Nhà môi giới nước ngoài – giấy phép có giá bao nhiêu? Ưu điểm và nhược điểm của điều chỉnh kỳ lạ

Một nhà môi giới nước ngoài là một lựa chọn mang lại cả lợi ích và rủi ro tiềm ẩn. Na thị trường ngoại hối có những nhà môi giới được đăng ký ở nhiều quốc gia khác nhau. Hiện nay có các công ty trong nước như: XtB. Ngoài ra còn có các nhà môi giới nước ngoài như: Tickmill hoặc Dukascopy có nguồn gốc từ các nước EU. Ngoài ra còn có các nhà môi giới nước ngoài đã đăng ký với “kỳ lạ” các điểm đến. Thông thường, loại công ty này hoạt động ở các quốc gia có cách tiếp cận quản lý tương đối dễ dàng. Trong nhiều năm, Síp là nơi phổ biến để hoạt động với tư cách là nhà môi giới ở Châu Âu. Tất nhiên, không chỉ Síp nổi tiếng với con đường cấp giấy phép tương đối nhanh chóng và rẻ tiền (mặc dù sau... Vụ bê bối IronFX năm 2015, con đường này dài hơn và phức tạp hơn). Một con đường phổ biến để có được giấy phép ở nước ngoài là người Anh Quần đảo Virgin (BVI), Quần đảo Marshall, Bahamas, Belize, Seychelles, Quần đảo Cayman, Vanuatu hoặc Mauritius. Và chúng tôi sẽ tập trung vào chúng trong bài viết này.

Tại sao các nhà môi giới thích đăng ký ở những quốc gia như vậy chứ không phải ở Anh, Ba Lan hay Đức? Các cơ quan quản lý nước ngoài có thể tạo ra một môi trường dễ dàng cho việc thành lập và vận hành loại hình kinh doanh này. Ngoài ra còn có một số yếu tố bổ sung. Điều quan trọng nhất trong số đó bao gồm:

• thuế thấp,
• quy định tài chính ít hạn chế hơn,
• chi phí giấy phép thấp hơn,
• yêu cầu về vốn thấp hơn.
• tự do hơn trong việc tạo ra ưu đãi (đòn bẩy tài chính, khuyến mãi, tiền thưởng).

Điều thường gây tiếng vang nhất là thực tế là một nhà môi giới nước ngoài có thể cung cấp phạm vi tiếp cận tài sản lớn hơn và đòn bẩy tài chính cao hơn, điều mà các nhà môi giới đã đăng ký, ví dụ như ở Hoa Kỳ hoặc Châu Âu, không thể thực hiện được (do các quy định hiện hành). quy định ESMA). Có nhiều sự khác biệt hơn, nhưng từng cái một.

Tại sao các nhà môi giới nước ngoài được tạo ra?

Không có ích gì khi gian lận - "thiên đường" để thành lập các công ty môi giới không được thành lập để khách hàng được bảo vệ nhiều hơn về quyền lợi hoặc an ninh giao dịch. Một số nước chuyên cung cấp giấy phép môi giới, việc này có thể được thu xếp rất nhanh chóng. Hơn nữa, những quốc gia như vậy cho phép bạn thành lập công ty với chi phí thấp mà không cần phải tốn nhiều chi phí cho các hoạt động hành chính và pháp lý. Ngoài ra, các cơ quan quản lý nước ngoài rất tự do trong cách tiếp cận các yêu cầu liên quan đến an toàn vốn và kiểm soát hoạt động tài chính.

Những người bảo vệ các nhà môi giới nước ngoài đề cập: vượt quá thị trường vốn quan trọng nhất. Theo họ, việc bảo vệ khách hàng đã đi quá xa. Ví dụ, ở Hoa Kỳ có thể giao dịch trên CFD bị hạn chế nghiêm trọng. Đổi lại, các nhà đầu tư từ Châu Âu có thể sử dụng loại công cụ tài chính này. Ngược lại, ở Liên minh châu Âu, đòn bẩy tài chính tối đa lại bị hạn chế. ESMA đã đặt mức đòn bẩy tối đa cho các công cụ tài chính được chọn. Ngược lại, ở một số quốc gia không có hạn chế nào về việc sử dụng đòn bẩy.

