Khảo sát nhà đầu tư quốc gia năm 2023. Kowalski đầu tư như thế nào?

Một lần nữa, kết quả Khảo sát Nhà đầu tư Quốc gia do Hiệp hội Nhà đầu tư Cá nhân tổ chức hàng năm lại được trình bày. 4546 người đã tham gia nghiên cứu và bản thân báo cáo đã cung cấp cho chúng tôi rất nhiều thông tin liên quan đến sở thích và đặc điểm của nhà đầu tư Ba Lan.

Hồ sơ nhà đầu tư không thay đổi

Hơn 92% số người được hỏi là nam giới, gần 80% có trình độ học vấn cao hơn, độ tuổi trung bình là khoảng 40 tuổi, làm việc toàn thời gian (62%) hoặc tự kinh doanh (23,8%). Kinh nghiệm? Một nửa trong số họ đã không đầu tư quá 5 năm và về mặt này đã có xu hướng tăng lên kể từ đáy năm 2017 (tức là ngày càng có nhiều nhà đầu tư mới, ít kinh nghiệm hơn).

Phân tích kỹ thuật hay cơ bản?

Đây là một vấn đề nan giải muôn thuở đối với các nhà đầu tư. Tuy nhiên, trái ngược với vẻ bề ngoài, kết quả khảo sát cho thấy AT đã trở thành quá khứ và tốt nhất chỉ được coi như một chất bổ sung cho AF. Điều thú vị hơn nữa là nhiều người trả lời thừa nhận rằng họ không thể phân tích các công cụ hơn là họ chỉ sử dụng phân tích kỹ thuật.

Ngoài ra, rõ ràng là AT đã dần mất đi sự nổi tiếng trong thập kỷ qua. Năm 2015 có 21,4% người dân sử dụng thì hiện nay chỉ còn 7,9%.

Tại sao chúng ta đầu tư?

Động lực đầu tư chính của người được hỏi hóa ra là nghỉ hưu (36%), trong khi đa dạng hóa doanh thu chỉ chiếm 19,4%. Nhà đầu tư Ba Lan không tin vào hệ thống lương hưu của Ba Lan? 🙂 Và điều này cũng được xác nhận bởi dữ liệu từ những năm trước, nơi mà đúng 10 năm trước, đa dạng hóa doanh thu chiếm trên 60% và mục tiêu nghỉ hưu là dưới 2%.

Điều đáng chú ý nữa là danh mục đầu tư đang “phình to”. Nhiều năm trước, danh mục đầu tư trị giá tới 50 PLN chiếm ưu thế. zloty. Bây giờ nó ở trong khoảng 100-500 nghìn. zloty. Hiệu quả của kinh nghiệm đạt được, hoặc có thể lạm phát? Tất nhiên, công cụ phổ biến nhất là cổ phiếu, nhưng có một xu hướng đáng kinh ngạc là tăng cường sự tham gia của thị trường thông qua công cụ ETF. Cuộc cách mạng thụ động đang diễn ra sôi nổi. 50% số người được hỏi tuyên bố rằng họ có 2-3 quỹ ETF trong danh mục đầu tư của mình.

Chúng ta phàn nàn về điều gì nhiều nhất?

Như thường lệ, cũng có câu hỏi về điểm yếu lớn nhất của thị trường vốn trong nước. Hai kết quả chiếm ưu thế ở đây: ảnh hưởng của chính trị oraz thuế Belka. Chúng tôi cũng phàn nàn về trình độ giáo dục tài chính thấp, tính thanh khoản thấp và chi phí giao dịch cao. Khi nói đến các yếu tố ESG, có tới 80% tuyên bố rằng họ không tính đến chúng vì nhiều lý do.

phép cộng

Nhìn vào bức tranh toàn cảnh, có thể thấy rõ rằng nhà đầu tư Ba Lan trung bình đang trưởng thành. Anh ngày càng kết hợp nhiều kỹ thuật phân tích khác nhau, nâng cao giá trị danh mục đầu tư của mình, suy nghĩ lâu dài hơn và cố gắng đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Cũng có ít nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn. Tuy nhiên, một số điều không thay đổi - chủ yếu là nam giới có trình độ học vấn cao hơn vẫn đang đầu tư và chúng tôi coi hành động của chính phủ Ba Lan là hạn chế lớn nhất đối với thị trường của chúng tôi.

Bạn có thể tải xuống toàn bộ trình bày kết quả OBI 2023 từ đây.