10 lời khuyên thiết thực trong lĩnh vực tâm lý đầu tư

Các tác giả, người chơi hoặc huấn luyện viên khác nhau đưa ra các ước tính tỷ lệ phần trăm khác nhau về mức độ ảnh hưởng của các yếu tố tâm lý đối với quá trình đưa ra quyết định đầu tư. Hầu như không ai "đánh giá" tác động này ở mức dưới 60%. Do đó, hãy để tôi coi những ước tính này là điểm khởi đầu cho bài viết này.

Nhiều nhà đầu cơ nổi tiếng trong các cấp phỏng vấn hoặc tiểu sử, mỗi lần đều đề cập đến vai trò phi thường mà tâm lý của chính họ đã đóng trong sự nghiệp của một nhà đầu cơ. Điều này dẫn chúng ta đến luận điểm rằng làm việc dựa trên bản thân và sự thoải mái về tinh thần của bạn có tác động đáng kể đến trò chơi có tên là Forex, đầu tư hay đầu cơ. Nếu không có sự an tâm, không sắp xếp suy nghĩ của mình thành một hệ thống mạch lạc, chúng ta gần như chắc chắn rằng mình sẽ thất bại hơn là thành công trong thị trường cực kỳ khó tính và khắt khe này.

Mặc dù bản thân việc phát triển các kỹ năng tinh thần sẽ không mang lại lợi ích tài chính, nhưng chắc chắn nó sẽ bảo vệ chúng ta khỏi những tổn thất và về lâu dài sẽ bảo vệ chúng ta khỏi những sai lầm điển hình. Khi nói đến vấn đề tài chính, đừng để kinh nghiệm của chính bạn là người thầy tốt nhất. Đọc sách, bài báo và nhật ký đầu tư của những người chơi khác sẽ cho phép chúng ta tránh được những tác động khó chịu do thiếu kỷ luật.

Vì vậy, hãy bắt đầu ngay bây giờ.

thiếu niềm tin

Thật ngạc nhiên là có rất nhiều nhà giao dịch mở vị thế của họ mà không hoàn toàn bị thuyết phục về phương pháp mà họ đang sử dụng để đưa ra quyết định của mình. Đôi khi bạn có nghĩ rằng về mặt lý thuyết, bạn tin chắc rằng chiến lược của mình có hiệu quả, nhưng luôn có yếu tố không chắc chắn khiến bạn khó chịu? Bạn đã thử nghiệm chiến lược của mình (thủ công hay tự động) trong năm ngoái chưa? Bạn đã xem xét tất cả các khả năng? Bạn đã cố gắng tìm kiếm sự xác nhận cho chiến lược của mình hay bạn đã tìm kiếm những tình huống mà nó không hoạt động trong lần thử nghiệm thứ hai? Phương pháp nghiên cứu mà tôi đang đề cập ở đây, trong triết học khoa học gọi là chủ nghĩa giả dối.

Theo định nghĩa cơ bản là niềm tin rằng đối với các lý thuyết khoa học người ta không nên tìm kiếm sự xác nhận (xác minh), mà tìm kiếm những phản chứng có thể mâu thuẫn với lý thuyết đang nghiên cứu. Do đó, người ta nên cố gắng làm sai lệch lý thuyết (cho thấy sự không nhất quán của nó với kinh nghiệm), và nếu nỗ lực đó thất bại, thì lý thuyết đó nên tạm thời được chấp nhận cho đến khi lần thử làm sai lệch tiếp theo, mà lý thuyết có thể kết thúc bằng một sự bác bỏ.. Tất nhiên, trong trường hợp của chúng tôi, chúng tôi sẽ không tìm kiếm các phản ví dụ cho các lý thuyết khoa học, mà tìm kiếm các hệ thống đầu tư của chúng tôi. Vì vậy, một khi chúng ta đã đi trên con đường này, sẽ không còn chỗ cho sự nghi ngờ.

Hãy chắc chắn để đọc: Khi giao dịch biến thành cờ bạc

Uyển chuyển

Mặc dù bạn có một kế hoạch hành động cụ thể, bạn vẫn có thể khá linh hoạt trong kế hoạch đó. Ví dụ: nếu bạn là một nhà giao dịch trong ngày, thì cơ sở trước khi bắt đầu mỗi ngày là lựa chọn các thị trường có tiềm năng chuyển động lớn nhất, đạt được các mục tiêu giả định hoặc hoàn thành các mô hình thích hợp. Tuy nhiên, nếu có điều gì đó xảy ra trong ngày không nằm trong thói quen buổi sáng của bạn, bạn nên một cách nhanh chóng có khả năng tổ chức lại và thích ứng với tình hình mới, tất nhiên là trong hệ thống đầu tư của mình. Nếu thông tin quan trọng về đồng bảng Anh xuất hiện và bạn đã đặt mục tiêu chơi Đô la châu Âu, đừng ngại thay đổi quyết định của mình. Đừng đấu tranh với chính mình và đừng đổ lỗi cho bản thân khi thị trường không hoạt động theo cách bạn muốn bạn đã phát minh ra vào buổi sáng.