Đối với một số nhà môi giới, vấn đề pháp lý là một điểm cộng lớn. Thường luật pháp ở nước ngoài nghiêm ngặt hơn “ủng hộ công ty” hơn “ủng hộ khách hàng”. Điều quan trọng là khách hàng bị thiệt hại sẽ phải đòi quyền lợi của mình tại quốc gia hoạt động của nhà môi giới. Chi phí pháp lý liên quan đến việc khẳng định quyền lợi của bạn thường quá cao. Khách hàng mất một khoản tiền gửi nhỏ và không thể thực thi các quyền của mình một cách hiệu quả. Vì vậy, những doanh nhân không trung thực chủ yếu chọn những điểm đến có ít sự giám sát.

Điều này có nghĩa là mọi nhà môi giới nước ngoài đều là kẻ lừa đảo? – Không.

Bạn có nên đặc biệt cẩn thận trước khi ký hợp đồng và chuyển tiền cho một nhà môi giới nước ngoài không? – Tất nhiên rồi.

Do đó, đáng để tìm kiếm một nhà môi giới nước ngoài tự nguyện thực hiện một số quy định và thông lệ tốt được đưa ra bởi các cơ quan quản lý thị trường ngoại hối quan trọng nhất trên thế giới. Chúng bao gồm ESMA (Liên minh Châu Âu), ASIC (Châu Úc), CFTC i SEC (Mỹ) hoặc IIROC (Canada). Điều này giúp chắc chắn hơn rằng nhà môi giới đã chọn phương án ở nước ngoài để giảm bớt quan liêu chứ không phải để lừa dối khách hàng.

Yêu cầu dựa trên ví dụ của Quần đảo Cayman

Quần đảo Cayman là một trong những địa điểm ưa thích để thành lập các công ty nước ngoài. Đây là một trong những thiên đường thuế. Điều thú vị là một số công ty Trung Quốc, để huy động vốn từ các nhà đầu tư nước ngoài, đã thành lập các cơ sở ở Quần đảo Cayman. Một ví dụ sẽ là Tencent, một trong những công ty công nghệ lớn nhất thế giới.

Quần đảo Cayman cũng là nơi các công ty được thành lập để trốn thuế ở Châu Âu hoặc các quốc gia khác. Chính sách thuế thuận lợi đã dẫn đến nhiều công ty được đăng ký trên đảo hơn người dân. Năm 2020, Liên minh Châu Âu đã loại Quần đảo Cayman khỏi danh sách thiên đường thuế. Đối với một số chính trị gia và nhà bình luận, đó là một quyết định gây nhiều tranh cãi.

Giấy phép môi giới ngoại hối có giá bao nhiêu?

Tiếp tục với ví dụ về Quần đảo Cayman - thành lập một công ty hoạt động với tư cách là nhà môi giới ngoại hối đòi hỏi phải thành lập cái gọi là CICtức là Công ty quần đảo Cayman. Chỉ loại công ty này mới có thể cung cấp dịch vụ môi giới trên thị trường Forex. Bước tiếp theo là nhận được sự chấp thuận từ CIMA, cơ quan quản lý thị trường tài chính của Quần đảo Cayman. Tên đầy đủ của cơ quan này là Cơ quan tiền tệ quần đảo Cayman. Tất nhiên, công ty cũng phải tuân thủ các quy định có trong Đạo luật kinh doanh đầu tư chứng khoán (SIBA). Đạo luật pháp lý được đề cập xác định khuôn khổ các hoạt động và yêu cầu, ví dụ: liên quan đến chống rửa tiền (AML).

Tất nhiên, chứng khoán do công ty đệ trình phải đáp ứng các tiêu chí do cơ quan quản lý quy định. Đối với CIMA, một công ty phải đưa nó vào đơn đăng ký của mình  thông tin như:

• kế hoạch kinh doanh,
• chính sách nội bộ và bên ngoài của công ty,
• thông tin về người thụ hưởng của công ty (cổ đông),
• hợp đồng lao động của tất cả các nhà quản lý cấp cao,
• triển khai chương trình AML/CFT.

Ngoài ra, công ty phải có ít nhất hai nhà quản lý cấp cao có kinh nghiệm phù hợp trong lĩnh vực tài chính và có trình độ học vấn phù hợp. Một điều kiện khác là người quản lý phải có giấy chứng nhận xác nhận họ không có tiền án tiền sự (Giấy chứng nhận hạnh kiểm tốt). Quyết định của CIMA thường mất tới 90 ngày. Sau khi có được sự đồng ý, công ty có thể cung cấp dịch vụ của mình. Điều này có nghĩa là nó có thể chấp nhận tiền gửi, cung cấp quyền truy cập vào các công cụ tài chính và phát triển các hoạt động hoạt động của mình.

