Gia tộc Vanderbilt - câu chuyện về sự sụp đổ và cái bóng của đế chế cũ

Câu chuyện về gia đình Vanderbilt là một ví dụ điển hình về việc không có gì được cho đi một lần và mãi mãi. Ngay cả sự giàu có đáng kinh ngạc cũng không bảo vệ được sự vô trách nhiệm về tài chính. Trong Câu lạc bộ Forex, chúng tôi đã nhiều lần mô tả câu chuyện của các nhà giao dịch vĩ đại, những thành công đầu cơ của họ, nguồn gốc của các vụ khủng hoảng và khủng hoảng tài chính cũng như hồ sơ của những người chịu trách nhiệm về các vụ bê bối đầu tư lớn. Lần này chúng tôi quyết định mô tả một câu chuyện dạy chúng ta rằng không có vận may nào là không thể mất đi.

Vanderbilts là một trong những gia đình giàu có và được kính trọng nhất ở Hoa Kỳ thế kỷ XNUMX. Người tạo ra sức mạnh là Cornelius và con trai ông ta là William. Họ đã tạo dựng được khối tài sản khổng lồ, chủ yếu ở... ngành giao thông vận tải, đầu tiên là sông, sau đó chuyển sang đầu tư đường sắt. Vanderbilt là một người đàn ông của thời đại ông, cái gọi là Thời đại Mạ vàng (Tuổi giàu có). Đây là khoảng thời gian từ khi kết thúc Nội chiến đến cuộc chiến năm 1898 với Tây Ban Nha. Sau đó, khối tài sản khổng lồ xuất hiện và lớn lên sau những vụ bê bối tài chính và tham nhũng. Vào thời điểm Cornelius qua đời, tài sản của ông lớn hơn số tiền tích lũy được trong kho bạc Hoa Kỳ. Con trai ông đã nhân đôi tài sản của mình trong vòng chưa đầy một thập kỷ. Tuy nhiên, các thế hệ sau không còn nhạy bén trong kinh doanh nữa. Cuối cùng, sau nhiều thế hệ, việc tìm kiếm gia đình Vanderbilt trong danh sách những gia đình giàu có hoặc có ảnh hưởng nhất cũng chẳng ích gì. Hiện tại, hậu duệ của Cornelius chỉ còn là cái bóng của quyền lực và sự giàu có trước đây của cựu triệu phú. Làm sao chuyện này lại xảy ra?

Sự khởi đầu vinh quang của Vanderbilts

Gia đình được thành lập bởi Jan Aerston, một nông dân sống ở làng De Bilt của Hà Lan. Ông di cư đến Bắc Mỹ theo một thỏa thuận đã ký với Công ty Tây Ấn. Tại sao công ty Hà Lan lại cử người Hà Lan đến Bờ Đông Bắc Mỹ? Điều đáng nhớ là vào thế kỷ 1664, khu vực xung quanh Manhattan ngày nay đã bị người Hà Lan xâm chiếm. Chỉ đến năm 9, New Amsterdam (tên cũ của New York) mới lọt vào tay người Anh. Bất chấp những triển vọng to lớn mà Tân Thế giới mang lại, các thế hệ tiếp theo đã không thể tận dụng được cơ hội. Kết quả là Cornelius Vanderbilt sinh ra trong một gia đình nghèo, có 11 người con. Do gia đình không thể chu cấp đủ tiền cho việc học hành nên cậu bé Cornelius đã học xong ở tuổi XNUMX. Như sau này ông đã nói:

“Nếu tôi đi học, tôi sẽ không có thời gian để học bất cứ điều gì khác.”

Theo một câu chuyện về sự khởi đầu công việc kinh doanh của Cornelius (và có nhiều phiên bản), chàng trai trẻ Vanderbilt đã vay mẹ mình 100 đô la (khoảng 1900 đô la theo giá ngày nay) và bắt đầu kinh doanh vận chuyển người giữa các hòn đảo gần New York. Ông tập trung vào việc vận chuyển người giữa Đảo Staten và Manhattan. Sau một thời gian, anh mua du thuyền Charlotte, chiếc du thuyền anh dùng để vận chuyển thực phẩm và các hàng hóa khác. Điều này đã giúp mở rộng hoạt động kinh doanh và tăng cường sự công nhận trong ngành của mình. Chiến tranh năm 1812 giữa Anh và Hoa Kỳ cũng giúp ích. Trong thời gian đó, Vanderbilt đã sử dụng du thuyền của mình, điều này giúp anh trở nên giàu có hơn đáng kể.

