Khách hàng có kinh nghiệm - các bài kiểm tra sẽ như thế nào? Marek Wołos đã trả lời [IDM]

Khách hàng có kinh nghiệm là một danh mục mới được Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan giới thiệu vào đầu tháng 2 năm nay. trên thị trường Forex và CFD trong nước. Bất chấp quan điểm bất lợi về ESMA, KNF quyết định rằng đáng để trao cơ hội cho các nhà giao dịch có kiến ​​thức và kinh nghiệm phù hợp trên con đường đạt được đòn bẩy cao hơn với các nhà môi giới hoạt động trên thị trường nội địa. Để thay đổi danh mục khách hàng từ lẻ sang có kinh nghiệm, bạn chỉ cần đáp ứng 3 trong XNUMX điều kiện (chúng tôi mô tả chúng trong một bài viết riêng tutaj).

Điểm liên quan đến nhu cầu trải qua 50 giờ đào tạo và vượt qua bài kiểm tra xác minh kiến ​​thức gây ra nhiều nghi ngờ nhất - KNF không nêu rõ nhiều khía cạnh có thể liên quan. ngày 2 tháng XNUMX Phòng môi giới công bố giới thiệu một tiêu chuẩn xác minh kiến ​​​​thức thống nhấtđể áp dụng ở Ba Lan.

Nó chính xác nghĩa là gì? Những tiêu chuẩn này nên như thế nào? Anh ấy đã đưa ra câu trả lời Marek Wołos, chuyên gia của Phòng Môi giới Nhà trên thị trường OTC.

Đã biết các tiêu chuẩn để xác minh kiến ​​​​thức của một khách hàng có kinh nghiệm sẽ như thế nào chưa? Bạn có thể nhìn thấy chúng ở đâu đó?

Tiêu chuẩn xác minh thống nhất kiến ​​thức của khách hàng về thị trường công cụ CFD đã được tạo ra do quyết định của Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan vào tháng 1 năm nay, khi KNF tuân theo các yêu cầu của Phòng và có tính đến đặc thù của Thị trường Ba Lan, giới thiệu trạng thái của một khách hàng có kinh nghiệm như một phần của can thiệp quốc gia, điều này sẽ cho phép đầu tư vào CFD trên thị trường bằng cách sử dụng đòn bẩy 100:6, đồng thời duy trì sự bảo vệ thích hợp cho khách hàng bán lẻ. Phòng, nhận thấy sự cần thiết phải thúc đẩy các tiêu chuẩn hoạt động tốt trên thị trường, cũng như để bảo vệ khách hàng, Ban quản lý đã quyết định chỉ định một ủy ban xác minh gồm XNUMX người bao gồm các đại diện Thành viên của Phòng môi giới nhà ở cung cấp quyền truy cập vào thị trường CFD và đại diện của IDM - một chuyên gia về thị trường OTC. Ủy ban Kiểm tra đã phát triển một cơ sở dữ liệu kiểm tra được sử dụng cho mục đích kiểm tra kiểm tra.

Cơ sở dữ liệu bài kiểm tra được sử dụng để tiến hành kiểm tra bài kiểm tra và được lưu trữ và quản lý bởi IDM. Cơ sở dữ liệu bao gồm tối thiểu 180 câu hỏi, được chia thành năm khối theo chủ đề và được cung cấp miễn phí cho các thành viên của Phòng môi giới nhằm mục đích xác minh khách hàng. Là một phần của tiêu chuẩn, nhà môi giới cung cấp 50 giờ đào tạo cho khách hàng, được chia thành năm khối theo chủ đề và tiến hành kiểm tra kiểm tra khi kết thúc khóa đào tạo theo các quy tắc được mô tả trong tiêu chuẩn. Một quá trình như vậy, được hoàn thành với kết quả tích cực của văn bản, là một yếu tố xác minh khách hàng khi thay đổi trạng thái của anh ta thành một khách hàng có kinh nghiệm. Khách hàng đã vượt qua bài kiểm tra sẽ nhận được chứng chỉ được cấp theo mẫu của IDM. Giấy chứng nhận cho phép công ty đầu tư đủ điều kiện - thành viên của Phòng môi giới với tư cách là khách hàng có kinh nghiệm.

Thông cáo báo chí của Phòng môi giới liên quan đến việc giới thiệu các tiêu chuẩn xác minh đề cập đến việc đưa các thành viên IDM vào phạm vi của nó. Liệu các tổ chức không phải là thành viên của IDM cũng có nghĩa vụ tuân thủ nếu họ muốn đề nghị khách hàng Ba Lan thay đổi trạng thái thành khách hàng có kinh nghiệm?

Xem xét những thách thức liên quan đến các giải pháp mới được thực hiện bởi sự can thiệp trong nước, IDM tin rằng tất cả các thực thể hoạt động trên thị trường CFD ở Ba Lan nên áp dụng một tiêu chuẩn thống nhất như vậy khi xác minh một khách hàng có kinh nghiệm. Vì lợi ích của khách hàng trong nước, Phòng kêu gọi thực hiện một tiêu chuẩn thống nhất như vậy trên thị trường CFD cho tất cả các công ty hoạt động tại Ba Lan. Phòng cũng đã đệ trình tài liệu lên Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan.