Điều đáng chú ý là dựa theo Luật nhượng bộ thuế đảo Cayman Trong hai thập kỷ, công ty đã chắc chắn về mức thuế sẽ áp dụng cho mình. Một số công ty có quyền không nộp thuế lợi nhuận. Cũng cần xem xét các chi phí phải chịu để thành lập công ty môi giới ở Quần đảo Cayman. Bản thân đơn đăng ký giấy phép có giá khoảng 500 đô la Cayman, tương đương khoảng 600 USD. Chuyển đổi thành PLN, chi phí là khoảng 2600 PLN (theo tỷ giá hối đoái hiện hành). Phí hàng năm để tiếp tục hoạt động với tư cách công ty là 8 đô la Cayman, tương đương khoảng 000 USD (trên 9300 PLN).

Các cơ quan quản lý nước ngoài khác

Có nhiều địa điểm thuận lợi hơn để thành lập công ty môi giới. Điều quan trọng nhất trong số đó bao gồm những nơi như: Belize, Mauritius, Quần đảo Virgin, Bahamas, Seychelles hoặc Bermuda.

Giấy phép nước ngoài phổ biến. Nguồn: Investoal.com

Đáng để quan tâm Bermuda, bởi vì đây cũng là một trong những điểm đến phổ biến hơn của các nhà môi giới nước ngoài. Trong nhiều năm, Bermuda được coi là một trong những trung tâm hải ngoại trên thế giới. Đó cũng là một trong những “yêu thích” nơi để tạo ra các cấu trúc tối ưu hóa thuế. Không có gì ngạc nhiên khi một số nhà môi giới ngoại hối cũng quan tâm đến đất nước này. Ở Bermuda, giám thị trưởng là Cơ quan tiền tệ Bermuda (BMA). Các nhà môi giới Bermuda bao gồm: được biết đến với việc mang đến cho những khách hàng không chuyên nghiệp cơ hội hưởng lợi từ đòn bẩy 1:500 (và đôi khi còn hơn thế nữa). Việc xin giấy phép mất khoảng 3-4 tháng và yêu cầu mức vốn bỏ ra khoảng 100 USD.

Tất nhiên, có những khu vực khác cung cấp con đường nhanh chóng và rẻ tiền để bắt đầu kinh doanh môi giới ngoại hối. Vanuatu là một nơi như vậy. Đây là một hòn đảo ở Thái Bình Dương nằm ở phía đông bắc Australia. Vanuatu là một thiên đường thuế và nơi đăng ký khác cho các công ty môi giới nước ngoài. Thị trường được điều tiết bởi VFSC, tức là Ủy ban Dịch vụ Tài chính Vanuatu. Một trong những lợi thế lớn nhất của nơi này là tốc độ thành lập công ty. Bạn có thể bắt đầu kinh doanh một cách nhanh chóng - Bạn phải đợi từ 3 đến 4 tháng để được cấp giấy phép. Toàn bộ quá trình đều tốn tiền khoảng 30 USD, trong khi số tiền gửi tối thiểu trên tài khoản doanh nghiệp là 42 USD.

Ở Maurtitius, một nhà môi giới phải có vốn tối thiểu là 21 USD. Trong trường hợp nhà môi giới đăng ký ở Seychelles, vốn khả dụng của nhà môi giới phải tối thiểu là 800 USD. Phải thừa nhận rằng theo "một công ty tài chính nghiêm túc" đó là một khoản đầu tư tương đối nhỏ Và điều này cám dỗ các doanh nhân tiềm năng có quy mô nhỏ.

Ưu điểm và nhược điểm của môi giới nước ngoài

Việc sử dụng lời đề nghị của các nhà môi giới nước ngoài có những ưu điểm và nhược điểm riêng mà bạn cần lưu ý.

Ưu điểm của việc sử dụng ưu đãi ở nước ngoài:

• tiếp cận đòn bẩy tài chính cao,
• một loạt các công cụ tài chính,
• tiền thưởng, khuyến mãi và các ưu đãi khác,
• bảo vệ quyền riêng tư của khách hàng,
• Corset điều chỉnh nhỏ hơn.

Nhược điểm của việc sử dụng ưu đãi ở nước ngoài:

• thường không có biện pháp bảo vệ khỏi số dư âm,
• thiếu sự bảo vệ rộng rãi về quyền lợi của khách hàng như ở Liên minh Châu Âu hoặc Hoa Kỳ,
• nhu cầu khẳng định quyền lợi của bạn tại quốc gia nơi nhà môi giới được đăng ký,
• rủi ro cao hơn khi giao dịch với một nhà môi giới không trung thực,
• thực tế không có cơ hội trợ giúp từ cơ quan quản lý trong trường hợp xảy ra xung đột trên đường dây khách hàng – nhà môi giới.