Con đường dẫn đến sự độc lập trong kinh doanh

Cornelius Vanderbilt. Nguồn: wikipedia.org

Vào tháng 1817 năm XNUMX, ông được một doanh nhân tên là Thomas Gibbson yêu cầu quản lý một chiếc tàu hơi nước chạy giữa New Jersey và New York. Tàu hơi nước là một phát minh đã cách mạng hóa vận tải hàng hải. Nhờ họ mà hàng hóa có thể đến được nhanh hơn và rẻ hơn so với trước đây. Tuy nhiên, vấn đề là các công ty độc quyền mới nổi đã cản trở cạnh tranh bằng cách sử dụng ô chính trị. T. Gibbson bị Robert Livingston và Robert Fulton kiện vì phá vỡ thế độc quyền về vận tải giữa các thị trấn riêng lẻ (bao gồm New Jersey và New York). Cuối cùng, Gibbson và Vanderbilt đã thắng thế trong cuộc chiến pháp lý. Điều này đã mở đường cho sự phát triển của vận tải hành khách. Doanh thu và lợi nhuận tăng đồng nghĩa với việc cả hai đối tác đều kiếm được rất nhiều tiền. Nhờ làm việc cho Gibbson, chàng trai trẻ Cornelius đã có thể học cách quản lý một hoạt động thực sự lớn. Anh ấy có thể sử dụng những gì đã học được vào công việc kinh doanh của riêng mình. Năm 1826, người bạn và cộng sự của ông qua đời. Ba năm sau khi qua đời, ông quyết định rằng mình đã có đủ kinh nghiệm để chỉ tập trung vào công việc kinh doanh của mình.

Tai nạn đã thay đổi Cornelius

Câu chuyện của Cornelius có thể đã kết thúc sớm hơn nhiều. Vào tháng 1833 năm XNUMX, ông dính vào vụ tai nạn Hingtstow. Hậu quả của vụ va chạm tàu ​​hỏa khiến anh bị gãy xương sườn và thủng phổi. Quá trình phục hồi mất hơn một tháng. Cựu tổng thống John Quincy Adams cũng có mặt trên tàu nhưng ông không bị thương nặng trong vụ tai nạn. Sự việc này đã tác động đến Vanderbilt vì nó khiến anh nhận ra sự mong manh của cuộc sống. Từ đó trở đi, Cornelius chú ý đến sự an toàn của mình nhưng đồng thời bắt đầu phát triển công việc kinh doanh của mình một cách táo bạo hơn. Anh ấy cũng có thể hoài nghi về điều đó. Tình hình năm 1834 là một ví dụ điển hình. Tranh chấp của ông với Hiệp hội Tàu hơi nước Sông Hudson (HRSA) liên quan đến việc độc quyền dịch vụ đầu máy hơi nước giữa New York và Albany. Cornelius quyết định sử dụng báo chí, nơi ông sử dụng các khẩu hiệu tự do đề cập đến suy nghĩ của tổng thống Mỹ, lúc đó là Andrew Jackson. Chiến dịch truyền thông đã khiến HRSA phải trả lời những câu hỏi khó chịu. Kết quả là phe độc ​​quyền quyết định trả cho Vanderbilt một khoản tiền lớn để kết thúc chiến dịch. Với số tiền có được, Cornelius quyết định chuyển công việc kinh doanh của mình đến Long Island. Khi cơn sốt bùng phát vàng ở California, Vaderbilt quyết định mở rộng hoạt động của mình sang các tuyến đường biển. Ông là người ủng hộ việc xây dựng một con kênh xuyên qua Nicaragua nhằm rút ngắn hành trình của các tàu vượt biển.. Tiếc thay, bản thân ông lại không có đủ tiền để xây dựng con kênh. Ngược lại, các nhà đầu tư không quan tâm do chi phí cao, điều kiện xây dựng kém và lợi nhuận không chắc chắn.

