Chúng tôi mở một tài khoản ngoại hối. Cần những giấy tờ gì?

tài khoản ngoại hối? Giấy tờ cần thiết? Bài viết này chủ yếu dành cho những người đang nghĩ đến việc mở tài khoản đầu tiên của họ với một nhà môi giới ngoại hối. Sẽ hữu ích hơn nữa nếu sự lựa chọn rơi vào một công ty nước ngoài. Thường thì những người như vậy nghi ngờ về những tài liệu mà họ sẽ cần để thiết lập một tài khoản như vậy và liệu tài khoản đó có hoàn toàn an toàn hay không.

Vấn đề pháp lý

Hãy bắt đầu với thực tế là mỗi nhà môi giới có thể phải tuân theo các quy định khác nhau. Các quy định ở Vương quốc Anh có thể khác nhau về tài liệu cần thiết để mở tài khoản đầu tư so với những tài liệu bắt buộc ở Síp. Đó là về cả số lượng và hình thức của họ. Ở đây tôi bỏ qua các hoạt động mà bản thân công ty phải thực hiện, thậm chí là thời gian lưu trữ tất cả dữ liệu (thời gian này cũng có thể thay đổi).

Quốc gia càng tự do thì các thủ tục này càng ít hoặc chúng hoàn thành dễ dàng và nhanh chóng hơn. Ví dụ: một nhà môi giới Síp hài lòng với các tài liệu được gửi qua e-mail dưới dạng bản quét hoặc ảnh. Đổi lại, một nhà môi giới có trụ sở tại Thụy Sĩ sẽ cần những tài liệu này ở dạng vật lý (gửi qua chuyển phát nhanh hoặc bưu điện), ngoài ra còn được công chứng.

PHẢI ĐỌC: Cách lấy lại tiền từ một nhà môi giới ngoại hối không trung thực [Hướng dẫn]

Phải thừa nhận rằng chi phí xác nhận như vậy thấp (dưới 10 PLN), nhưng nó yêu cầu phải đến cơ quan công chứng, sau đó đến bưu điện và chờ chuyển bưu kiện. Trên hạnh phúc nó là một hoạt động một lần.

Tài liệu bắt buộc

Trong trường hợp của các nhà môi giới nước ngoài, thường cần có hai tài liệu, trong khi tài liệu đầu tiên là đủ đối với các nhà môi giới Ba Lan, với điều kiện là hợp đồng phải được ký bằng tay. Đó là:

1. một tài liệu xác nhận danh tính của chúng tôi,
2. một tài liệu xác nhận địa chỉ cư trú hiện tại của chúng tôi (không nhận phòng).

Tài liệu đầu tiên phải xác nhận rằng chúng tôi thực sự là chúng tôi. Dù thế nào đi chăng nữa, chúng tôi đã thiết lập một tài khoản đầu tư và không có gì mới khi bị yêu cầu cung cấp giấy tờ tùy thân tại ngân hàng hoặc thậm chí tại bưu điện để nhận thư bảo đảm. Thông thường, các nhà môi giới chấp nhận ID hoặc hộ chiếu. Giấy phép lái xe hiếm khi được chấp nhận. Thẻ sinh viên và ID liên quan chắc chắn sẽ bị từ chối.

Tài liệu thứ hai là để xác nhận rằng chúng tôi sống tại địa chỉ mà chúng tôi đã cung cấp trong mẫu đăng ký. Cái gọi là này Bằng chứng cư trú (PoR - xác nhận địa chỉ cư trú). Địa chỉ này không phải trùng khớp với điều đó trong tài liệu đầu tiên (chỉ có địa chỉ đã đăng ký được hiển thị trong tài liệu và hoàn toàn không có địa chỉ nào trong hộ chiếu). Tất nhiên, sẽ không ai xác minh xem chúng tôi có thực sự sống ở địa chỉ này hay không. Bưu chính của bất cứ điều gì cho khách hàng của họ là rất hiếm. thường xuyên nhất người môi giới yêu cầu tài liệu này không cũ hơn, ví dụ: 3 hoặc 6 tháng.

Để xác nhận địa chỉ, chúng tôi có thể sử dụng, ví dụ:

• hóa đơn gas hoặc điện,
• sao kê thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng,
• xác nhận giao dịch ngân hàng,
• một lá thư xác nhận rằng chúng tôi có một tài khoản ngân hàng trong một tổ chức nhất định.

Bằng hình thức nào?

Điều đáng ghi nhớ là ngay cả khi nhà môi giới chấp nhận bản quét hoặc ảnh của tài liệu, thì không phải lúc nào họ cũng chấp nhận, chẳng hạn như bảng sao kê tài khoản ở dạng PDF. Thông thường (nhưng không phải luôn luôn) cần có một tài liệu do một tổ chức nhất định cấp, tức là một tài liệu được cấp tại cơ sở hoặc được gửi qua đường bưu điện.

Nó nên chứa dữ liệu như:

• tên và họ,
• Địa chỉ,
• ngày ban hành tài liệu,
• chữ ký hoặc con dấu của tổ chức nhất định.

Nếu chúng tôi nghi ngờ liệu chúng tôi có thể sử dụng một tài liệu nhất định hay không, tốt nhất nên tham khảo ý kiến ​​​​của nhà môi giới cho mục đích này hoặc gửi ngay để kiểm tra. Nhiều nhất nó sẽ không được chấp nhận và chúng tôi sẽ thử với một cái khác.

sự an toàn

Một số người trong chúng ta có thể lo lắng về việc gửi, chẳng hạn như bảng sao kê ngân hàng hoặc thậm chí thẻ ID của bạn đến các tổ chức từ đầu kia của lục địa hoặc thậm chí trên thế giới. Trước hết, nếu chúng tôi quyết định mở một tài khoản ở đâu đó và gửi tiền của mình vào đó, thì đáng để tin tưởng (ở một mức độ nào đó) một công ty nhất định. Do đó, đáng để kiểm tra xem nó có thực sự được quy định hay không và liệu nó có danh tiếng tốt trên thị trường đối với khách hàng hay không. Nếu mọi thứ đều ổn trong lĩnh vực này, mối quan tâm của chúng tôi có thể phát sinh ở nơi khác.

