Chỉ 15% trao đổi tiền điện tử được quy định đầy đủ

Dịch vụ đồng tiền đã phân tích hàng trăm trao đổi tiền điện tử. Dữ liệu từ báo cáo rất đáng lo ngại. một mặt kryptowaluty có bản chất ẩn danh, tuy nhiên, trong trường hợp có vấn đề về khả năng thanh toán của các sàn giao dịch chứng khoán và các cuộc tấn công của tin tặc có thể xảy ra đối với chúng, luôn có vấn đề trong việc truy tìm thủ phạm. Hơn nữa, các vấn đề về quy định cũng không hoàn toàn rõ ràng, và như chúng ta sẽ thấy ngay sau đây, phần lớn thị trường thực tế không phải tuân theo chúng.

Hãy chắc chắn để đọc: 75% sàn giao dịch tiền điện tử thao túng thanh khoản

216 sàn giao dịch hàng đầu đã được thử nghiệm

Theo Coinfirm, trong một báo cáo được chuẩn bị gần đây, 216 trung gian trong việc trao đổi và giao dịch tiền điện tử trên thị trường đã được kiểm tra. Việc lựa chọn được thực hiện trên cơ sở khối lượng giao dịch. Có hai mặt cho toàn bộ báo cáo. Một trong số họ gợi ý rằng việc thiếu các quy định không phải là trở ngại lớn đối với hoạt động của các sàn giao dịch chứng khoán, xét cho cùng, đó là một giao dịch phi ngân hàng, mặt khác, các nguồn lực mà các sàn giao dịch tiền điện tử sử dụng là rất đáng kể. Do đó, việc thiếu các quy tắc và quy định cụ thể liên quan đến hoạt động của họ sẽ tạo ra rủi ro không cần thiết, chẳng hạn như liên quan đến việc giám sát. Kết hợp với rủi ro hoạt động và đầu tư rất cao, chúng ta có một con đường rất dễ dàng dẫn đến mọi hình thức lạm dụng.

Giấy phép quốc gia và xác minh khách hàng

Một trong những thông số để đánh giá các thực thể này là việc sở hữu giấy phép quốc gia (nếu được yêu cầu, ở hầu hết các quốc gia là như vậy) và cách thức cũng như liệu người dùng của sàn giao dịch có được xác minh hay không. Theo báo cáo, các quy định của chính phủ có một số lượng rất hạn chế các tổ chức như vậy. Dữ liệu thậm chí còn tồi tệ hơn đến từ khu vực nghiên cứu thứ hai. Cụ thể, để xác minh khách hàng, thường chỉ cần một địa chỉ email đã được xác nhận. Kết luận từ điều này là gì? Các sàn giao dịch chứng khoán có quy trình xác thực kém thường được lựa chọn bởi những khách hàng có vốn đầu tư đến từ các nguồn bất hợp pháp.

Các tham số khác được tính đến là việc sở hữu AML, tức là các thủ tục về cơ bản nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền. Các quy định lấy từ các tổ chức ngân hàng cũng được tính đến. Ở đây chúng ta đang nói về việc xác định khách hàng dưới dạng người dùng là người thực hiện các chức năng công cộng.

kết luận đáng lo ngại

Kết quả của báo cáo là khá đáng lo ngại. Có tới 85% các sàn giao dịch được khảo sát không có giấy phép hoạt động từ các cơ quan quản lý địa phương. Dữ liệu tốt hơn một chút nhưng vẫn đáng lo ngại liên quan đến vấn đề xác minh khách hàng. 69% không có các quy định cơ bản cho phép xác thực chủ tài khoản. Dữ liệu lạc quan nhất dưới ánh sáng xác minh đến từ việc có các quy trình AML. Hơn một nửa (khoảng 58%) đã đưa ra các quy định về phòng chống rửa tiền.