Cornelius đầu tư vào đường sắt

Trong những năm tiếp theo, Vanderbilt mở rộng hoạt động vận tải đường sông và đường biển. Tuy nhiên, một phát minh khác xuất hiện có thể đe dọa công việc kinh doanh của anh. Đó là các tuyến đường sắt. Anh hùng của chúng tôi đã quyết định tham gia kinh doanh này. Ông lưu ý rằng đường sắt có thể là một cách tuyệt vời để vận chuyển hàng hóa trong lục địa, tức là nơi mạng lưới đường sông không cho phép vận chuyển bằng tàu hơi nước. Hơn nữa, xây dựng đường sắt rẻ hơn xây dựng kênh đào, điều đó có nghĩa là trong tương lai phương tiện vận tải này sẽ hoạt động tốt hơn tàu hơi nước. Ngoài ra, việc xây dựng tuyến đường sắt ban đầu mang lại sự độc quyền về vận tải. Chính những đặc điểm này đã khiến ngành đường sắt trở thành ngành kinh doanh lớn trong thế kỷ XNUMX. Nhược điểm của liên doanh này là chi phí đầu tư ban đầu cao. Mặt khác, nó làm tăng rào cản gia nhập thị trường. Nhờ đó, các công ty đã có mặt trên thị trường đã tạo ra dòng tiền mà họ có thể tái đầu tư vào việc xây dựng thêm các kết nối hoặc tiếp quản các đơn vị nhỏ hơn. Ngoài việc đầu tư vào giao thông vận tải, Vanderbilt còn mua nhiều bất động sản ở Manhattan và Đảo Staten.

Thời kỳ suy đoán và suy nghĩ về sự kế vị

Điều đáng nói là Vanderbilt không chỉ là một doanh nhân vĩ đại mà còn là một nhà đầu cơ. Anh ta đã tìm cách tiếp quản cổ phần ở Harlem, điều mà anh ta đã làm với cái gọi là “bị dồn vào chân tường”. Nhờ việc tiếp quản công ty, ông đã trở thành chủ tịch của nó. Anh ta tiếp quản công ty chỉ để chứng minh rằng anh ta có thể biến một công ty tầm thường thành một doanh nghiệp có lãi. Cornelius đã suy nghĩ về tương lai. Ông đặt hy vọng lớn nhất vào William, người được bổ nhiệm làm giám đốc chịu trách nhiệm quản lý vận hành. Điều này cho phép con trai tích lũy kinh nghiệm, tạo điều kiện thuận lợi cho việc kế vị sau này. Trong những năm tiếp theo, Vanderbilts tiếp quản các đối thủ khác. Năm 1864 họ mua Đường sắt sông Hudson. Ba năm sau, Đường sắt Trung tâm New York đã có trong tay. Thay vào đó, vào năm 1869, họ tiếp quản Đường sắt phía Nam Lake Shore và Michigan. Việc mua lại không chỉ liên quan đến Hoa Kỳ, vì Cornelius cũng mua lại đường sắt của Canada.

Một tác phẩm châm biếm miêu tả cuộc xung đột giữa Cornelius và J. Fisk. Nguồn: wikipedia.org

Không phải mọi thứ đều diễn ra theo cách của Cornelius. Một ví dụ điển hình là Cuộc chiến ở Eire, nơi Jay Gould, James Fisk Jr. và cựu lái xe chở gia súc Daniel Drew, đã đấu tranh cho tuyến đường sắt này. Vanderbilt ban đầu giành chiến thắng, nhưng đã bị bộ ba Fisk-Gould-Drew bí mật làm loãng cổ phiếu mới. Kết quả là Vanderbilt mất quyền kiểm soát công ty và kết quả là mất 7 triệu USD (một số tiền khủng khiếp). Toàn bộ câu chuyện là chất liệu tốt cho một bộ phim kinh dị. Cornelius đã bỏ ra một gia tài nhỏ để "vận động hành lang" các chính trị gia can thiệp và lật ngược nghị quyết.

Một tác phẩm châm biếm mô tả Jay Gould "hậu vệ" Phố Wall.