Như bạn có thể thấy, nhà đầu tư quyết định sử dụng một nhà môi giới nước ngoài phải nhận thức được các vấn đề pháp lý tiềm ẩn. Trong trường hợp có vấn đề với việc thanh toán tiền, nhà đầu tư Châu Âu không được luật Liên minh Châu Âu bảo vệ. Tình trạng này tạo cơ hội cho những kẻ môi giới không trung thực lập nghiệp. Tất nhiên, không phải mọi nhà môi giới nước ngoài đều không trung thực. Tuy nhiên, nhà đầu tư phải kiểm tra cẩn thận nhà môi giới, tìm kiếm ý kiến ​​và kiểm tra xem có bất kỳ thủ tục tố tụng nào đang chờ xử lý công ty hay không.

Mua giấy phép

Nó xảy ra rằng giấy phép môi giới được mua. Nguyên nhân là do mong muốn rút ngắn thời gian cần thiết để khởi nghiệp. Đối với một số cơ quan quản lý, quá trình cấp phép mất tới một năm. Nếu người môi giới quyết định mua giấy phép, anh ta sẽ phải trả nhiều tiền hơn, nhưng quá trình này sẽ hoàn tất trong vòng 3-4 tháng.

Giá mua giấy phép là bao nhiêu? Theo Finance Magnates, giá giấy phép có thể rất cao. Ví dụ, chi phí để có được giấy phép ở Anh cho một nhà môi giới STP là khoảng 1 triệu bảng Anh. Trong trường hợp hoạt động của nhà tạo lập thị trường, chi phí giấy phép thậm chí còn cao hơn. Đối với giấy phép môi giới do ASIC quản lý, giá bắt đầu từ 2 triệu euro. Tất nhiên, ở những nước ít hạn chế hơn, chi phí cấp phép sẽ thấp hơn. Trong trường hợp có giấy phép CySEC giấy phép có giá trị từ €400 đến €600. €. Trong trường hợp của Mauritius, chi phí thậm chí còn thấp hơn và dao động từ €250 đến €350.

Sau khi nhìn vào giá cả, bạn có thể thấy ngay các điều kiện thuận lợi mà các quốc gia nước ngoài đã tạo ra cho các doanh nghiệp ngoại hối mới như thế nào.

Cơ quan quản lý từ các quốc gia khác so với nước ngoài

Nhà đầu tư nên lưu ý rằng khi sử dụng các công ty môi giới nước ngoài, họ có thể được bảo vệ ít hơn so với các công ty môi giới được quản lý bởi các cơ quan giám sát từ Liên minh Châu Âu, Anh hoặc Hoa Kỳ.

Thông thường, các cơ quan quản lý ở thị trường nước ngoài không nghiêm ngặt như một số cơ quan quản lý ở Châu Âu, Châu Á hoặc Châu Mỹ. Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư ở nước ngoài cũng thấp hơn. Ví dụ: bảo vệ ký quỹ âm không bắt buộc ở Quần đảo Cayman. Một nhà môi giới nước ngoài có thể cung cấp dịch vụ này cho khách hàng của mình nhưng không có nghĩa vụ pháp lý phải làm như vậy.

Các cơ quan quản lý châu Âu có uy tín bao gồm Đức BaFin hoặc người Anh FCA. Tất nhiên rồi, điều này không có nghĩa là việc có được giấy phép từ các tổ chức này là sự đảm bảo rằng nhà môi giới sẽ hành xử trung thực. Mỗi lần trước khi gửi tiền, bạn phải "tia X" người môi giới. Tuy nhiên, chúng ta hãy xem những gì các cơ quan quản lý được đề cập ở Châu Âu đưa ra.

FCA là một trong những cơ quan quản lý nổi tiếng nhất trên thế giới. Nó được phân biệt bởi các quy tắc nghiêm ngặt và tính tất yếu của việc thực thi chúng. Các nhà môi giới tuân theo các quy định của văn phòng Anh có nghĩa vụ tuân thủ một số quy tắc. Chúng bao gồm, trong số những thứ khác:

• có số vốn tối thiểu,
• tách tiền của khách hàng khỏi vốn của nhà môi giới,
• tham gia Chương trình bồi thường dịch vụ tài chính (FSCS), mang đến cho khách hàng cơ hội nhận được bồi thường trong trường hợp nhà môi giới phá sản.

BaFin là cơ quan quản lý chính của Đức. Văn phòng này cũng yêu cầu tuân thủ các quy tắc nhất định. Bao gồm các:

• sự đồng ý của nhà môi giới để BaFin kiểm toán,
• hệ thống bảo vệ tiền gửi của khách hàng,
• tách tiền ra khỏi vốn của nhà môi giới.

