Khách hàng Chuyên nghiệp - Mọi thứ bạn cần biết [FAQ]

Đã đến lúc làm sáng tỏ thêm những nghi ngờ liên quan đến ngày 1 tháng XNUMX năm nay. quy định ESMA. khách hàng chuyên nghiệp - đó là ai? Bạn cần làm gì để trở thành một người chuyên nghiệp? Bạn được gì từ nó và bạn có thể mất gì? Quy trình xác minh hoạt động như thế nào và có điều gì cần chú ý không? Bạn sẽ tìm hiểu trong bài viết sau đây.

KNF giới thiệu trạng thái của một khách hàng chuyên nghiệp - CHÚNG TÔI KIỂM TRA THỦ TỤC

Sự thay đổi lớn nhất được giới thiệu bởi ESMA tất nhiên là có giới hạn của đòn bẩy. Quy trình này nhằm giảm rủi ro đầu tư trên thị trường ngoại hối, đặc biệt là đối với những người giao dịch thiếu kinh nghiệm. Đây cũng là giả định chung - để tăng cường bảo vệ các nhà đầu tư bán lẻ.

Tuy nhiên, người khởi xướng các hướng dẫn đã nhìn thấy trước một cánh cổng đằng sau đó là một con đường dẫn đến việc rời bỏ đòn bẩy hiện tại và thậm chí nhận được một đòn bẩy thậm chí còn cao hơn. Nhưng không phải ai cũng mở được cánh cổng này. Chúng ta đang nói về khả năng thay đổi phân loại khách hàng từ bán lẻ sang chuyên nghiệp. Theo cơ quan quản lý, khi một số yêu cầu nhất định được đáp ứng, có thể nói rằng một khách hàng nhất định nhận thức được rủi ro đầu tư và các mối đe dọa khi sử dụng đòn bẩy cao hơn, có nghĩa là anh ta sẽ có thể sử dụng nó theo yêu cầu của mình. Thế nào?

Khách hàng chuyên nghiệp - điều kiện

Để thay đổi tư cách của bạn, chỉ cần đáp ứng 2 trong 3 điều kiện là đủ. Đó là:

1. Thực hiện các giao dịch có giá trị tương đương với ít nhất 50 EUR mỗi giao dịch bằng PLN, với số lượng ít nhất 000 giao dịch mỗi quý trong 10 quý gần nhất;
2. Giá trị của danh mục đầu tư vượt quá mức tương đương 500 EUR (hoặc tương đương bằng loại tiền tệ khác);
3. Kinh nghiệm chuyên môn ít nhất một năm trong lĩnh vực tài chính ở vị trí yêu cầu kiến ​​thức về giao dịch trong lĩnh vực công cụ tài chính hoặc dịch vụ môi giới.

ĐỌC C: NG: ESMA - Danh sách các công cụ có phân tích mức đòn bẩy

Mọi thứ dường như rõ ràng. Bạn có chắc không? Nghi ngờ nảy sinh khi chúng ta bắt đầu phân tích kỹ hơn các yêu cầu. Cơ quan quản lý chỉ ra các điều kiện, nhưng không có quy trình thống nhất, được xác định rõ ràng để xác minh dữ liệu do khách hàng cung cấp. Điều này có nghĩa là quy trình với các nhà môi giới Forex/CFD có thể khác nhau. Chúng tôi đã kiểm tra và đó là sự thật. Nhưng nhiều hơn về điều đó trong một thời điểm.

Điều kiện 1 - Doanh thu

Điểm 1) đề cập đến "tiến hành giao dịch". Thật thú vị, giao dịch là mua và bán, tức là cả mở và đóng một vị thế. Nói cách khác, nó không phải là khoảng 10 vị trí riêng biệt, mà thực tế chỉ có 5 vị trí (bạn cần mở và đóng vị trí 5 lần). Khối lượng bây giờ được xác định chính xác hơn. 50 EUR tương đương với 000 lô mỗi cặp EUR / USD hoặc loại khác với EUR làm tiền tệ cơ sở (EUR/xxx). Đối với các cặp khác, tính toán giá trị vị trí là bắt buộc.