Có một trường hợp nổi tiếng về một thượng nghị sĩ đã lấy tiền của cả Vanderbilt và Gould và bỏ phiếu cho Gould. Cuối cùng, cuộc chiến đã kết thúc với sự thất bại của người anh hùng của chúng ta. Thành công duy nhất là thu hồi được 7 triệu USD nhờ thỏa thuận với Gould. Tuy nhiên, Fisk và Drew đã làm tệ hơn nhiều trong thương vụ này. James Fisk Jr. anh ta bị sát hại vài năm sau khi Cornelius mất quyền kiểm soát Eire. Mặt khác, Drew đã mất đi tài sản trong vụ sụp đổ năm 1873 và để lại cho con trai mình suốt quãng đời còn lại. Cuối cùng, chính Jay Gould là người đã giành chiến thắng trong cuộc chiến giành Đường sắt Eire vì ông đã trở thành chủ tịch của nó. Bản thân câu chuyện của Gould là chất liệu tuyệt vời cho một bộ phim kinh dị, vì hành động của anh gần như dẫn đến chiến tranh giữa Canada và Mỹ, nhưng đó lại là chủ đề cho một câu chuyện khác.

William tiếp quản

Vanderbilt dù thất bại nhưng vẫn tiếp tục gia tăng tài sản của mình. Vào thời điểm ông qua đời, tài sản của ông trị giá khoảng 100 triệu USD, khiến ông trở thành một trong những người giàu nhất thế giới. Truyền thuyết kể rằng Cornelius, lúc gần chết, đã nói với người thừa kế chính của mình là William:

“Kẻ ngốc nào cũng có thể kiếm được tài sản, nhưng phải có người khôn ngoan mới giữ được nó.”

William Vanderbilt, người thừa kế chính của tài sản. Nguồn: wikipedia.org

Con trai của Cornelius, William Henry, được thừa kế phần lớn tài sản mà cha ông để lại. Một cuộc cãi vã nổ ra trong gia đình. Một trong hai chị em cảm thấy bị lừa (cô nhận được khoảng 0,5 triệu USD). Tuy nhiên, bà không thể thuyết phục được tòa án thay đổi di chúc. William bắt đầu nhân lên tài sản của mình và phải thừa nhận rằng anh ấy đã làm rất tốt. Anh ấy đã nhân đôi tài sản của mình sau vài năm. Chính 'Billy' là người đã xây dựng dinh thự trang nghiêm đầu tiên tại 640 Đại lộ số XNUMX.

Người tạo ra tài sản, Cornelius, nhấn mạnh rằng phần lớn tài sản của gia đình phải luôn thuộc về một người thừa kế - điều này nhằm tránh nó bị phân mảnh. Tính đạo đức của điều này còn đáng nghi ngờ, nhưng nó chắc chắn có cơ sở toán học. Càng nhiều con thì tài sản được chia càng nhanh. Đồng thời, càng có nhiều người thừa kế thì khả năng nó rơi vào tay kẻ vô trách nhiệm về tài chính càng lớn. Cuối cùng, khi William Henry qua đời vào năm 1885, ông đã để lại quyền lợi của gia đình trong công ty cho các con trai của mình, Cornelius Vanderbilt II và William Kissam Vanderbilt. Đây là sự vi phạm quy tắc của người tạo ra quyền lực của gia đình, từ đó ảnh hưởng đến số phận tương lai của gia đình.

Sự ra đi của gia tài Vanderbilt

Các thế hệ doanh nhân sau này không có năng khiếu kinh doanh như vậy. Đúng là họ có thể mở doanh nghiệp mới và đạt được thành công, nhưng họ thiếu động lực như Cornelius hay William. Ngay từ năm 1903, WK Vanderbilt đã giao quyền quản lý đường sắt cho những người quản lý được thuê. Nhờ đó, anh có thể tập trung vào các hoạt động từ thiện và tạo dựng được vị thế của mình trong lòng các đại gia đình khác. Như chính ông đã lưu ý:

“Sự giàu có được thừa kế là một trở ngại thực sự cho hạnh phúc… Nó khiến tôi không còn gì để hy vọng, không có gì cụ thể để tìm kiếm hay phấn đấu.”

Vào đầu thế kỷ XNUMX, một hậu duệ khác là George cũng không quan tâm đến việc điều hành công ty. Ông đã xây dựng điền trang Biltmore gần Asheville, Bắc Carolina, nơi ông thử nghiệm nền nông nghiệp khoa học, chăn nuôi gia súc, cũng như lâm nghiệp, ngành đã tiêu tốn một phần tài sản của gia đình ông. Ông cũng đã quyên góp lớn cho các tổ chức công cộng. Do không quan tâm đến việc phát triển kinh doanh và hoạt động từ thiện rộng rãi sau khi ông qua đời, tài sản của William Kissam có giá trị tương đương với những gì ông được thừa kế sau khi cha mình qua đời.

