Làm thế nào để tránh bị chủ nhân của bạn đóng khung để rửa tiền?

Bạn có biết rằng bạn có thể bị buộc tội rửa tiền ngay cả ở nơi làm việc không? Đây không chỉ là vấn đề đối với những người quyết định rửa tiền mà còn đối với những người vô tội tham gia vào quá trình này. Hơn nữa, bạn có thể nghe ngày càng nhiều về những trường hợp người sử dụng lao động sử dụng nhân viên của họ để rửa tiền và họ vô tình trở thành một phần của các hoạt động bất hợp pháp.

Trong bài viết này, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn những rủi ro về rửa tiền trong bối cảnh công việc. Đồng thời, chúng tôi sẽ chỉ ra rằng người sử dụng lao động có thể cố gắng sử dụng nhân viên của họ cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Bạn sẽ học cách tự bảo vệ mình trước những hành vi không trung thực của người sử dụng lao động và cách nhận biết hành vi đáng ngờ trong các vấn đề tài chính. Rửa tiền là một mối đe dọa nghiêm trọng cần được biết và hiểu để có thể chống lại các hành vi gian dối một cách hiệu quả. Mời các bạn đón đọc!

Rửa tiền là gì?

Rửa tiền là quá trình ngụy tạo nguồn gốc của tiền có được từ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như buôn bán ma túy hoặc tội phạm tham nhũng. Mục đích của rửa tiền là để có được tiền "sạch" có vẻ như đến từ một nguồn hợp pháp.

Một ví dụ về rửa tiền tại nơi làm việc có thể là tình huống sau: một nhân viên được người sử dụng lao động yêu cầu thực hiện các giao dịch tài chính bí mật mà không giải thích bản chất của chúng. Để làm điều này, anh ta gửi tiền vào nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau hoặc nhận thanh toán từ khách hàng bằng tiền mặt không rõ nguồn gốc.

Sau đó, số tiền này có thể được chuyển tiếp như một phần của hoạt động tài chính bất hợp pháp. Đồng thời, NLĐ tham gia các giao dịch này không nhận thức được tính chất trái pháp luật của chúng. Do đó, một người như vậy có thể vô tình trở thành một phần của hoạt động rửa tiền, điều này có thể dẫn đến hậu quả pháp lý và tài chính nghiêm trọng. Đó là lý do tại sao điều quan trọng là nhân viên phải thận trọng và tránh chuyển khoản ngân hàng đáng ngờ tại nơi làm việc.

Tổng Thanh tra Thông tin Tài chính (GIFI) giải quyết việc chống lại thông lệ ở Ba Lan. Tổ chức này hoạt động trên cơ sở luật được quy định trong Đạo luật AML (Chống rửa tiền). Các thủ tục theo Đạo luật này được thiết kế để ngăn chặn bọn tội phạm che giấu nguồn gốc số tiền kiếm được bất hợp pháp của chúng.

Hậu quả của việc vô tình tham gia rửa tiền

Khi tuyển dụng cho một công việc mới, có nguy cơ bạn có thể bị đổ tội rửa tiền. Làm sao?

Giả sử bạn nhận được một hợp đồng lao động và được yêu cầu nhập số tài khoản ngân hàng của bạn. Sau đó, người sử dụng lao động thông báo với bạn rằng bạn sẽ nhận được một khoản tiền trong tài khoản của mình mà bạn cần chuyển, bề ngoài là để đẩy nhanh việc vận chuyển hàng hóa đi khắp châu Âu. Tuy nhiên, bạn không biết rằng chủ của bạn nhận tiền từ khách hàng dưới hình thức hối lộ và muốn rửa tiền cho họ, đồng thời sử dụng bạn như một "kẻ ngốc".

Nếu bạn làm theo những hướng dẫn này, tiền từ các nguồn bất hợp pháp sẽ chảy vào tài khoản của bạn và bạn sẽ phạm tội rửa tiền. Hành động như vậy có thể dẫn đến khoản tiền phạt nặng lên tới 1 triệu euro và phạt tù từ 3 tháng đến 8 năm.

