Tỷ trọng tiền mặt trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư Ba Lan đang tăng lên

Trong quý 2023 năm 2, các sàn giao dịch chứng khoán tăng trưởng đáng kể, nhưng sự đóng góp của tiền mặt vào ví của các nhà đầu tư Ba Lan và toàn cầu cũng tăng lên. Hiện tại, 3/32 số người Ba Lan đầu tư có tiền mặt hoặc các sản phẩm tương tự trong ví của họ. Sự lựa chọn này xuất phát từ mong muốn giảm thiểu rủi ro và kiếm được lãi suất cao hơn. Chi phí sinh hoạt tăng cao cũng rất quan trọng - lên tới XNUMX%. các nhà đầu tư được khảo sát như một phần của nghiên cứu “Nhịp đập của nhà đầu tư cá nhân” eToro, có kế hoạch sử dụng tiền mặt để thanh toán hóa đơn năng lượng tăng cao hoặc giá thực phẩm tăng cao.

Người Ba Lan giữ chặt tiền mặt

Theo nghiên cứu Puls Inwestora Indywidualny do eToro thực hiện, 66% Các nhà đầu tư Ba Lan trong quý 2023 năm 61 có tiền mặt hoặc các sản phẩm tiền mặt trong danh mục đầu tư của họ, chẳng hạn như tiền gửi ngân hàng, tài khoản tiết kiệm hoặc quỹ tiền mặt. Tỷ lệ tiền mặt trong ví của các nhà đầu tư đang tăng lên - ba tháng trước đó, 67% có những sản phẩm như vậy trong ví của họ. các nhà đầu tư. Điều này phù hợp với tình hình toàn cầu, vì 80% người dân trên thế giới nắm giữ tiền mặt. các nhà đầu tư, với số lượng lớn nhất ở Anh - 28%. những người trả lời ở đất nước này giữ tiền mặt trong danh mục đầu tư của họ. Những người nắm giữ ít tiền mặt nhất được ghi nhận ở Hà Lan - chỉ XNUMX%.

Các nhà đầu tư Ba Lan chuyển đổi các tài sản khác thành tiền mặt vì họ muốn giảm mức độ rủi ro cho danh mục đầu tư của mình (22% số người được hỏi), vì các sản phẩm tiền mặt rất dễ dàng có sẵn (19%), vì chúng không yêu cầu giám sát liên tục như các nhóm tài sản khác (19%). ). ). Chỉ 15 phần trăm những người được hỏi cho biết lãi suất cao là lý do chính làm tăng lượng tiền mặt trong danh mục đầu tư của họ. Gần 7 phần trăm tuyên bố rằng họ bị ảnh hưởng bởi hiệu quả hoạt động kém của các loại tài sản khác trong việc lựa chọn tiền mặt.

Chỉ 26% số người được hỏi có kế hoạch đầu tư thêm

Kế hoạch sử dụng tiền mặt tích lũy của nhà đầu tư rất đa dạng. Trong số những người được eToro khảo sát như một phần của nghiên cứu Pulse Nhà đầu tư Cá nhân, 4 trên 10 nhà đầu tư chỉ có kế hoạch kiếm lãi từ số tiền tích lũy. Nhiều như 36 phần trăm tạo ra một quỹ dự phòng bằng tiền mặt để sử dụng khi cần thiết. Lạm phát cao và chi phí sinh hoạt tăng mạnh trong những năm gần đây đã ảnh hưởng đến những người đầu tư - tới 32%. có kế hoạch sử dụng tiền mặt để thanh toán hóa đơn năng lượng tăng cao hoặc giá thực phẩm tăng cao. Đồng thời, 16 phần trăm có ý định sử dụng tiền mặt để trả các khoản trả góp thế chấp hoặc tiền thuê căn hộ ngày càng tăng. Gần 14 phần trăm những người trả lời đang trong quá trình mua bất động sản và họ dự định sử dụng một phần tiền mặt để mua. Tuy nhiên, hơn một phần tư các nhà đầu tư (26%) đã sẵn sàng đầu tư thêm và đang chờ thời điểm thuận lợi để đổi tiền mặt lấy tài sản khác.

Chúng tôi hiện đang nhận thấy tỷ lệ tiền mặt trong ví trên toàn thế giới ngày càng tăng và Ba Lan cũng không ngoại lệ. Điều này chủ yếu là do ảnh hưởng của lãi suất cao, do đó lãi suất đối với tài sản tiền mặt thường vượt quá 5%, khiến chúng trở thành một lựa chọn thay thế thú vị cho thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, chúng ta không thể quên rằng trong những tháng gần đây chúng ta đã chứng kiến ​​sự gia tăng mạnh mẽ trên các sàn giao dịch chứng khoán. Từ đầu tháng XNUMX, chỉ số TÓC GIẢ20 tăng hơn 22 phần trăm, và người Mỹ S & P500 – gần 13 phần trăm Trong trường hợp này, việc chọn tiền mặt trong giai đoạn này có nghĩa là hiệu suất của toàn bộ danh mục đầu tư sẽ thấp hơn.

Về tác giả

Pawel Majtkowski – nhà phân tích eToro trên thị trường Ba Lan, người chia sẻ bình luận hàng tuần của mình về tin tức thị trường chứng khoán mới nhất. Paweł là một chuyên gia được công nhận về thị trường tài chính với nhiều kinh nghiệm với tư cách là nhà phân tích trong các tổ chức tài chính. Ông cũng là một trong những chuyên gia được trích dẫn thường xuyên nhất trong lĩnh vực kinh tế và thị trường tài chính ở Ba Lan. Ông tốt nghiệp ngành luật tại Đại học Warsaw. Ông cũng là tác giả của nhiều ấn phẩm trong lĩnh vực đầu tư, tài chính cá nhân và kinh tế.