Lý thuyết và thực hành

“Kế hoạch trên giấy”, là một cơn ác mộng đối với các nhà giao dịch chúng tôi, những người xây dựng chiến lược giao dịch của họ. Xây dựng một chiến lược có lợi nhuận trên giấy rất dễ dàng, nhưng việc thực hiện nó hầu như luôn gặp ít nhiều thất vọng. Vấn đề là khi thử nghiệm các chiến lược như vậy, chúng ta đã bỏ lỡ một điểm rất quan trọng, đó là thời gian.

Ví dụ, khi các bài kiểm tra xuất hiện nhất định giải ngân, ví dụ ở mức 15-20% và đường cong tăng trưởng vốn tổng thể đạt yêu cầu, thì chúng tôi chấp nhận mức rút vốn này. Tuy nhiên, vấn đề phát sinh khi một chiến lược như vậy được thực hiện và trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần có một loạt thua lỗ. Khi tài khoản của chúng tôi theo đúng nghĩa đen tan chảy trong mắtNhững nghi ngờ bắt đầu xuất hiện, và những nghi ngờ rất nghiêm trọng.

Chúng ta phải luôn nhận thức được rằng những ngày và tuần bị mất trong các bài kiểm tra của chúng ta Cuối cùng trên thực tế, trong một vài khoảnh khắc, chúng sẽ kéo theo một gánh nặng tâm lý rất lớn và lâu dài.

Rất nhiều hoặc không chút nào

Có những ngày hoặc tuần bạn không thấy bất kỳ cơ hội giao dịch nào hoặc bạn rất nghi ngờ về việc có nên mở vị thế nào hay không. Quyền quyết định của bạn bị lung lay và kết quả là bạn có hai lựa chọn: mở một vị thế hoặc chờ đợi.

Đôi khi nỗi sợ hãi làm tê liệt tâm trí của chúng ta đến mức chúng ta không thể đưa ra bất kỳ quyết định hợp lý nào. Cho phép cảm xúc vào quá trình ra quyết định vào thời điểm này sẽ dẫn đến thua lỗ.

Biến động của cặp tiền EURUSD vào những ngày cụ thể trong tuần. Nguồn: Myfxbook

Có những ngày không có gì xảy ra trên thị trường (hầu hết các ngày thứ Hai). Cũng có những ngày phong trào rất lớn (thứ năm, thứ sáu). Việc kỳ vọng thị trường Đô la châu Âu di chuyển 90 pips vào thứ Hai là do lỗi thống kê và việc mở các vị thế với kỳ vọng như vậy là không hợp lý.

Chúng ta phải thích ứng với thị trường và sử dụng tiềm năng của nó bất cứ khi nào có thể. Chúng ta nên cẩn thận với giao dịch dựa trên tâm trạng của mình (ví dụ: buồn chán) hoặc trạng thái của ví (ví dụ: làm giả).

Cá cược với thị trường

Đã bao nhiêu lần bạn tự nói với chính mình – “Thêm 5 pip nữa là tôi đóng cửa”? Và bao nhiêu lần ngay trước khi giả định cũng là một lợi nhuận đã có một sự điều chỉnh và bạn bạn cầu xin thị trường để trở lại mức cao cuối cùng của nó? Bây giờ bạn không tin tưởng vào anh ta để vượt qua, nhưng hãy để nó ít nhất là một ba đỉnh?

Vâng, tôi đoán mọi người đều biết điều đó và mọi người đã từng như thế này chúng tôi đã nói chuyện với thị trường. Rắc rối là, chúng tôi hầu như không bao giờ ở lại nghe. Đó là lý do tại sao nguyên tắc chính của giao dịch là "chơi những gì bạn thấy, không phải những gì bạn muốn thấy". Nếu thị trường không chắc chắn phá vỡ mức cao cuối cùng, thì đừng nguyền rủa nó, hãy lấy những gì nó mang lại cho bạn và sau đó quan sát nó từ xa. Tuy nhiên, nếu đỉnh này bị phá vỡ sau đó, bạn sẽ vào lại vùng điều chỉnh.

Một ví dụ khác là cho thị trường thời gian "Nếu nó không tăng trong một giờ nữa, tôi sẽ rời đi." Dù muốn hay không, đôi khi kiểu suy nghĩ này vẫn xuất hiện trong chúng ta. Mặc dù diễn đạt thành lời những suy nghĩ như vậy nghe giống như một đứa trẻ nói chuyện với một tách trà, đúng vậy - mọi nhà giao dịch đều từng cố gắng gợi ra thực tế theo cách này. Vâng, tôi biết bạn chưa bao giờ làm điều đó. Tôi cũng vậy, từ!

