NBP và KNF cảnh báo tiền "ảo"

Hôm qua, Ngân hàng Quốc gia Ba Lan và Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan đã đưa ra một văn bản cảnh báo những người dùng tiềm ẩn về những rủi ro liên quan đến các loại "tiền tệ" ảo (như Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Sự phổ biến ngày càng tăng của các công cụ này là một mối đe dọa, đặc biệt là đối với những người giao dịch mới làm quen, những người có thể không nhận thức được những rủi ro liên quan đến việc đầu tư vào tiền điện tử.

Tài liệu cũng thông báo rằng giao dịch bằng "tiền tệ" ảo là hoàn toàn hợp pháp ở Ba Lan và toàn bộ Liên minh Châu Âu (ở một số quốc gia, chẳng hạn như Đức, nó thậm chí còn được công nhận là một phương tiện thanh toán - lưu ý biên tập). Tuy nhiên, mặt khác, NBP và KNF liệt kê một số rủi ro liên quan đến việc sở hữu và kinh doanh các "công cụ" này:

• Khả năng bị đánh cắp do một cuộc tấn công mạng,
• Rủi ro liên quan đến việc thiếu bảo đảm (tiền điện tử không được bảo hiểm bởi Quỹ bảo lãnh ngân hàng hoặc bất kỳ hình thức bảo mật nào khác),
• Rủi ro liên quan đến việc thiếu sự chấp nhận phổ quát,
• Rủi ro liên quan đến khả năng gian lận (không biết tham gia vào sơ đồ kim tự tháp),
• Rủi ro với biên độ biến động tỷ giá hối đoái lớn.

Các cảnh báo không chỉ dành cho các nhà bán lẻ. Một đoạn trích từ thông tin liên lạc cũng đề cập đến các tổ chức tài chính.

Tài liệu nói:

Ngân hàng Quốc gia Ba Lan và Cơ quan Giám sát Tài chính Ba Lan cũng chỉ ra rằng các tổ chức tài chính nên đặc biệt cẩn trọng trong việc thiết lập và duy trì hợp tác với các tổ chức kinh doanh tiền ảo, đặc biệt là về rủi ro sử dụng các tổ chức này để rửa tiền và khủng bố. tài chính. Trước khi đưa ra quyết định về vấn đề này, cần phân tích kỹ lưỡng các hậu quả có thể xảy ra, bao gồm rủi ro pháp lý và uy tín.