Phòng ngừa rủi ro – một chiến lược phòng ngừa rủi ro đơn giản?

Chắc chắn bạn đã thường nghe về khái niệm bảo hiểm rủi ro trong bối cảnh giao dịch trên thị trường tài chính. Trong thị trường ngoại hối, đây là một kỹ thuật rất phổ biến để phòng ngừa các vị trí mở bằng cách hạn chế rủi ro liên quan. Bất kỳ nhà giao dịch nào giao dịch trên thị trường ngoại hối anh ta nên biết kỹ thuật này, ngay cả khi cuối cùng anh ta chọn không sử dụng nó.

Điều đáng chú ý ngay từ đầu là một chiến lược bảo hiểm rủi ro có thể được coi là hoàn toàn phòng thủ. Nó không phải là một chiến lược nhằm mục đích ngay lập tức có được các giao dịch có lợi nhuận. Tuy nhiên, sẽ rất hữu ích nếu không đóng giao dịch sớm với các khoản lỗ khi kết quả thị trường vẫn chỉ ra rằng chúng ta đang 'đặt' đúng hướng.

Không có gì lạ khi chúng ta đóng giao dịch thua lỗ khi do quản lý vốn, chúng ta không thể giữ một vị thế lớn. Nhưng việc đóng giao dịch vẫn là sự xác nhận về khoản lỗ tạm thời mà chúng ta đang gánh chịu, trong khi có thể sớm hay muộn thị trường sẽ quay trở lại giao dịch và số tiền thua lỗ sẽ chuyển thành lãi.

Làm thế nào để thực hiện một chiến lược bảo hiểm rủi ro?

Bảo hiểm rủi ro giúp bạn dễ dàng duy trì các giao dịch thua lỗ mà không phải chịu các khoản lỗ lớn khi giá di chuyển ngược lại với chúng ta. Làm thế nào để làm nó? Nó rất đơn giản và trực quan cùng một lúc: bạn có một vị trí đối diện với giao dịch chính để cân bằng rủi ro tối đa mà bạn sẵn sàng chấp nhận.

PHẢI ĐỌC: Quản lý rủi ro của tất cả vốn trên thị trường ngoại hối

Một ví dụ dễ hiểu hơn nhiều: nếu bạn mua 1 lô mỗi cặp EUR / USD sau 1.1845, rõ ràng là bạn sẽ kiếm được lợi nhuận khi giá tăng và thua lỗ khi giá giảm. Tuy nhiên, có thể giá sẽ không ngay lập tức có vị thế tăng tại thời điểm mua của chúng tôi. Chúng tôi có thể trang trải những khoản lỗ ban đầu có thể phát sinh bằng cách bán đồng thời 1 lô EUR/USD trong cùng vùng giá 1.1845.

Bằng cách này, bất kể giá giảm bao nhiêu trong giai đoạn đầu, bất kể bạn thua lỗ ở giao dịch mua chính, bạn sẽ kiếm được ở vị thế bán, vì vậy kết quả cuối cùng sẽ trung lập.

Với chiến lược phòng ngừa rủi ro, bạn sẽ có thể đợi cho đến khi EUR/USD thực sự đi theo hướng dự kiến ​​và sau đó đóng vị thế bán phòng ngừa rủi ro, để mở một vị thế mua, kiếm lợi nhuận từ giao dịch.

Chiến lược bảo hiểm rủi ro và tương quan

Trên thực tế, phòng ngừa rủi ro phức tạp hơn nhiều. Bạn có thể phòng ngừa các loại tiền tệ hoặc nhiều sản phẩm có tương quan tiêu cực khác. Sử dụng các công cụ phái sinh, chẳng hạn như quyền chọn, kỳ hạn, tương lai chẳng hạn. Bạn có thể mở các vị trí phòng ngừa rủi ro với một phần số tiền bằng cách thay đổi tỷ lệ ký quỹ, kích hoạt tùy chọn phòng ngừa rủi ro ở một khoảng cách nhất định so với giá chính.

Tương quan của các cặp tiền tệ chính. Nguồn: Tickmill MetaTrader 4 - Ma trận tương quan

Tuy nhiên, không nên quên rằng bảo hiểm rủi ro liên quan đến việc phải trả hoa hồng gấp đôi, bởi vì hai hoặc nhiều giao dịch được mở. Nó cũng phải được quản lý một cách linh hoạt, bởi vì trong trường hợp cực đoan, nếu chúng ta không làm gì với hai vị trí đối lập đang mở, chúng ta sẽ giảm hoàn toàn tổn thất, nhưng cũng có thể có lãi.