Cornelius III "Neily" Vanderbilt. Nguồn: wikipedia.org

Cornelius "Neily" Vanderbilt III cũng là một nhân vật thú vị, người đã chi những khoản tiền khổng lồ để duy trì mức sống cao. Bản thân ông nhớ lại trong Fortune's Children: "Mọi người con trai của Vanderbilt... ngoại trừ tôi, đều gia tăng tài sản của mình." Tuy nhiên, trên thực tế, rất ít Vanderbilt có thể gia tăng sự giàu có của mình. Vấn đề là tài sản được chia từ thế hệ này sang thế hệ khác và không ai theo bước Cornelius hay William để cống hiến cả cuộc đời mình cho việc tạo ra của cải. Nếu thiếu tiền, tài sản, cổ phiếu hoặc những đồ vật có giá trị sẽ bị bán đi. Tất cả điều này để giữ mức chi tiêu của bạn không thay đổi.

Con cháu của Cornelius ngày càng tiêu dùng nhiều hơn và ít quan tâm đến việc tích lũy tiền bạc hơn. Vanderbilts mua bất động sản, đồ nội thất đắt tiền và các tác phẩm nghệ thuật như tranh vẽ và điêu khắc. Ngoài ra, họ ngày càng tổ chức những buổi vũ hội lớn, nhằm mục đích dẫn đến sự chấp nhận của gia đình trong xã hội New York.

Gloria Vanderbilt là một trong những trường hợp ngoại lệ

Các thế hệ sau cũng không có tài năng trong việc gia tăng tài sản của gia đình. Vanderbilt thế hệ thứ tư nổi tiếng nhất là Reginald "Reggie" Claypool Vanderbilt, một tay cờ bạc và ăn chơi cuồng nhiệt. Như bạn có thể dễ dàng đoán được, anh ấy không giỏi kiếm tiền. Ông là cha của nhà thiết kế thời trang Gloria Vanderbilt và ông nội của người dẫn chương trình CNN Anderson Cooper. Câu chuyện về Gloria, người được báo lá cải Mỹ gọi là "Gloria" vào những năm 30, thật thú vị "cô gái nhà giàu nghèo". Điều này là do mẹ cô đã bị tước quyền nhận tiền từ quỹ ủy thác và quyền làm cha mẹ của bà bị chấm dứt. Nguyên nhân là do bà đã gây ảnh hưởng xấu đến con gái và lối sống xa hoa của cô.

Gloria Vanderbilt vào năm 1959. Nguồn: wikipedia.org

Gloria đến gặp dì của mình, nơi cô sống sung túc nhưng cảm thấy không được yêu thương. Trong cuộc sống trưởng thành “cô gái nhà giàu nghèo” bà có ba người chồng và sống trên tài sản do tổ tiên để lại. Cô đã thử sức mình trong lĩnh vực kinh doanh và sau thành công ban đầu về doanh số bán hàng quần jean nữ (cô đã tạo ra quần jean với một đường cắt khác), Gloria đã kiếm được 3 triệu đô la từ công ty quần áo của mình trong vài năm. Tuy nhiên, cuối cùng công việc kinh doanh bắt đầu trở nên tồi tệ hơn vì không có ý tưởng nào để phát triển thương hiệu. Kết quả là, bCô buộc phải bán căn nhà của mình ở Southampton và chuyển đến sống cùng con trai Anderson. Ở đó, bi kịch ập đến với cô khi con trai của Carter tự sát trước mặt cô bằng cách nhảy từ tầng 14 của một tòa nhà chung cư. Trong những năm tiếp theo, Gloria kiếm sống bằng nghề viết sách về cuộc đời mình (bao gồm cả tiểu thuyết lãng mạn với những người nổi tiếng). Hoạt động này mang lại cho cô thu nhập rất lớn. Bà để lại khối tài sản trị giá khoảng 200 triệu USD. Điều thú vị là Anderson được thừa hưởng phần lớn tài sản nên đó là di chúc “Phong cách Cornelius”.