Và đây là phần tiếp theo. Chúng ta đang nói về 5 giao dịch với khối lượng 50 EUR. Điều gì sẽ xảy ra nếu chúng ta mở 000 giao dịch với 100 lô? Thật không may, điều đó sẽ không làm việc. Tổng cộng, doanh thu sẽ như nhau, nhưng theo ESMA, một khách hàng chuyên nghiệp giao dịch với khối lượng lớn hơn trên mỗi giao dịch và không nhất thiết phải bao gồm nhiều giao dịch hơn. Do đó, 0,05 lô trên EUR/USD là khối lượng tối thiểu được đưa vào nhóm năm giao dịch bắt buộc.

Để làm bằng chứng, người môi giới có thể yêu cầu sao kê tài khoản đầu tư (còn gọi là sao kê) trong 12 tháng qua. Có thể trình bày một số báo cáo từ các tài khoản hoặc nhà môi giới khác nhau, những báo cáo này cùng nhau sẽ bổ sung cho nhau không? Có, miễn là tất cả các tài khoản thuộc về cùng một người.

Phiên dịch của Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan - Tháng 2018/XNUMX

Trong trường hợp của các nhà môi giới Forex Ba Lan, do hướng dẫn KNF mới giải thích các quy định ESMA, điều kiện giao dịch được đáp ứng khi nhà giao dịch thực hiện giao dịch theo các tiêu chí được mô tả ở trên với một điểm khác biệt. Mỗi vị thế phải có giá trị tối thiểu 50 EUR trước khi sử dụng đòn bẩy. Trong thực tế, điều này có nghĩa là một giao dịch đơn lẻ nên được chi tối thiểu. Vốn thực 000 EUR (đối với đòn bẩy 50:000 và cặp EUR/USD, số tiền này tương đương với 1 lô).

Điều kiện 2 - Giá trị danh mục đầu tư

Giá trị của danh mục đầu tư bao gồm tất cả các tài sản tài chính, bao gồm tiền mặt, tiền gửi, cổ phiếu, quỹ đầu tư, ETF, các công cụ tài chính khác. Bất động sản và nguyên liệu thô và kim loại thuộc sở hữu vật chất không được bao gồm trong nhóm này.

Không ai quy định rõ ràng điều kiện xác minh tài sản sở hữu. Có thể giả định rằng các giá trị tài sản được chọn trong quá trình đăng ký tài khoản thực sẽ đóng một vai trò quan trọng. Ngoài ra, bộ phận pháp lý có thể yêu cầu câu trả lời về các khoản đầu tư được nắm giữ và trong những trường hợp cực đoan, thậm chí yêu cầu xác nhận chính thức của họ.

Khoản tiền gửi do chúng tôi thanh toán cũng có thể rất đáng kể. Nếu chúng tôi tuyên bố có 500 EUR, liệu chúng tôi có chơi Forex với khoản tiền gửi 00 USD không? Có lẽ. Nhưng điều đó có nghĩa là chúng tôi là khách hàng chuyên nghiệp? Bạn có thể có phản đối.

Điều kiện 3 - Kinh nghiệm chuyên môn

Không ai chỉ định chính xác những vị trí nào sẽ đủ điều kiện là "có kiến ​​​​thức về giao dịch (...)". Là một người làm việc trong một văn phòng trao đổi một trong số họ? Ai sẽ quyết định có nên “chấp nhận” trải nghiệm của khách hàng hay không? Hơn nữa, làm thế nào nó sẽ được xác minh?

