Quản lý rủi ro của tất cả vốn trên thị trường ngoại hối

Đọc nhiều nghiên cứu, tham dự các khóa đào tạo hoặc bài giảng, tham gia các hội nghị trong ngành, chúng ta thường có thể làm quen với câu nói: không mạo hiểm hơn ... phần trăm vốn của bạn cho một giao dịch. Thông thường, chúng ta có thể thay thế từ một đến ba phần trăm cho "ba dấu chấm" này. Đổi lại, mặt khác, chúng tôi quan sát các loại kết quả khác nhau của các nhà đầu tư ngoại hối, những người có thể tự hào về tỷ suất lợi nhuận vài trăm phần trăm. Tất nhiên, với rủi ro lớn hơn nhiều. Quản lý rủi ro có quan trọng đến vậy không?

Vì vậy, làm thế nào để bạn dung hòa rủi ro thấp với lợi nhuận trên trung bình? Đó là những gì bài đăng này sẽ nói về.

Rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch là…

Hãy quay trở lại những câu đầu tiên "rủi ro không quá ... phần trăm vốn" mấu chốt ở đây là từ "vốn". Thủ tục cho hầu hết mọi người là tương tự. Họ làm việc, họ kinh doanh, họ nhận thêm tiền từ ai đó, họ huy động tiền từ công việc của mình và bây giờ họ đang tự hỏi làm thế nào để kiếm tiền từ tiền. Nếu họ quyết định đầu cơ trên thị trường ngoại hối, họ thường sẽ gửi tất cả số vốn hiện có. Giả sử nó là 30 PLN.

Và đây là câu hỏi đầu tiên. Tại sao phải gửi tất cả vốn khả dụng vào tài khoản của nhà môi giới khi chúng tôi có cơ chế đòn bẩy hoạt động giống như một loại khoản vay?

Giả sử rằng ban đầu ít người tự hỏi mình câu hỏi này - họ có tiền, họ trả tiền và thế là xong - và sau đó, theo các quy tắc, họ bắt đầu mạo hiểm từ 1 đến 3 phần trăm. vốn, tức là từ 300 PLN đến 900 PLN cho mỗi giao dịch.

PHẢI ĐỌC: Quản lý rủi ro ngoại hối. Công cụ hữu ích trong giao dịch

Nếu các quyết định đầu cơ được đưa ra là chính xác, sẽ không có vấn đề gì. Tuy nhiên, số liệu thống kê cho thấy nó có thể không màu hồng như vậy.

Mối đe dọa là… Cảm xúc

Trên hết, điều này đe dọa hành động quá cảm tính. Ví dụ: nếu ba giao dịch liên tiếp thất bại với rủi ro 1%, dòng cảm xúc sẽ làm tăng khả năng giao dịch tiếp theo có rủi ro lên tới 3%, nếu giao dịch sau thất bại, rủi ro giao dịch ngược lại các quy tắc tăng và tăng rủi ro lên ví dụ: 5 hoặc 10 phần trăm. Hơn nữa, cơ chế này sẽ kết thúc và tất cả vốn có thể dễ dàng bị "về không".

Chúng ta hãy xem xét một chút tại sao? Bởi vì người giao dịch đầu tiên được tiếp cận với vốn, bởi vì xét cho cùng đó là tiền của anh ta, anh ta không có ai nói với anh ta rằng có lẽ anh ta cần phải từ bỏ và anh ta có thể thờ ơ với những giao dịch đầu tiên, bởi vì nó chỉ là 1 phần trăm. lỗ vốn.

Sự yếu kém bên trong, cảm xúc, sự thiếu kỷ luật tự giác và trên hết là khả năng tiếp cận dễ dàng với phần còn lại của số tiền là nguyên nhân ở đây, vì chúng đã được chuyển hoàn toàn vào tài khoản môi giới.

Làm thế nào để cố gắng ngăn chặn nó?

Đây là một phương pháp mà tôi đã mô tả cách đây nhiều năm trên blog của mình, bao gồm việc chia vốn dành cho ngoại hối thành các nhóm nhỏ hơn. Vì vậy, số tiền từ ví dụ 30 PLN có thể được chia thành 000 phần 10 PLN mỗi phần. Sau đó, 3 đất vào tài khoản của người môi giới và 000 là an toàn. Như chúng ta có quyền truy cập vào đòn bẩy tài chính, thì chúng tôi có thể mở cùng một vị thế trên tài khoản có 3 PLN như trên tài khoản có 000 PLN (về quy mô lô). Do đó, cả với tài khoản 30 PLN và 000 PLN, chúng tôi có thể gặp rủi ro từ 30 PLN đến 000 PLN.

Sau đó, PLN 300-900 vẫn sẽ là 1-3 phần trăm. rủi ro đối với toàn bộ vốn mà chúng tôi muốn phân bổ cho ngoại hối và 10 - 30 phần trăm. rủi ro chỉ bằng 1/10 với nhà môi giới.

Ưu điểm của việc chia nhỏ tiền gửi

Trước hết, ưu điểm của giải pháp này là thực tế là chỉ 1/10 (hoặc một phần vốn được xác định riêng lẻ khác) của số tiền là với nhà môi giới. Nếu điều này, vốn đã xảy ra trong lịch sử, sụp đổ (vì chúng tôi đã chọn một công ty không đáng tin cậy), chúng tôi sẽ không mất hết tiền.

Thứ hai, chúng tôi chỉ chọn những giao dịch có cơ hội thành công cao hơn, bởi vì trong tâm lý, chúng tôi không mạo hiểm 1-3%, chỉ 10-30%. (mặc dù trên danh nghĩa không có gì thay đổi, nhưng cái đầu của chúng ta lại nhìn nhận nó theo cách khác). Sau đó, chúng tôi biết rằng chúng tôi có cơ hội thực hiện ba giao dịch trên một nhóm vốn. Vì vậy, các giao dịch cần phải tốt nhất có thể, không được cẩu thả, nếu không, chúng ta sẽ nhanh chóng thấy "số không" trên hóa đơn, điều mà chúng ta không muốn (ngay cả khi đó là một số tiền nhỏ).

Thứ baTuy nhiên, nếu hóa ra chúng tôi bị mất tiền từ một tài khoản nhỏ, thì chúng tôi có một cầu chì cắt đứt phần tiền còn lại. Ví dụ, cầu chì là thời gian bạn cần dành cho việc chuyển khoản, thanh toán bằng thẻ, v.v. Điều này có nghĩa là có thể có thời gian để suy nghĩ "tôi đang làm gì vậy? Có lẽ bạn cần phải nghỉ ngơi."

thứ tư, hoàn toàn không có gì thay đổi. Vì vậy, quy mô của vị thế đối với một phần vốn giống như đối với toàn bộ vốn với rủi ro từ 1 - 3%.

phép cộng

Giải pháp này là lý tưởng cho những người không thể kiểm soát bản thân một cách hoàn hảo (và hầu hết trong số họ không thể), bảo vệ chống lại các hành động vội vàng, áp đặt cầu chì tự động, gây ra ít giao dịch hơn, đặc biệt là những giao dịch thờ ơ và giao dịch có chất lượng tốt hơn, điều này sẽ chuyển thành lớn hơn hiệu quả và cải thiện kết quả cuối cùng.

Daniel Kostecki