Việc vượt qua bài kiểm tra xác minh với một nhà môi giới nhất định có cho phép khách hàng tự động đạt được trạng thái tương tự với các nhà môi giới khác không (tất nhiên, giả sử điều kiện thứ hai của nguyên tắc KNF được đáp ứng)? Nói cách khác, liệu nhà môi giới có thể, hoặc thậm chí có nghĩa vụ, tôn trọng bài kiểm tra được thông qua ở một tổ chức khác không?

Các nhà môi giới liên kết với IDM cam kết tuân thủ tiêu chuẩn và cùng chấp nhận chứng chỉ IDM. IDM cũng có thể cung cấp cơ sở dữ liệu kiểm tra cho các công ty đầu tư khác quyết định hợp tác và cam kết áp dụng tiêu chuẩn của Phòng.

Trạng thái của một khách hàng có kinh nghiệm có được cấp vĩnh viễn, không giới hạn thời gian, bất kể hoạt động đầu tư của khách hàng sau khi nhận được không?

Trong quyết định của mình, cơ quan giám sát đã đưa ra một điều kiện là nhà cung cấp CFD phải xác minh các điều kiện để cấp trạng thái của một khách hàng có kinh nghiệm ít nhất mỗi năm một lần. Nếu một khách hàng có kinh nghiệm không còn đáp ứng các điều kiện được nêu trong  quyết định, nhà cung cấp CFD thực hiện các hành động nhằm thay đổi trạng thái của khách hàng, nhưng điều này không ảnh hưởng đến giá trị của số tiền ký quỹ ban đầu đối với các vị trí phát sinh từ các giao dịch CFD được ký kết trước khi mất trạng thái này.

Quá trình xác minh việc hoàn thành thực sự của khóa học 50 giờ sẽ như thế nào? Phạm vi kiến ​​thức đã được chia thành năm khối. Các tài liệu đã gửi sẽ được xác minh theo bất kỳ cách nào về chất lượng hay có sự tùy tiện nào đó ở đây?

Các khóa kiểm tra được các công ty môi giới tiến hành riêng lẻ dựa trên cơ sở kiểm tra tiêu chuẩn, bao gồm năm khối chuyên đề và có 180 câu hỏi kiểm tra xác định các vấn đề và đặt ra mức độ kiến ​​thức mục tiêu của khách hàng. Ủy ban xác minh IDM cập nhật cơ sở kiến ​​thức ít nhất mỗi năm một lần. Khóa học kết thúc bằng một bài kiểm tra xác minh kiến ​​thức của khách hàng. Người tham gia kỳ thi có thể là người đã hoàn thành 50 giờ đào tạo tại một công ty đầu tư là thành viên của IDM hoặc người mà Phòng đã ký kết thỏa thuận cung cấp quyền truy cập vào cơ sở dữ liệu kỳ thi.

Bài kiểm tra trông như thế nào và nó bao gồm những gì? Mức độ nào của câu trả lời tốt làm bài kiểm tra vượt qua?

Bài kiểm tra kéo dài 60 phút và bao gồm các chủ đề được thảo luận trong 50 giờ đào tạo tại công ty đầu tư. Bài kiểm tra bao gồm một bộ 40 câu hỏi được chọn ngẫu nhiên từ cơ sở kiến ​​thức được chỉ định. Mỗi câu hỏi kiểm tra có ba câu trả lời. Chỉ có một câu trả lời là đúng. Đối với mỗi câu trả lời đúng, người tham gia thử nghiệm nhận được 1 điểm. Đối với một câu trả lời sai, người tham gia bài kiểm tra nhận được 0 điểm. Khi kết thúc bài kiểm tra, người tham gia nhận được thông tin về kết quả của nó - dương tính hay âm tính. Một người tham gia đã nhận được ít nhất 26 điểm sẽ nhận được kết quả kiểm tra dương tính - anh ta sẽ trả lời đúng 65% câu hỏi. câu hỏi kiểm tra. Người tham gia có kết quả xét nghiệm âm tính sẽ không đủ tiêu chuẩn vào nhóm khách hàng có kinh nghiệm, tuy nhiên, người đó có thể thực hiện lại bài kiểm tra sau 24 giờ kể từ khi kết thúc bài kiểm tra trước đó, chỉ với ba lần thử để vượt qua bài kiểm tra trong vòng một lịch tháng.

Họ có phải được chứng nhận theo bất kỳ cách nào liên quan đến việc sử dụng dịch vụ của các công ty đào tạo bên ngoài cung cấp các khóa học giáo dục không?

Tiêu chuẩn IDM chỉ ra rằng các thành viên của Phòng môi giới cam kết tiến hành đào tạo phù hợp cho khách hàng đăng ký tư cách khách hàng có kinh nghiệm theo phạm vi kiến ​​thức do Phòng xác định, được chia thành năm khối chuyên đề. Các khóa đào tạo do các công ty đào tạo bên ngoài thực hiện không được IDM chứng nhận.   

Cảm ơn bạn về cuộc trò chuyện và xua tan nhiều nghi ngờ.