FCA cho người Anh: rút tiền điện tử trước ngày 10 tháng 2021 năm XNUMX

Từ ngày 10.01.2021 tháng XNUMX năm XNUMX, tổ chức giám sát của Anh FCA sẽ giám sát việc ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố trong các công ty đổi tiền lấy tiền điện tử. Vấn đề là nó không thể theo kịp việc xác minh đơn đăng ký trong nhiều năm của các doanh nhân hoạt động hợp pháp, điều này có thể dẫn đến ... hình phạt không chỉ đối với các công ty mà còn đối với các nhà đầu tư cá nhân.

Như bạn có thể thấy, chúng ta có thể mong đợi những tuyên bố kỳ lạ từ các tổ chức giám sát không chỉ trên thị trường Ba Lan. Bởi vì nếu không, bạn không thể đặt tên cho các mối đe dọa FCA nhắm vào lĩnh vực tiền điện tử. Cơ quan tài chính xử (FCA) từ ngày 10 tháng 10.01.2021 năm tới sẽ giám sát việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng như trong các công ty trao đổi tiền truyền thống lấy tiền điện tử và trong các công ty lưu trữ chúng. Tuy nhiên, các hướng dẫn mới của FCA không phải là tất cả, vì ngày XNUMX tháng XNUMX năm XNUMX cũng có nghĩa là tất cả các công ty hoạt động trong ngành tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số phải đăng ký với FCA. Vấn đề? Hóa ra, đây không phải là vấn đề đối với các công ty, nhưng FCA đã có vấn đề.

Bất cứ ai không vượt qua được lỗi của chúng tôi sẽ có vấn đề ...

FCA vừa đưa ra một tuyên bố trong đó chúng tôi đọc được, trong số những điều khác, rằng các ứng dụng của các công ty đã xử lý tiền điện tử cho đến nay và đã gửi đơn đăng ký trước ngày 16 tháng 19 năm nay vẫn đang được đánh giá. Và ở một mức độ lớn, chúng sẽ không được đánh giá đúng hạn. FCA giải thích khối lượng công việc và các vấn đề với các công ty đến thăm do những hạn chế do đại dịch Covid-9. Do đó, nó sẽ tạo ra một sổ đăng ký bổ sung, tạm thời của các công ty, nhờ đó các công ty được xác minh sẽ có thể tự do tiếp tục hoạt động cho đến ngày 2021 tháng XNUMX năm XNUMX, khi tất cả các đơn đăng ký cuối cùng sẽ được đánh giá và phê duyệt.

Vấn đề là những người chưa nộp đơn trước ngày 15.12.2020 tháng 10 năm 2021 sẽ hoàn toàn không tham gia vào quá trình đăng ký. Nó có nghĩa là gì? Các công ty sẽ phải trả lại tất cả tiền điện tử cho khách hàng của họ và ngừng hoạt động trước ngày XNUMX tháng XNUMX năm XNUMX. Ai không làm như vậy sẽ bị phạt. Hơn nữa, không chỉ các doanh nhân gặp rủi ro mà cả các nhà đầu tư giữ tiền hoặc một phần tiền của họ bằng tiền điện tử. Đổi lại, FCA khuyến khích các cá nhân rút tiền ngay lập tức. Không khó để đoán rằng điều này có thể dẫn đến những tổn thất lớn và thậm chí là phá sản trong ngành khó ngăn chặn này. Ai sẽ là người đổ lỗi? Chắc chắn không phải FCA, cơ quan quản lý đảm bảo.

“Nhiều loại tiền điện tử có bản chất đầu cơ cao và do đó có thể mất giá nhanh chóng. FCA không có thẩm quyền bảo vệ người tiêu dùng liên quan đến hoạt động của các công ty liên quan đến tiền điện tử. Ngay cả khi công ty đã đăng ký với FCA, chúng tôi cũng không chịu trách nhiệm về việc đảm bảo rằng các công ty tiền điện tử bảo vệ tài sản của khách hàng." – nhấn mạnh FCA.

Vậy khách hàng phải làm gì? Cơ quan quản lý tài chính khuyến nghị kiểm tra xem công ty cónơi họ gửi tiền điện tử nằm trên sổ đăng ký FCA. Trên thực tế, ở một trong hai sổ đăng ký, vì sẽ có sổ đăng ký chính và tạm thời ... Tuy nhiên, việc kiểm tra nó không thể thay đổi nhiều, bởi vì có những thực thể có thể hoạt động ở Anh mà không cần đăng ký với FCA. Chỉ cần công ty được đăng ký ở một quốc gia khác là đủ. Tuy nhiên, FCA kêu gọi khách hàng rút tiền gửi bằng tiền điện tử từ các công ty đó muộn nhất là vào ngày 9 tháng 2021 năm XNUMX.