Khách hàng có kinh nghiệm và đòn bẩy 1:100. Chúng tôi kiểm tra thủ tục

Khách hàng có kinh nghiệm là một nhóm thương nhân phân loại mới ở Ba Lan do Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan giới thiệu vào ngày 2 tháng 2019 năm XNUMX. Kể từ ngày đó, cư dân Ba Lan có thể đăng ký thay đổi trạng thái và do đó được tiếp cận với các điều kiện giao dịch ưu đãi (trong số những người khác đòn bẩy 1:100). Đủ 2 điều kiện. Chúng tôi quyết định kiểm tra xem nó trông như thế nào trong thực tế.

Câu hỏi kiểm tra mẫu cho một khách hàng có kinh nghiệm – KIỂM TRA CÁC CÂU HỎI

Ai là khách hàng có kinh nghiệm

Các quy định của ESMA hết hiệu lực vào ngày 31 tháng 2019 năm 12 sau đúng 1 tháng có hiệu lực. Đồng thời, điều này mở ra cơ hội cho các cơ quan quản lý quốc gia của EU đưa ra các giải pháp pháp lý của riêng họ ở cấp quốc gia. Đại đa số quyết định sao chép các quy định ESMA theo một công thức không thay đổi. Ngoại lệ là KNF của Ba Lan, duy trì tỷ lệ đòn bẩy 30:XNUMX cho khách hàng nhỏ lẻ, nhưng đồng thời giới thiệu một danh mục mới - khách hàng có kinh nghiệm - nhằm xác định nhà đầu tư có kiến ​​thức và kỹ năng và lấp đầy khoảng cách giữa một nhà bán lẻ thiếu kinh nghiệm và chuyên nghiệp.

Đòn bẩy 1:100 và điều kiện giao dịch

Chúng ta được gì khi chuyển sang một nhà bán lẻ có kinh nghiệm? Đòn bẩy tài chính cao hơn - chỉ thế thôi và nhiều lắm. Phần còn lại của các điều kiện và hạn chế đối với các nhà bán lẻ giống như trong quá trình can thiệp ESMA, tức là bảo vệ số dư âm bắt buộc, mức Dừng 50%, giới hạn khuyến mãi dịch vụ và cảnh báo rủi ro thống nhất vẫn được áp dụng.

Ký quỹ 1% (tức là tỷ lệ đòn bẩy 1:100) áp dụng cho tất cả các cặp tiền tệ, vàng và các chỉ số được chọn (danh sách có sẵn ở đây). Đối với các công cụ khác, áp dụng các giá trị đòn bẩy từ nguyên tắc ESMA (chi tiết ở đây). Xin lưu ý rằng đòn bẩy cao hơn đi kèm với rủi ro đầu tư cao hơn.

Điều kiện giao dịch cho khách hàng có kinh nghiệm

Không chỉ các thương nhân bán lẻ, mà cả các nhà môi giới hoạt động ở Ba Lan, tức là không chỉ các công ty môi giới ở Ba Lan, có thể hưởng lợi từ tính mới này.

Điều kiện để được đáp ứng

Cơ quan quản lý chỉ ra, mặc dù không minh bạch 100%, nhưng các điều kiện phải đáp ứng để đăng ký thay đổi trạng thái.

I. Điều kiện giao dịch. Trong 24 tháng qua, khách hàng phải:

a) Các giao dịch mở CFD có giá trị danh nghĩa ít nhất là PLN tương đương 50.000 EUR mỗi giao dịch, với tần suất ít nhất 10 giao dịch mở mỗi quý trong vòng bốn quý; hoặc
b) Các giao dịch mở CFD có giá trị danh nghĩa ít nhất là PLN tương đương 10.000 EUR mỗi giao dịch, với tần suất ít nhất 50 giao dịch mở mỗi quý trong vòng bốn quý; hoặc
c) Các giao dịch mở CFD có tổng giá trị danh nghĩa ít nhất là PLN tương đương với 2.000.000 EUR, trong đó khách hàng đã ký kết ít nhất 40 giao dịch mở mỗi quý trong bốn quý;

II. Tình trạng kiến ​​thức. Khách hàng phải có tài liệu kiến ​​thức về CFD được hỗ trợ bởi:

a) đạt được các chứng chỉ chuyên môn phù hợp, cụ thể là: Cố vấn đầu tư, Nhà môi giới chứng khoán, Nhà phân tích tài chính được chứng nhận, Nhà quản lý rủi ro tài chính, Nhà quản lý rủi ro chuyên nghiệp, Chứng chỉ xử lý ACI, Văn bằng ACI hoặc giáo dục định hướng phù hợp; hoặc
b) hoàn thành tối thiểu 50 giờ đào tạo về các công cụ phái sinh, bao gồm cả CFD, được xác nhận bằng cách đạt được các chứng chỉ hoặc xác nhận có liên quan được cấp trên cơ sở xác minh kiến ​​thức của các tổ chức có thẩm quyền tiến hành đào tạo, trong 12 tháng qua; hoặc
c) xác nhận rằng khách hàng thực hiện hoặc thực hiện các hoạt động hoặc làm việc hoặc làm việc theo hợp đồng lao động hoặc mối quan hệ hợp đồng khác tạo thành cơ sở để thực hiện chức năng, trong ít nhất một năm ở vị trí đòi hỏi kiến ​​thức chuyên môn về giao dịch CFD hoặc các công cụ phái sinh khác .

