Các nhà môi giới Úc bảo vệ tốt hơn tiền của khách hàng

Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc (ASIC), cơ quan tương đương của Úc với Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan, đã ban hành một thông báo gửi tới các tổ chức được cấp phép của mình về việc các quy định pháp luật mới có hiệu lực. Các hướng dẫn đề cập đến việc bảo vệ người tiêu dùng đối với những người được cấp phép dịch vụ tài chính không kê đơn (OTC). Vào đầu tháng 2018 năm XNUMX, các cải cách đã được đưa ra trong Đạo luật Kho bạc và các quy định của công ty, nhằm mang lại lợi ích chủ yếu cho các nhà đầu tư bán lẻ.

Các quy định mới được thiết kế để buộc các nhà môi giới tách tiền của khách hàng khỏi tiền của nhà môi giới. Nói cách khác, chính phủ Úc đưa ra quy định tách biệt vốn bắt buộc, điều này được cho là nhằm tăng mức độ an toàn của các khoản đầu tư vào các công cụ phái sinh ở Úc.

Cải cách chứ không phải cách mạng

Có một số thay đổi và tất cả chúng có thể được coi là điểm cộng cho các nhà giao dịch. Các quy tắc mới quy định rằng một tổ chức được cấp phép ASIC không được sử dụng tiền phái sinh của khách hàng bán lẻ từ tài khoản của họ để thanh toán bất kỳ nghĩa vụ tài chính nào. Các trường hợp ngoại lệ là các tình huống:

• các khoản tiền này đã hoặc sẽ được giải quyết thông qua một cơ chế bù trừ và thanh toán được ủy quyền, hoặc
• người được cấp phép đã chịu trách nhiệm pháp lý liên quan đến công cụ phái sinh theo các quy tắc hoạt động của nó.

Ngoài ra, Tổ chức được cấp phép không được dựa vào hướng dẫn bằng miệng hoặc bằng văn bản của khách hàng về việc sử dụng các công cụ phái sinh tiền của họ:

• như vốn chủ sở hữu hoặc vốn lưu động,
• để đáp ứng các nghĩa vụ được ký bởi người được cấp phép nếu không thay mặt cho khách hàng,
• để ký kết hoặc thực hiện các nghĩa vụ phát sinh từ các giao dịch bao gồm phòng ngừa rủi ro, chống lại hoặc san bằng rủi ro liên quan đến giao dịch.

Những thay đổi pháp lý cũng áp đặt các nghĩa vụ mới liên quan đến các báo cáo được gửi bởi người được cấp phép. Theo ASIC, các cải cách được đưa ra chủ yếu nhằm tăng cường bảo vệ tiền của khách hàng bán lẻ, cũng như niềm tin vào hệ thống tài chính Úc.

Cathie Armor, Ủy viên ASIC

Cathie Armor, Ủy viên ASIC:

ASIC liên tục hợp tác với ngành và chúng tôi tin tưởng rằng đã qua một giai đoạn chuyển tiếp đầy đủ để đảm bảo rằng những người được cấp phép dịch vụ tài chính OTC nhận thức được chế độ mới và các nghĩa vụ mới. Từ ngày 4/2018/XNUMX, chúng tôi cho rằng các đơn vị này đã làm quen và sẵn sàng hoạt động trong hệ thống mới.

Môi giới từ Úc vì lợi ích của thương nhân từ Châu Âu

Ngày càng có nhiều nhà đầu tư Forex/CFD từ Châu Âu quyết định chuyển giao dịch của họ sang các nhà môi giới Úc. Có ít nhất một vài lý do cho tình trạng này.

Trước hết, các quy định. ASIC là cơ quan nhà nước độc lập giám sát thị trường tài chính ở Úc. Thật thú vị, nó được coi là một trong những điều tốt nhất trên thế giới về hiệu quả và sự tỉ mỉ của các hành động được thực hiện. Bản thân Úc được coi là một quốc gia hiện đại cởi mở với sự đổi mới. Những yếu tố này có nghĩa là thị trường địa phương đã tạo ra một môi trường của các nhà môi giới ngoại hối với các điều kiện giao dịch cạnh tranh và dịch vụ chất lượng cao.

Úc cũng là quốc gia hiện không có luật nào hạn chế việc sử dụng đòn bẩy. Do đó, ngay cả các nhà môi giới FX/CFD của xứ sở chuột túi vẫn cung cấp thành công cho các nhà giao dịch đòn bẩy lên đến 1:500. Một ví dụ là một nhà môi giới ECN IC Markets.

Nhược điểm của các quy định của Úc là thiếu quỹ bảo lãnh của chính phủ mà từ đó nhà đầu tư có thể yêu cầu bồi thường trong trường hợp nhà môi giới Forex/CFD phá sản. Nhưng với mức độ giám sát phù hợp và tách tiền của khách hàng khỏi tiền của nhà môi giới, liệu sự tồn tại của nó có cần thiết hay chỉ cần thiết để giúp chúng ta duy trì sự bình yên trong tâm hồn?