Cuộc cách mạng giao thông không giúp được gì

Cuộc cách mạng về giao thông vận tải cũng là một vấn đề khi giao thông hàng không và ô tô bắt đầu phát triển. Kết quả là cả vận tải đường thủy nội địa và đường sắt đều giảm. Một vấn đề đặc biệt lớn là các tuyến đường sắt được chủ sở hữu coi như những con bò đẻ ra tiền. Các công ty trả cổ tức và tài trợ đầu tư bằng các khoản vay. Theo thời gian, giá cước vận tải giảm đã đẩy nhiều tuyến đường sắt đến bờ vực phá sản. Đây là tiếng cười của lịch sử vì Cornelius đã có thể chẩn đoán mối đe dọa từ các phương tiện liên lạc mới và đầu tư vào chúng khi chúng bắt đầu phát triển. Đây là trường hợp của tàu hơi nước và sau đó là đường sắt. Tuy nhiên, các thế hệ tiếp theo đã không tận dụng được các cuộc cách mạng công nghệ. Họ có đủ của cải để thành lập những công ty vận tải biển thực sự vĩ đại, nhưng tại sao phải bận tâm đến điều đó khi bạn có thể xây một biệt thự khác và tận hưởng cuộc sống?

Họ thất bại trong kinh doanh nhưng họ đã làm nên lịch sử

Mặc dù con cháu của Cornelius không nằm trong danh sách giàu nhất của Forbes nhưng di sản của họ vẫn tồn tại. Có thể đưa ra một ví dụ Đại học Vanderbilt ở Nashville, Tennessee và Đại lộ Vanderbilt ở Manhattan, New York.  Nhiều thành viên của gia đình Vanderbilt đã đạt được thành công ngoài lĩnh vực kinh doanh. Chỉ cần nhắc đến những người như John O. Hammond, một nhà sản xuất âm nhạc và người tìm kiếm tài năng. Ông được ca ngợi là một trong những người quan trọng nhất của ngành công nghiệp âm nhạc thế kỷ 3. Cũng phải kể đến nhà báo Anderson Cooper và nhà sử học nghệ thuật John Wilmerding. Đổi lại, Harold Stirling đã ba lần giành được Cúp Mỹ trong cuộc đua thuyền buồm. William Kissam "Willie K" Vanderbilt II, người đã tạo ra Cúp Vanderbilt trong môn đua xe ô tô. Gloria Vanderbilt là một nghệ sĩ, nhà thiết kế, diễn viên, tác giả và nữ doanh nhân nổi tiếng. Gertrude Vanderbilt Whitney là một nhà điêu khắc, nhà bảo trợ nghệ thuật và nhà sưu tập, đồng thời là người sáng lập Bảo tàng Nghệ thuật Hoa Kỳ Whitney.

Hãy nhớ rằng - không có tài sản nào là không thể lãng phí!

Thành công của Vanderbilts được khởi đầu bởi đế chế vận tải và đường sắt của Cornelius. Thời gian trôi qua, gia đình đã tiêu nhiều hơn số tiền họ kiếm được. Lý do là mong muốn theo kịp mức sống so với những ngôi nhà nổi tiếng khác ở New York. Tuy nhiên, bạn không thể tạo dựng sự giàu có về lâu dài nếu chi phí vượt quá thu nhập. Một gia tài tích lũy vào đầu thế kỷ XNUMX được ném vào chỉ số S&P 500 nó sẽ cho phép bạn tăng tài sản của mình lên gấp nhiều lần, nhưng nó đòi hỏi phải có sự hy sinh. Hai thế hệ đầu tiên đã biết cách sử dụng nguồn vốn này, nhưng các thế hệ sau lại yêu thích sự xa hoa. Họ không nhớ đến sự nghèo đói như Cọt-nây đã nhớ. Kết quả là họ không thể hy sinh và không muốn tập trung vào kinh doanh. Thay vào đó, họ chọn hoạt động từ thiện và cuộc sống thịnh vượng.

Cuối cùng, cuộc sống không chỉ là kiếm tiền mà còn là tận hưởng cuộc sống. Câu chuyện về gia đình Vanderbilt có hai đạo lý:

Mọi vận may đều có thể bị lãng phí khi bạn sống để phô trương.

Đừng lãng phí cuộc đời mình để xây dựng khối tài sản lớn bằng bất cứ giá nào, bởi vì thế hệ tương lai sẽ không tôn trọng nỗ lực của bạn.