Đủ cho ngày hôm nay

Đã bao nhiêu lần bạn thấy một kết quả khả quan trong một giao dịch mở và tự nghĩ - “đủ cho tôi, tôi đóng vị thế và lấy những gì đang có”? Đầu cơ là liên tục chơi với rủi ro. Công việc này rất khó chịu đối với những phần nguyên thủy của bộ não chúng ta. Con người tự nhiên tìm kiếm trật tự và ổn định. Vì vậy, nếu chúng tôi đã quyết định rằng chúng tôi muốn giao dịch chấp nhận rủi ro mỗi ngày và do đó đánh mất sự thoải mái về an toàn để có lợi nhuận tiềm năng, thì hãy kiên trì với phương pháp này cho đến cùng.

Hãy tin vào chiến lược của chúng ta. Nếu chúng tôi không nhận được tín hiệu thoát, chúng tôi sẽ không rời đi.

Mất ít

Nếu các vị thế của bạn trên thị trường quá lớn, thì mặc dù đã thiết lập mức dừng lỗ trước đó, bạn vẫn có thể đóng vị thế sớm hơn nhiều vì sợ thua lỗ lớn hơn. Nếu bạn có một vấn đề với điều đó, bạn nên suy nghĩ lại của bạn hệ thống quản lý vốn.

Một mất mát lớn lên

Nếu bạn đã từng thua lỗ bất chấp các tín hiệu để đóng nó, bạn phải bắt đầu sử dụng nó dừng lỗ.

Không chịu trách nhiệm giao dịch

Nhận hết công trạng về thành công và bào chữa cho thất bại không phải là dấu hiệu của một người chuyên nghiệp. Chúng ta không thể bào chữa về công việc, trường học, rắc rối ở nhà hoặc bệnh tật. Những điều này hoàn toàn nên được tính đến khi xây dựng một chiến lược. Chúng tôi sẽ không thể phản ứng với mọi tín hiệu xuất hiện trên thị trường - đó là điều chắc chắn. Tuy nhiên, chúng ta không thể đổ lỗi cho người ngoài. Tài khoản đầu tư thuộc về chúng tôi và chúng tôi hoàn toàn chịu trách nhiệm về nó. Không phải vô cớ mà người ta nói rằng nghề giao dịch viên đòi hỏi khắt khe. Vì vậy, nếu bạn không đưa ra kết luận sau một thất bại mà hãy tìm kiếm thủ phạm - hãy thay đổi nó. Không ai có lỗi ở đây. Hoàn cảnh là những gì họ đang có và chúng tôi sử dụng chúng hoặc chúng tôi không sử dụng.

kiểm tra lại

Bạn đã tạo ra một chiến lược tuyệt vời, nhưng bạn quyết định ngủ với cô ấy. Ngày hôm sau, bạn đi đến kết luận rằng có thể cải thiện điều gì đó trong đó, và nếu có thể thì nhất định phải như vậy. Bây giờ bạn lại cho mình thời gian để suy nghĩ lại xem mình có bỏ sót điều gì không.

Vấn đề là một số người trong chúng ta là những người cầu toàn đến mức có thể dành hàng tuần để tinh chỉnh một chiến lược vốn đã hiệu quả.

Tôi muốn lưu ý ở đây rằng nếu chiến lược ví dụ mang lại lợi nhuận 5% mỗi tháng và bạn đã không giao dịch nó trong tuần thứ ba vì bạn dành thời gian tối ưu hóa nó, thì trên thực tế, việc tối ưu hóa này đã khiến bạn lỗ vài phần trăm ( không có lợi nhuận từ giao dịch chiến lược).

Điều tôi đang cố gắng làm ở đây là giúp bạn nhận ra rằng nếu chiến lược đang hoạt động và mang lại lợi nhuận, thì bạn nên thực hiện nó ngay bây giờ. Những cải tiến có thể có thể được thực hiện trong tương lai. Nếu công việc cải thiện kéo dài một tháng và cải thiện nó thêm 1 điểm phần trăm, thì số dư là âm.

Một điều nữa là việc tối ưu hóa chiến lược vô thời hạn có thể dẫn đến cái gọi là. tối ưu hóa quá mức dựa trên dữ liệu lịch sử. Và phù hợp với nguyên tắc cơ bản của đầu tư hiệu suất trong quá khứ không phải là một chỉ số đáng tin cậy về hiệu suất trong tương lai.

Đọc tiếp: Cách tối ưu hóa vị trí (Expert Advisors)

Tôi hy vọng những lời khuyên này sẽ hữu ích. Rất thường chúng ta không nhận ra một số điều cho đến khi chúng ta tiếp xúc với chúng. Tôi tin rằng việc phân tích kỹ lưỡng tâm lý của bạn sẽ cho phép bạn tránh thua lỗ trong giao dịch của mình.