Thanh tra viên tài chính sẽ cho bạn biết cách lấy lại tiền từ những kẻ lừa đảo [Hội thảo trên web]

Gian lận tài chính đang gia tăng. Tội phạm không chỉ sử dụng phép thuật nữa thị trường ngoại hốimà còn là tiền điện tử đang phát triển năng động. Chúng ta ngày càng nghe nhiều hơn về những người bị lừa và mất hàng chục nghìn, thậm chí có khi vài trăm nghìn zloty. Thanh tra tài chính lập luận rằng có nhiều cách để lấy lại tiền.

Hiện tại, Thanh tra Tài chính là dr hab. Mariusz Jerzy Golecki. Ông là giảng viên Khoa Luật và Hành chính của Đại học Lodz, Chủ tịch Hội đồng chống trốn thuế tại Bộ Tài chính, Chủ tịch Ủy ban xét xử chính trong các vụ vi phạm kỷ luật tài chính công, và năm 2016- 2017 Vụ trưởng Vụ Pháp chế Bộ Tài chính và Vụ trưởng Vụ Quốc tế và Liên minh Châu Âu tại Văn phòng Tổng Công tố Cộng hòa Ba Lan. 

Hãy chắc chắn để đọc: Lừa đảo trên thị trường ngoại hối - cách bạn có thể lấy lại tiền của mình

Tốt nghiệp Khoa Luật và Quản trị tại Đại học Warsaw và Đại học Cambridge, nhiệm vụ của anh là hỗ trợ khách hàng trong các tranh chấp với các tổ chức thị trường tài chính. Nó giúp theo nhiều cách khác nhau: từ tư vấn, thông qua can thiệp và tố tụng thân thiện, đến hỗ trợ trong quá trình tố tụng tại tòa án. Lần này anh ấy sẽ khuyên phải làm gì khi tiền biến mất khỏi tài khoản của chúng tôi. 

Vào Thứ Tư, ngày 3 tháng 2021 năm 18 lúc 00:XNUMX sẽ có một hội thảo trên web miễn phí, chủ yếu dành cho những người bị mất tiền do chuyển khoản trái phép, nhưng cũng dành cho những người muốn tránh điều đó. 

Thanh tra Tài chính thông báo rằng gần đây chúng tôi đang giải quyết một sự gia tăng đáng kể về số lượng các trường hợp như vậy. Năm 2020, Thanh tra tài chính có 1163 yêu cầu can thiệp vào các giao dịch trái phép. Điều đó có nghĩa là anh ấy đã nhận được 5 tín hiệu như vậy mỗi ngày. Phần lớn trong số này là những trường hợp có thể được phân loại là gian lận. Do đó, tiền đã biến mất trực tiếp khỏi tài khoản ngân hàng, tài khoản thanh toán hoặc thẻ tín dụng. 

Tìm hiểu làm thế nào để lấy lại tiền bị mất

Việc tiền biến mất khỏi tài khoản không có nghĩa là nó đã xảy ra không thể cứu vãn được. Trong buổi hội thảo trực tuyến buổi tối, Thanh tra viên Tài chính sẽ chỉ ra các cách để lấy lại số tiền bị đánh cắp. Dưới đây là một số quy tắc chính mà anh ấy đưa ra trước khi đi vào chi tiết:

Phải làm gì nếu ai đó rút tiền từ tài khoản của chúng tôi?

Nếu ai đó thực hiện chuyển khoản trái phép bằng cách mạo danh bạn hoặc truy cập vào tài khoản của bạn, hãy nhớ rằng ngân hàng có nghĩa vụ trả lại số tiền bị đánh cắp cho bạn.

Ngay khi bạn phát hiện ra rằng không có tiền trong tài khoản của mình, hãy làm theo các bước sau:

• Hãy thông báo cho ngân hàng, cảnh sát và nhóm cert.pl của bạn càng sớm càng tốt tại www.incydent.cert.pl
• Khi trình báo vụ việc với đồn cảnh sát, hãy nhớ mang theo giấy xác nhận,
• Gửi yêu cầu hoàn trả cho ngân hàng.

Phải làm gì nếu ngân hàng từ chối?

Ngân hàng chỉ có thể từ chối trả lại số tiền bị đánh cắp trong hai trường hợp:

1. Nếu anh ta chứng minh được rằng chủ sở hữu tài khoản đứng đằng sau việc rút tiền từ tài khoản,
2. Nếu khách hàng đã thể hiện "sự sơ suất nghiêm trọng" bao gồm việc không kịp thời báo cáo vấn đề và thông báo cho ngân hàng về việc truy cập trái phép vào tài khoản.

Nếu không có trường hợp nào trong số này xảy ra, tiền phải được ghi có vào tài khoản của khách hàng chậm nhất là 1 ngày làm việc sau khi tội phạm được phát hiện.

Nếu ngân hàng từ chối, bạn nên gửi khiếu nại, khiếu nại này sẽ được xem xét trong vòng 15 ngày làm việc kể từ ngày gửi. Trong trường hợp có tranh chấp thêm với ngân hàng, bạn có thể nhờ đến sự trợ giúp của Thanh tra tài chính.

Quy trình cần tuân theo trong trường hợp phát hiện giao dịch trái phép được trình bày chi tiết trên trang web của Thanh tra tài chính: rf.gov.pl.