FCA cảnh báo các nhà môi giới không cung cấp "lựa chọn thay thế" cho CFD

Cơ quan giám sát tài chính của Vương quốc Anh, FCA, đã đưa ra một tuyên bố cho các nhà môi giới về việc bán các sản phẩm đầu cơ rủi ro cho các khách hàng bán lẻ sau hành động của ESMA đối với CFD.

Vào tháng 2018 năm 1, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) đã hoàn thiện các biện pháp tạm thời hạn chế việc bán, tiếp thị và phân phối Hợp đồng Chênh lệch (CFD) cho các khách hàng bán lẻ. Các biện pháp này áp dụng trên toàn EU từ hôm nay, ngày 1 tháng 30, trong thời gian ba tháng. Các khai thác mới về cơ bản giới hạn đòn bẩy Forex và CFD ở mức XNUMX:XNUMX đối với các cặp tiền tệ chính, với đòn bẩy thấp hơn cho các sản phẩm như CFD trên các chỉ số và tiền điện tử.

FCA được hỗ trợ bởi ESMA

Cơ quan quản lý của Vương quốc Anh cho biết họ hoàn toàn ủng hộ các hành động của ESMA để bảo vệ các nhà đầu tư nhỏ lẻ.

Cũng như các cơ quan quản lý khác trên khắp châu Âu, FCA cho biết họ đã nhận thức được điều đó "sản phẩm khác" có thể gây rủi ro cho người tiêu dùng tương tự như CFD, đặc biệt khi nhà đầu tư đang xử lý đòn bẩy cao. Các câu hỏi và câu trả lời về can thiệp sản phẩm gần đây của ESMA cũng đã nêu rõ những rủi ro này. Những sản phẩm thay thế này có thể được bán trên thị trường dưới các thương hiệu khác nhau nhưng có chung đặc điểm với CFD và những đặc điểm này có thể gây ra tổn thất tài chính nghiêm trọng cho khách hàng bán lẻ.

Cơ quan quản lý lo ngại rằng các nhà môi giới có thể xem xét phá vỡ các nguyên tắc ESMA mới bằng cách bán các sản phẩm phức tạp tương tự khác cho khách hàng bán lẻ. ESMA làm rõ rằng các công ty "nên đặc biệt chú ý đến đòn bẩy dành cho khách hàng bán lẻ và xem xét liệu sản phẩm có được cung cấp theo các điều khoản có lợi nhất cho khách hàng hay không". Điều này chủ yếu áp dụng cho các sản phẩm có đặc điểm và cấu trúc tương tự như CFD, chẳng hạn như Chứng chỉ Turbo.

Hợp tác với các cơ quan quản lý khác

FCA cho biết họ sẽ làm việc với ESMA và các cơ quan quản lý châu Âu khác để giám sát và đánh giá việc bán các sản phẩm thay thế, đầu cơ cho các khách hàng bán lẻ. Nếu tìm thấy bằng chứng cho thấy những sản phẩm này gây ra hậu quả tiêu cực tương tự, nó sẽ hợp tác với ESMA.

Sự can thiệp của ESMA tập trung vào CFD, nhưng FCA đã nhắc nhở các công ty về nghĩa vụ hiện tại của họ. Đặc biệt, nếu một công ty đang xem xét việc tiếp thị, bán hoặc phân phối các sản phẩm thay thế, thì công ty đó nên chú ý đến việc đáp ứng các yêu cầu kinh doanh. Chúng bao gồm các nguyên tắc về lợi ích tốt nhất của khách hàng, thông tin liên lạc của khách hàng và khuyến mãi tài chính, và sự phù hợp và phù hợp. FCA cũng mong các công ty xem xét cẩn thận liệu họ có thể đáp ứng các nghĩa vụ quản lý sản phẩm có liên quan hay không.