Đầu tư dài hạn giảm rủi ro

Dữ liệu lịch sử cho thấy chỉ cần đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán Mỹ trong 5 năm là đủ để đạt được 80%. cơ hội kiếm được lợi nhuận. Nếu chúng tôi giữ khoản đầu tư trong 13 năm, cơ hội sẽ tăng lên 90%. Sàn giao dịch chứng khoán Đức thậm chí còn mang lại cho chúng ta cơ hội kiếm lợi nhuận lớn hơn, trong khi sàn giao dịch chứng khoán Anh mang lại cho chúng ta ít cơ hội kiếm lợi nhuận hơn. Đầu tư dài hạn là một trong những cách giảm thiểu rủi ro thị trường.

Đầu tư dài hạn có lợi thế

Một trong những chiến lược cơ bản để giảm thiểu rủi ro khi đầu tư vào thị trường chứng khoán là đầu tư dài hạn. Thời gian trôi qua, cơ hội kiếm tiền trên thị trường tăng lên đáng kể, theo câu ngạn ngữ nổi tiếng trên thị trường "thời gian trên thị trường, không phải thời gian thị trường". Vấn đề là thời điểm chúng ta có mặt trên thị trường quan trọng hơn việc cố gắng tìm thời điểm tốt nhất để mua hoặc bán cổ phiếu.

Điều này có thể được xác nhận bằng cách phân tích kết quả hoạt động của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ trong 150 năm chỉ dựa trên giá cổ phiếu (từ Robert Shiller - không bao gồm cổ tức), hơn 300 năm lợi nhuận của thị trường Anh (UK All-Caps), cũng như lịch sử 66 năm Chỉ số DAX của Đức. Cơ hội kiếm tiền trong bất kỳ năm nào trên các sàn giao dịch này ít nhất là 60%. Để có được 80 phần trăm để có cơ hội kiếm lợi nhuận, chúng ta nên đầu tư vào thị trường Mỹ và Đức trong ít nhất 5 năm và ở Anh trong 7 năm. Cơ hội này tăng lên 90% khi chúng tôi đã có mặt trên sàn chứng khoán Mỹ được 13 năm và ở Đức được 12 năm. Hóa ra, việc đạt được lợi nhuận chắc chắn là điều khó khăn nhất ở Anh, nơi mà trong khoảng thời gian được xem xét, không có khoảng thời gian nào từ 20 năm trở xuống mà xác suất có lợi nhuận là 90%. Hoặc nhiều hơn.

Nguồn: eToro

Thị trường vẫn đang phát triển

Điều đáng chú ý là chu kỳ hoạt động của thị trường chứng khoán hiện nay ngắn hơn, cũng như độ dài và độ sâu của chúng. suy thoái. Kể từ năm 1950, chỉ số S&P 500 đã trải qua trung bình 3 lần giảm giá mỗi năm so với 7 lần giảm giá trong giai đoạn 1875-1950. Các nền kinh tế ít mang tính chu kỳ hơn, các ngân hàng trung ương (đại đa số) có năng lực hơn, các công ty có lợi nhuận cao hơn và được thúc đẩy bởi sự phát triển công nghệ.

Tất nhiên, đã có những giai đoạn trong lịch sử mà sự sụt giảm của thị trường chứng khoán kéo dài hơn, kéo dài thời gian tạo ra lợi nhuận.. tiếng Nhật Nikkei 225 phải mất 1990 năm mới lấy lại được đỉnh cao trong thời kỳ bong bóng nhà đất năm XNUMX. Mục lục S & P 500 phải mất 1929 năm để phục hồi từ đỉnh cao năm 2000 trước cuộc Đại suy thoái và 2018 năm để vượt lên trên mức tiền bong bóng công nghệ vào năm XNUMX. Chỉ số FTSE All Share của Vương quốc Anh vẫn ở dưới mức cao nhất năm XNUMX. Tuy nhiên, dữ liệu lịch sử chỉ ra rằng cuối cùng, tinh thần kinh doanh và sự khéo léo của con người luôn vượt qua khủng hoảng, mang lại sự gia tăng thực sự về lợi nhuận của công ty cũng như lợi nhuận tích lũy trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, chúng ta hãy luôn nhớ rằng thời gian không nên thay thế sự tham gia, đa dạng hóa hoặc cân bằng danh mục đầu tư của nhà đầu tư.

Về tác giả

Pawel Majtkowski – nhà phân tích eToro trên thị trường Ba Lan, người chia sẻ bình luận hàng tuần của mình về tin tức thị trường chứng khoán mới nhất. Paweł là một chuyên gia được công nhận về thị trường tài chính với nhiều kinh nghiệm với tư cách là nhà phân tích trong các tổ chức tài chính. Ông cũng là một trong những chuyên gia được trích dẫn thường xuyên nhất trong lĩnh vực kinh tế và thị trường tài chính ở Ba Lan. Ông tốt nghiệp ngành luật tại Đại học Warsaw. Ông cũng là tác giả của nhiều ấn phẩm trong lĩnh vực đầu tư, tài chính cá nhân và kinh tế.