Visa coi Forex, CFD và tiền điện tử là rủi ro cao

Visa đã thông báo rằng Forex, CFD, tùy chọn nhị phân, tiền điện tử và ICO đã được công ty phân loại là những ngành có rủi ro cao. Do đó, Visa đã gia nhập MasterCard, công ty đã đưa ra thông báo tương tự vào tháng XNUMX năm nay. Trước hết, những khó khăn trong quá trình tài trợ cho các tài khoản đầu tư được điều hành bởi các nhà môi giới không được kiểm soát hoặc tương đối tự do.

Bảo mật hơn, ít khả dụng hơn

Để tăng tính bảo mật cho người dùng thẻ thanh toán, MasterCard quyết định giới thiệu cái gọi là bồi hoàn (khoản bồi hoàn), cho phép bạn hoàn tác hoàn toàn giao dịch tối đa 540 ngày sau khi thực hiện. Tình huống này xảy ra khi người tiêu dùng không hài lòng với sản phẩm, dịch vụ, thanh toán không chính xác và cả trong trường hợp gian lận. Những thay đổi có hiệu lực vào ngày 15 tháng 2018 năm XNUMX.

Trong khi đó, Visa đã gửi thông tin cho các đối tác của mình, trong đó chỉ ra rằng từ tháng XNUMX, các giao dịch liên quan đến ngoại hối, quyền chọn nhị phân và các ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ được coi là rủi ro cao. Các mục tiêu chủ yếu là các nhà môi giới không có giấy phép cũng như những người đã đăng ký tại các khu vực tài phán có tiếng tăm đáng ngờ về mặt bảo mật. Danh sách cụ thể chưa được công khai, nhưng có thể giả định rằng nó liên quan đến tất cả các loại thiên đường thuế, chẳng hạn như Belize, Bahamas, Quần đảo Marshall hoặc Quần đảo Virgin thuộc Anh.

Nếu bạn sử dụng dịch vụ của một nhà môi giới đã đăng ký tại khu vực tài phán của các quốc gia nêu trên, bạn có thể mong đợi rằng các giao dịch thẻ sẽ sớm ngừng khả dụng. Ít nhất là cho đến khi vấn đề được giải quyết một cách hợp lý.

Sự lựa chọn ngày càng khó khăn hơn

Khi quyết định sử dụng dịch vụ của các nhà môi giới bên ngoài EU, các nhà giao dịch nạp tiền vào tài khoản của họ thường chọn giao dịch bằng thẻ tín dụng/thẻ ghi nợ. Đây là hình thức chuyển tiền nhanh nhất và đồng thời rẻ nhất. Trong tình huống với một khoản tiền gửi nhỏ vài trăm USD, việc chuyển khoản ngân hàng nước ngoài thay thế có thể tiêu tốn một tỷ lệ vốn lớn, thẻ đã chứng tỏ là giải pháp cho các vấn đề.

Giờ đây, các quy định ESMA gần đây về thị trường ngoại hối ở châu Âu đã khiến khách hàng bắt đầu tìm kiếm các nhà môi giới bên ngoài EU, sự di chuyển của các nhà khai thác thanh toán thẻ có thể góp phần giữ chân họ. Thực sự sẽ như vậy sao?