Mặc dù điều kiện giao dịch khá rõ ràng và dễ chứng minh (lịch sử từ tài khoản môi giới từ bất kỳ nhà môi giới nào là đủ), điểm thứ hai dường như gây tranh cãi hơn.

Điều kiện kiến ​​thức chỉ được xác định cụ thể ở điểm a), mặc dù chỉ có thể giả định điều gì sẽ đáp ứng các tiêu chí trong yêu cầu "giáo dục định hướng". Hiện tại, các nhà môi giới định nghĩa giáo dục chuyên nghiệp là lấy bằng cử nhân hoặc thạc sĩ hoặc hoàn thành nghiên cứu sau đại học tại một trường đại học, trong phạm vi và chủ đề cho phép thu thập kiến ​​thức về rủi ro và giao dịch liên quan đến các công cụ tài chính có đòn bẩy.

Không có danh sách các nghề nghiệp cụ thể sẽ được tính đến theo mục c), mặc dù điều khoản như vậy cho phép linh hoạt trong việc xác minh.

Điểm thú vị nhất là điểm b). Hầu như mọi nhà môi giới đều cung cấp đào tạo, khóa học hoặc hội thảo trên web. Tuy nhiên, anh ấy hiếm khi quyết định chứng nhận những người tham gia của mình. Điều này có thể sẽ thay đổi ngay bây giờ. Vì vậy, liệu các khóa đào tạo đã hoàn thành, chưa được chứng nhận trước đó, nhưng những khóa mà chúng tôi có thể chứng minh được sự tham gia, có được tính đến không? Có vẻ như mọi thứ sẽ phụ thuộc vào cách tiếp cận của một nhà môi giới nhất định và cách chúng tôi chứng minh rằng chúng tôi đã thực sự tham gia vào họ.

Cách sử dụng đòn bẩy 1:100 trong thực tế (XTB)

Chúng tôi quyết định kiểm tra quy trình để có được trạng thái của một khách hàng có kinh nghiệm trông như thế nào từ góc độ của một nhà giao dịch được phân loại là nhà bán lẻ tại X-Trade Brokers SA.

Quy trình thay đổi trạng thái thành Khách hàng bán lẻ có kinh nghiệm:

• BƯỚC 1 - Yêu cầu đăng ký: Yêu cầu một ứng dụng được gửi cho bạn để cấp trạng thái của một Khách hàng bán lẻ có kinh nghiệm,
• BƯỚC 2 - hoàn thành đơn đăng ký: Bạn sẽ nhận được đơn qua e-mail. Trong ứng dụng, bạn phải xác nhận rằng bạn đáp ứng các tiêu chí.
• BƯỚC 3 - gửi lại đơn đăng ký: Gửi đơn đăng ký đã hoàn thành qua e-mail đến địa chỉ sau viện trợ@xtb.pl cùng các giấy tờ cần thiết. Sau khi xem xét đơn đăng ký, nhà môi giới sẽ thông báo cho bạn về quyết định thay đổi trạng thái.

Nếu chúng tôi đã sử dụng dịch vụ XTB và đáp ứng một trong các điều kiện giao dịch, thì không cần gửi lịch sử giao dịch. Toàn bộ quá trình thay đổi trạng thái khép lại tối đa trong vòng 48 giờ (chỉ trong ngày làm việc).

Cần lưu ý rằng nhà cung cấp CFD phải xác minh ít nhất mỗi năm một lần xem khách hàng có còn đáp ứng các tiêu chí được đưa ra trong quyết định hay không. Xin lưu ý rằng khách hàng không đáp ứng yêu cầu giao dịch trong các quý sau khi được trao danh hiệu khách hàng bán lẻ có kinh nghiệm sẽ mất trạng thái đã đạt được trước đó.

Trong trường hợp điều kiện về doanh thu, số tiền tương đương bằng đồng euro được tính đến được xác định bằng cách sử dụng tỷ giá hối đoái trung bình của đồng euro do Ngân hàng Quốc gia Ba Lan công bố, áp dụng vào ngày trước ngày đơn đăng ký của nhà bán lẻ khách hàng, trên đó tỷ giá hối đoái đã được công bố.

Đào tạo và kiểm tra kiến ​​thức

Nhà môi giới đã thông báo rằng họ đang chuẩn bị một nền tảng giáo dục đặc biệt, nhờ đó có thể trải qua khóa đào tạo trực tuyến bắt buộc và vượt qua các bài kiểm tra để xác minh kiến ​​​​thức thu được. Rất có thể các nhà môi giới khác có mặt ở Ba Lan sẽ tiếp bước XTB.

CFD là công cụ phức tạp và có nguy cơ mất tiền nhanh chóng do đòn bẩy. Từ 74% đến 89% tài khoản nhà đầu tư bán lẻ bị mất tiền khi giao dịch CFD. Cân nhắc xem bạn có hiểu cách thức hoạt động của CFD hay không và liệu bạn có thể chấp nhận rủi ro mất tiền cao hay không.