Bằng cách gửi bảng sao kê ngân hàng, bạn sẽ có thể xem, ví dụ, trạng thái tài khoản của chúng tôi, các giao dịch được thực hiện, cũng như thông tin chi tiết về các công ty và những người đã chuyển tiền đến. Đừng lo lắng - nhà môi giới không cần kiến ​​thức này, đó là lý do tại sao chúng ta có thể làm mờ thông tin này bằng bút hoặc sửa đổi thông tin đó trong Paint.

Vì những lý do rõ ràng, chúng tôi không thể làm điều tương tự, ví dụ: với thẻ ID của chúng tôi. Tuy nhiên, chúng ta có thể bảo vệ nó bằng một hình mờ. Có nhiều chương trình miễn phí trên web (ví dụ: Image Watermaker) cho phép bạn dễ dàng áp dụng hình mờ cho bất kỳ tệp hình ảnh nào. Chỉ cần viết "chỉ để đăng ký tài khoản với công ty X" trong toàn bộ chiều dài của tài liệu là đủ và theo cách này, không công ty nào khác nên chấp nhận một tài liệu như vậy.

ĐỌC C: NG: Bảo vệ số dư âm. An toàn hay bị bắn vào đầu gối?

Sẽ rất tốt nếu chúng ta quan tâm đến tính bảo mật của máy tính và hộp thư của mình. Thường có nhiều khả năng ai đó sẽ đánh cắp dữ liệu của chúng tôi trước hoặc trong khi gửi tài liệu cho nhà môi giới hơn là từ anh ta.

từ chối ứng dụng

Nếu các tài liệu chúng tôi gửi không đáp ứng các tiêu chuẩn liên quan theo yêu cầu của nhà môi giới hoặc thường xuyên hơn là cơ quan quản lý theo đó, đơn đăng ký của chúng tôi có thể bị từ chối. Đây không phải là một bi kịch, nhưng nó kéo dài toàn bộ quá trình đăng ký. Nếu ảnh hoặc bản quét đã gửi không đọc được, đen trắng (một số yêu cầu hình thức ban đầu) hoặc bị cắt ở đâu đó, công ty có thể không chấp nhận chúng. Một trường hợp khác là khi chúng tôi cung cấp dữ liệu không chính xác hoặc không đúng sự thật trong biểu mẫu đăng ký. Trong trường hợp này, chúng tôi phải bắt đầu lại toàn bộ quá trình.

Cũng có thể xảy ra trường hợp nhà môi giới từ chối đơn đăng ký mở tài khoản của chúng tôi vì những lý do mà chúng tôi không biết. Một mặt, anh ta có quyền như vậy, nhưng mặt khác, có lẽ phải có lý do của nó. Đôi khi điều này xảy ra với các nhà môi giới Hoa Kỳ hoặc Vương quốc Anh. Thông thường, "vấn đề" là điền vào một bản khảo sát với các câu hỏi về thu nhập và tiết kiệm. Một số cơ quan quản lý yêu cầu các nhà môi giới ngoại hối chỉ chấp nhận những khách hàng giàu có và có đầy đủ thông tin. Điều này không chỉ bảo vệ bản thân nhà đầu tư khỏi các vấn đề tài chính có thể xảy ra (giả định rằng anh ta có thể mất tất cả mọi thứ trên Forex), mà còn bảo vệ nhà môi giới khỏi tổn thất có thể xảy ra do khách hàng thấu chi và do đó gặp khó khăn trong việc thu bất kỳ khoản phải thu nào.

Do đó, việc chọn các giá trị cực kỳ thấp trong các câu hỏi về tiết kiệm, thu nhập hàng năm hoặc thậm chí nghề nghiệp hiện tại (thất nghiệp và sinh viên cũng có thể bị từ chối) sẽ làm giảm cơ hội mở tài khoản đầu tư. Điều đáng ghi nhớ là những dữ liệu này không được xác minh bởi bất cứ ai.

Thiện chí của nhà môi giới

Nó xảy ra rằng một số công ty đáp ứng các vấn đề của khách hàng. Không có khả năng sắp xếp tài liệu ở dạng phù hợp không phải là vấn đề - họ nhắm mắt làm ngơ. Điều này có phần tốt, nhưng mặt khác, nó có thể cho thấy sự sơ suất nhỏ và rủi ro do nhà môi giới gánh chịu. Điều này cũng có thể không tốt cho chúng ta. Trong trường hợp có sự kiểm tra của cơ quan quản lý, công ty này có thể bị phạt tài chính hoặc bị tước giấy phép hoạt động nếu vi phạm nghiêm trọng bị phát hiện. Tất nhiên, điều này sẽ liên quan đến các vấn đề tài chính và đình chỉ giao dịch tiếp theo trên nền tảng của họ.

Do đó, chúng ta nên yêu cầu sự tin cậy và trợ giúp từ nhà môi giới trong việc chọn tài liệu phù hợp khi thiết lập tài khoản và hiểu điều đó khi họ không thể chấp nhận, chẳng hạn như xác nhận địa chỉ của chúng tôi nếu nó không đáp ứng các yêu cầu thích hợp.