Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) - Cơ quan quản lý thị trường tài chính Nhật Bản

Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) nó là nhật bản điều chỉnh chịu trách nhiệm đảm bảo sự ổn định của hệ thống tài chính Nhật Bản. Sự khởi đầu của tổ chức bắt đầu từ năm 2000. Ban đầu, FSA xử lý việc giám sát các công ty tư nhân hoạt động trong lĩnh vực tài chính. Tuy nhiên, sau khi tổ chức lại bởi Ủy ban Tái thiết Tài chính (FRC), Cơ quan Dịch vụ Tài chính đã trở thành một tổ chức quan trọng giám sát tính minh bạch của toàn bộ hệ thống tài chính Nhật Bản. FSA cũng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. 

Cơ quan Dịch vụ Tài chính có trụ sở chính tại Tokyo. Nó cũng có các chi nhánh khu vực, ví dụ: Chugoku, Hokkaido, Kanto. FSA trực thuộc Bộ Tài chính Nhật Bản, nơi được yêu cầu gửi báo cáo hoạt động. Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng giám sát các cơ quan nhỏ hơn, chuyên biệt hơn mà họ Ủy ban giám sát chứng khoán và giao dịch oraz Kế toán viên công chứng và Ban giám sát kiểm toán. 

ĐỌC: Nhật Bản - Thị trường vốn. Làm thế nào để đầu tư vào các công ty Nhật Bản? [Hướng dẫn]

Cơ quan Dịch vụ Tài chính làm gì?

Tóm lại, Cơ quan Dịch vụ Tài chính là cơ quan giám sát quan trọng nhất của thị trường tài chính Nhật Bản. Điều này có nghĩa là nó liên quan đến:

• Giám sát các ngân hàng, công ty bảo hiểm, quỹ tín thác và các tổ chức tài chính khác hoạt động trên thị trường Nhật Bản (bao gồm cả fintech). 
• Ngoài việc giám sát, Cơ quan Dịch vụ Tài chính cũng kiểm tra các tổ chức tài chính. Điều này nhằm phát hiện những điểm bất thường, giúp ngăn chặn sự cạnh tranh không lành mạnh và cải thiện sự ổn định của thị trường tài chính Nhật Bản.
• FSA cũng liên quan đến việc giới thiệu các thông lệ tốt trên thị trường tài chính, giúp tăng tính minh bạch và bảo mật cho những người tham gia (người tiêu dùng và nhà thầu). 
• FSA phối hợp các hoạt động của mình với các cơ quan quản lý khác của thị trường Nhật Bản. Điều này nhằm đưa ra các quy định chặt chẽ hơn và phù hợp với mục tiêu của chính phủ Nhật Bản. 
• Ngoài ra, FSA làm việc với các đối tác nước ngoài để cải thiện các phương pháp chống tài trợ khủng bố và đưa ra các tiêu chuẩn AML tốt hơn. Cần nhấn mạnh rằng Cơ quan Dịch vụ Tài chính là thành viên của tổ chức quốc tế FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính), liên quan đến việc đưa ra các tiêu chuẩn AML (chống rửa tiền) thống nhất.
• FSA đảm bảo rằng các tiêu chuẩn giao dịch chứng khoán được đáp ứng. Cơ quan Dịch vụ Tài chính có thể phạt các tổ chức vi phạm pháp luật. Nhân viên và chủ sở hữu của các tổ chức tài chính cũng có thể bị phạt nếu không tuân thủ. Hình phạt có thể là phạt tù hoặc phạt tiền.

Cơ cấu tổ chức FSA

FSA đã chia cơ cấu tổ chức của mình thành ba khu vực. Đó là:

• Phòng Quản lý và Phát triển Chiến lược – nhiệm vụ của văn phòng bao gồm xây dựng chính sách của tổ chức và thực hiện các nhiệm vụ hành chính. Ngoài ra, bộ phận này chịu trách nhiệm hợp tác với các cơ quan quản lý thị trường tài chính nước ngoài.
• Văn phòng thị trường và quy định – phần này của thị trường liên quan đến việc chuẩn bị và triển khai các khuôn khổ cho các công ty hoạt động trên thị trường tài chính (bao gồm cả fintech). Hoạt động của văn phòng này là góp phần tạo dựng một thị trường tài chính minh bạch và an toàn tại Nhật Bản.
• văn phòng giám sát – nhân viên làm việc trong bộ phận này đối phó với sự giám sát của các tổ chức tài chính. Các hoạt động giám sát nhằm góp phần duy trì các tiêu chuẩn thanh khoản phù hợp của các tổ chức tài chính và đảm bảo bảo vệ người gửi tiền trên thị trường tài chính.  

Cũng cần nhắc lại rằng SESC (Ủy ban giám sát chứng khoán và giao dịch) và CPAAOB (Hội đồng giám sát kiểm toán và kế toán công được chứng nhận) cũng hoạt động dưới sự giám sát của FSA. 

SESC liên quan đến việc giám sát và giám sát thị trường vốn Nhật Bản. Điều này áp dụng cho cả việc giám sát và giám sát các công ty hoạt động trên thị trường vốn. SESC cũng phải chống lại các hành vi bất hợp pháp như sử dụng thông tin bí mật trong giao dịch. 

Đổi lại, CPAAOB giám sát lĩnh vực hoạt động của các công ty kiểm toán. Nhờ các cuộc kiểm tra, cơ quan quản lý đảm bảo rằng các kiểm toán viên duy trì các tiêu chuẩn phù hợp. Nếu phát hiện thiếu sót, CPAAOB đề xuất các hành động khắc phục cụ thể. Vi phạm nghiêm trọng dẫn đến phạt tiền hoặc thu hồi giấy phép. CPAAOB cũng tổ chức các kỳ thi CPA (Certified Public Accountant) tại Nhật Bản.

Nhân viên hàng đầu của FSA

Junichi Nakajima, nguồn: fiajapan.org

Vị trí cao nhất trong Cơ quan Dịch vụ Tài chính là Ủy viên. Junichi Nakajima hiện được bổ nhiệm vào vị trí này. Anh ấy có trình độ học vấn cao hơn. Năm 1985, ông tốt nghiệp kỹ sư tại Đại học Tokyo. Sau khi tốt nghiệp, anh bắt đầu làm việc tại Bộ Tài chính Nhật Bản.  Trong những năm tiếp theo, anh ấy làm việc ở nhiều vị trí khác nhau tại Bộ và tại FSA báo cáo cho anh ấy. Anh ấy, trong số những người khác phó ủy viên tại Văn phòng Quản lý và Phát triển Chiến lược, nơi ông chịu trách nhiệm quản lý nguồn nhân lực trong tổ chức và điều phối chính sách của FSA.

Một vị trí quan trọng trong FSA là thứ trưởng phụ trách các vấn đề quốc tế. Chức năng này được thực hiện bởi bà Tomoko Amaya. Cô ấy bắt đầu làm việc tại FSA vào tháng 2021 năm 2015. Trước đây, cô đã làm việc cho FSA trong hai năm với tư cách là phó ủy viên. Điều đáng chú ý là năm XNUMX  -2019 hoạt động liên tiếp tại CPAAOB (2015 - 2017) và SESC (2017)  -số 2019).  Nhiệm vụ của cô bao gồm đại diện cho FSA trong các tổ chức quốc tế điều tiết thị trường tài chính (trong số những người khác, ông là thành viên của BCBS).