Rửa tiền là một hoạt động mà hậu quả của nó có thể quan sát được trong nền kinh tế toàn cầu. Các hoạt động liên quan đến tiền bất hợp pháp như vậy làm suy yếu sự ổn định của hệ thống tài chính quốc tế. 

Theo một báo cáo của Deloitte từ năm 2020, ước tính có khoảng 715 tỷ đến 1,87 nghìn tỷ euro được rửa hàng năm, chiếm khoảng 5% GDP toàn cầu.

Tôi có thể làm gì để tránh dính líu đến rửa tiền tại nơi làm việc?

Có nhiều bước bạn có thể thực hiện để tăng cường khả năng bảo vệ chống rửa tiền. Bằng cách tuân theo chúng, bạn sẽ có thể dễ dàng tránh được các hoạt động tài chính bất hợp pháp tại nơi làm việc.

• Cảnh giác với những lời mời làm việc đáng ngờ - những kẻ lừa đảo thường tìm kiếm "hồ sơ" để thực hiện công việc có vẻ hợp pháp và đơn giản, trong khi thực tế chúng chỉ là một phần của hoạt động rửa tiền bất hợp pháp.
• Xác minh thông tin quan trọng nhất về người sử dụng lao động, hoạt động và đăng ký của nó trước khi bắt đầu công việc. Bạn có thể kiểm tra dữ liệu trong Đăng ký Trung tâm và Thông tin về Hoạt động Kinh tế (CEIDG) - tất cả những gì bạn cần là số NIP của công ty, có sẵn trên Internet.
• Đọc kỹ các hợp đồng và tài liệu tài chính trước khi ký và chú ý đến bất kỳ điều khoản hoặc điều khoản đáng ngờ nào.
  
• Giáo dục bản thân về chống rửa tiền. Có nhiều bài viết và video giáo dục được tạo bởi Kanga Exchange để tìm hiểu thêm về chủ đề này.
• Hãy cảnh giác với các tín hiệu đáng ngờ, chẳng hạn như yêu cầu thực hiện giao dịch mà không chứng minh được mục đích của nó. Tránh tham gia vào các giao dịch tài chính mà mục đích hoặc nguồn vốn không rõ ràng hoặc đáng ngờ.
• Thông báo cho các cơ quan chức năng và tổ chức tài chính có liên quan về các hoạt động đáng ngờ của người sử dụng lao động, bạn có thể báo cáo những nghi ngờ của mình cho GIFI.

Bạn đã biết rửa tiền là tội ác có hại cho nền kinh tế. Nó có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng không chỉ đối với bọn tội phạm mà còn đối với những người vô tội có thể vô tình tham gia vào các hoạt động của chúng. Thậm chí người sử dụng lao động có thể sử dụng nhân viên của họ để thực hiện các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Do đó, điều quan trọng là bạn phải thận trọng và tránh các giao dịch tài chính đáng ngờ tại nơi làm việc. Hãy nhớ rằng khi biết các rủi ro liên quan đến quy trình đã thảo luận, bạn có thể tự bảo vệ mình trước chúng một cách hiệu quả. 

Để luôn cập nhật về các vấn đề rửa tiền, hãy sử dụng các nguồn thông tin đáng tin cậy. Một trong số đó là chiến dịch xã hội 

Không Bánh(p)rz, được điều hành bởi sàn giao dịch tiền điện tử Kanga Exchange. Nền tảng của Ba Lan xuất bản định kỳ các bài viết, bài đăng trên phương tiện truyền thông xã hội và video nhằm mục đích giáo dục trong lĩnh vực chống rửa tiền và các hành vi gian lận khác. Nhờ những tài liệu này, bạn sẽ nhận thức được cách bọn tội phạm hoạt động và bạn sẽ biết cách tự bảo vệ mình khỏi chúng.

Tác giả: Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange