EU đưa ra các điều kiện - ESMA cập nhật phần Hỏi & Đáp về chỉ thị MIFID II

Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) thêm 12 câu hỏi và câu trả lời mới cho tài liệu Hỏi & Đáp của bạn (Hỏi và Đáp) về việc thực hiện các chủ đề bảo vệ nhà đầu tư theo Chỉ thị về thị trường công cụ tài chính và quy định (MiFID II / MiFIR). Có phải chúng ta đang đối mặt với những thay đổi ngoạn mục…?

Cách mạng sắp xảy ra...

Các chủ đề Hỏi & Đáp mới bao gồm phân loại khách hàng, báo cáo đơn đặt hàng, ghi âm cuộc gọi điện thoại và liên lạc điện tử, quy tắc thẩm định và thông tin về chi phí và phí giao dịch.

Thông tin chung trong phần Hỏi & Đáp về MiFID II cung cấp giải thích về các chủ đề sau:

• Thực hiện tốt nhất;
• sự phù hợp và phù hợp;
• ghi âm các cuộc nói chuyện điện thoại và thông tin liên lạc điện tử;
• Báo cáo đơn hàng;
• kế toán;
• tư vấn đầu tư trên cơ sở độc lập;
• thông tin về phí và chi phí;
• Công ty bảo hiểm và địa điểm của công cụ tài chính;
• Phân loại khách hàng.

Tài liệu MIFID II

Công đoàn ra lệnh cho các điều khoản

MiFID II sẽ có hiệu lực vào ngày 3 tháng 2018 năm XNUMX. Theo những người tạo ra nó, những thay đổi được đưa ra nhằm tăng cường đáng kể khả năng bảo vệ nhà đầu tư bằng cách đưa ra các yêu cầu mới và củng cố những yêu cầu hiện có. Mục đích của tài liệu Phần Hỏi & Đáp nhằm thúc đẩy các cách tiếp cận và thông lệ chung liên quan đến việc giám sát và áp dụng MiFID II / MiFIR trong việc bảo vệ khách hàng của các công ty đầu tư.

Trong những tháng tới, ESMA sẽ tiếp tục phát triển câu hỏi và trả lời về các vấn đề bảo vệ nhà đầu tư theo MiFID II, thêm câu hỏi và câu trả lời cho các chủ đề đã được thảo luận và giới thiệu các phần mới về các lĩnh vực bảo vệ khác chưa được đề cập trong tài liệu này.

Cho đến nay, chủ đề là một trong những chủ đề quan trọng nhất đối với các nhà giao dịch ngoại hối vẫn chưa được giải quyết - giới hạn có thể có của đòn bẩy trên thị trường ngoại hối. cuối cùng hội thảo tại Bộ Tài chính Ba Lan đã đưa ra một tín hiệu rõ ràng ai là người ra lệnh cho các điều khoản ở đây. Cơ quan quản lý Ba Lan thừa nhận rằng họ sẽ chờ các điều khoản được thực hiện trong chỉ thị MIFID II với những thay đổi quan trọng. Có thể việc giảm đòn bẩy (nếu xảy ra) sẽ không chỉ áp dụng cho cư dân Ba Lan mà còn cho tất cả các Quốc gia Thành viên.

MIFID là gì?

MIFID (Anh. Chỉ thị về công cụ tài chính) là một chỉ thị của Châu Âu điều chỉnh việc cung cấp các dịch vụ tài chính trong Khu vực Kinh tế Châu Âu, bao gồm Ba Lan. Nó bao gồm các vấn đề chi tiết liên quan đến việc giám sát giao dịch các công cụ tài chính và dịch vụ khách hàng của các tổ chức tài chính. Mục đích chính của chỉ thị là tăng cường bảo vệ những khách hàng này, tăng cường tính minh bạch trong hoạt động của các công ty đầu tư, thông báo về những rủi ro liên quan đến một dịch vụ nhất định, cũng như quản lý "xung đột lợi ích", cũng được cho là dịch vào việc nâng cao chất lượng dịch vụ. Chính chỉ thị MIFID đã đưa ra nghĩa vụ phân loại khách hàng và mức độ phù hợp của việc cung cấp dịch vụ theo kiến ​​thức và kinh nghiệm của họ.