Việc sử dụng dịch vụ của một nhà môi giới nước ngoài có hợp pháp không?

Luật pháp không cấm bất cứ ai lựa chọn một nhà môi giới nước ngoài. Tuy nhiên, bạn phải lưu ý rằng chúng tôi tự chịu rủi ro khi làm điều đó. Chọn một nhà môi giới nước ngoài có thể là một quyết định có lợi cho nhà đầu tư vì những lý do đã đề cập trước đó. Tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn một số rủi ro, vì vậy trước khi gửi tiền, bạn nên phân tích cẩn thận tất cả các lập luận ủng hộ và phản đối. Tiêu chuẩn là phải thực hiện các bước để giảm thiểu rủi ro khi chọn sai nhà môi giới.

Rất đáng để trả lời các câu hỏi sau:

• Liệu tiền của tôi có được an toàn không? (ví dụ: có chương trình bảo đảm tiền gửi không)
• Nhà môi giới có nhận được đánh giá tốt từ khách hàng không? (và những ý kiến ​​này có đáng tin cậy không)
• Đã có trường hợp người môi giới hành xử phi đạo đức chưa?
• Có bất kỳ thủ tục tố tụng hình sự nào đối với người môi giới không?
• Người môi giới có bị trừng phạt vì những sai phạm không? Nếu vậy thì sao?
• Điều kiện giao dịch là gì? (ví dụ: phí, hoa hồng, hoán đổi, hình phạt theo hợp đồng)

Như bạn có thể thấy, các câu hỏi về ưu đãi thương mại được xếp ở vị trí cuối cùng. Điều quan trọng nhất là sự an toàn của tiền của bạn. Rốt cuộc, tại sao chúng ta cần điều kiện giao dịch tuyệt vời nếu chúng ta gặp vấn đề với việc rút tiền? Nếu sau khi phân tích, bạn chọn các nhà môi giới nước ngoài trung thực thì chỉ sau đó mới xem xét việc cung cấp các công cụ, đòn bẩy và chi phí giao dịch.

Một nhà môi giới, nhiều giấy phép

Một hiện tượng phổ biến là các nhà môi giới được quản lý ở nhiều quốc gia khác nhau, ví dụ: IC Markets được cấp phép ở Úc, Síp và Seychelles. Tickmill được quản lý bởi FCA của Anh, Cypriot CySEC và Seychelles FSA. Một số công ty có danh mục đầu tư thực sự rộng (5 giấy phép trở lên). Tại sao lại gặp nhiều rắc rối thế? Giấy phép chủ yếu là về niềm tin được xây dựng giữa các khách hàng, nhưng cũng là về những cơ hội mở ra cho công ty trên một thị trường nhất định (ví dụ: khả năng quảng cáo, tham gia hội chợ, v.v.). Do đó, các công ty lớn, chủ yếu có đủ nguồn tài chính và tham vọng trở nên nổi tiếng trên các thị trường toàn cầu cụ thể, thường tạo thêm các công ty đăng ký ở các khu vực khác nhau trên thế giới.

phép cộng

Hoạt động của các nhà môi giới nước ngoài không phải là bất hợp pháp. Tuy nhiên, cần kiểm tra kỹ lưỡng nhà môi giới và kiểm tra xem tiền của khách hàng được bảo vệ như thế nào. Chúng tôi cũng không thể quên ý kiến ​​của khách hàng và giải quyết tranh chấp với nhà môi giới. Nếu hóa ra khách hàng sẽ phải khởi kiện ở Vanuatu nếu anh ta nộp đơn yêu cầu, giao diện đó có thể không đáng mua (điều này chủ yếu áp dụng cho các nhà môi giới nhỏ mà ý kiến ​​và sự hài lòng của khách hàng sẽ không mấy quan trọng). Bản thân một số nhà môi giới nước ngoài đưa ra các điều kiện bảo vệ khách hàng tốt hơn những gì cơ quan quản lý nước ngoài yêu cầu. Vì vậy, bạn không nên coi một nhà môi giới nước ngoài là lừa đảo. Tuy nhiên, bạn nên hết sức thận trọng khi tiếp cận lời đề nghị của loại nhà môi giới này, đặc biệt nếu chẳng hạn như Quần đảo Cayman là nơi đăng ký duy nhất của họ, họ không có nhiều ý kiến ​​trên Internet hoặc họ không thuộc một cộng đồng lớn. nhóm vốn.