua, sử dụng và giao dịch chúng có thể liên quan đến nhiều loại rủi ro, đặc biệt là không có khả năng thực thi các khiếu nại liên quan đến việc mua một tài sản tiền điện tử nhất định, rủi ro mất quyền truy cập vào nó hoặc giảm đáng kể giá trị của tài sản tiền điện tử, bất kể đánh giá giám sát của Ủy ban đối với loại hoạt động này.”

KNF nhấn mạnh rằng ở Ba Lan không có tiêu chuẩn hóa và sự chắc chắn về mặt pháp lý trong cách tiếp cận việc sử dụng tiền điện tử. Tuy nhiên, vị trí của ủy ban chỉ áp dụng cho các tài sản tiền điện tử, do trụ sở của nhà phát hành, vị trí thực tế (bao gồm cả máy chủ), trụ sở của chủ sở hữu nền tảng giao dịch, nơi cư trú hoặc văn phòng đăng ký của người mua hoặc các hoàn cảnh chính thức và pháp lý khác, nó là hợp lý để áp dụng các quy định của pháp luật Ba Lan.