Đây là lúc thông tin đầu tiên từ các nhà môi giới trở nên hữu ích, thông tin này thay đổi tùy theo công ty. Ví dụ, một số nhà môi giới tuyên bố rằng trong hầu hết các trường hợp, lời khai của khách hàng về nơi anh ta làm việc và nhiệm vụ của anh ta là gì, mà anh ta khai báo trong mẫu đơn, là đủ. Tóm lại - chỉ cần tải lên CV hiện tại của bạn.

Tuy nhiên, chúng tôi đã xem thông tin từ các nhà môi giới yêu cầu ngay giấy chứng nhận làm việc và thông tin từ nhà tuyển dụng, vì vậy tùy chọn này cũng nên được tính đến.

lợi ích phân loại lại

Thay đổi phân loại của chúng tôi hoàn toàn chúng tôi có mà chúng tôi chỉ có thể đạt được. Nói chung, nó là. Nhưng có một số trường hợp ngoại lệ.

#1 – Đòn bẩy. Khi bạn trở nên "chuyên nghiệp", bạn có thể nhận được đòn bẩy cao hơn. Gì? Phụ thuộc vào nhà môi giới. Phạm vi dao động từ 1:100 đến thậm chí 1:500.

#2 – Bảo vệ số dư âm. Thật không may, bằng cách trở nên "chuyên nghiệp", bạn có thể mất nó. Người môi giới có nghĩa vụ đảm bảo bảo vệ chống thấu chi chỉ cho các nhà bán lẻ. Tuy nhiên, đây là nơi các chuyên gia tiếp thị đến giải cứu. Khách hàng "Pro" là khách hàng có giá trị nhất. Vì vậy, nó đáng để giữ nó. Do đó, hầu hết các nhà môi giới tự nguyện chọn duy trì sự bảo vệ cho mọi người. tốt của chúng tôi! 🙂

ĐỌC C: NG: Môi giới ngoại hối và bảo vệ thấu chi. Danh sách ưu đãi

#3 – Quy tắc Dừng 50%. Việc phân loại lại không ảnh hưởng đến điều này. Quy tắc mới sẽ áp dụng cho tất cả mọi người.

#4 – Giữ vị trí. Việc hạ thấp đòn bẩy có thể buộc đóng tất cả các vị trí mở. Không chỉ do thiếu bảo mật đầy đủ, mà còn do "giải pháp kỹ thuật". Điều này chỉ áp dụng cho các nhà môi giới được chọn.

#5 – Nguồn vốn đảm bảo. Mỗi quy định cung cấp một mức độ bảo vệ khác nhau cho tiền của khách hàng trong trường hợp nhà môi giới phá sản. Ví dụ: ở Vương quốc Anh là 50 GBP, ở Ba Lan 000% lên đến 100 EUR và 3000% lên đến 90 EUR và ở Síp là 22 EUR. Và chúng tôi viết điều này vì Síp - sau khi thay đổi phân loại từ khách hàng bán lẻ sang khách hàng chuyên nghiệp, biện pháp bảo vệ nói trên sẽ ngừng áp dụng. Đối với các quy định khác, không có thay đổi nào được thực hiện và bảo vệ cũng sẽ được duy trì cho PRO.

#6 – Phân loại lại. Trở thành một người chuyên nghiệp, bạn vẫn có thể quay lại phân loại "mặc định", theo lý thuyết, phân loại này được cho là đảm bảo khả năng bảo vệ cao hơn.

Làm cách nào để chuyển sang ứng dụng khách PRO?

Mỗi nhà môi giới có thể có thủ tục riêng của họ. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, điều này sẽ yêu cầu bạn hoàn thành một biểu mẫu bổ sung. Thông thường nó có sẵn trên trang web của nhà môi giới hoặc trong Bảng điều khiển khách hàng (ví dụ: Tickmill). Sau khi gửi đơn đăng ký, hãy chờ phê duyệt hoặc các bước xác minh tiếp theo. Nhưng mà bạn có thực sự cần nhiều đòn bẩy không?