Lòng trung thành cũng quan trọng trong đầu tư cũng như trong một mối quan hệ

Theo phân tích được thực hiện bởi nền tảng eToro, lòng trung thành và sự cam kết cũng quan trọng trong việc đầu tư cũng như trong một mối quan hệ yêu đương.

Tóm lại:

• Phân tích của eToro cho thấy lòng trung thành là chìa khóa để đầu tư thành công;
• Tham gia vào chỉ số S&P 500 trong một năm nó mang lại 72 phần trăm. cơ hội quay trở lại; 95 phần trăm trong vòng 20 năm;
• Việc nắm giữ những cổ phiếu cụ thể trong thời điểm khó khăn có thể mang lại lợi ích, khi các công ty như Meta và BAE Systems phục hồi sau đợt sụt giảm lớn để đạt mức tăng ba chữ số.

Đầu tư dài hạn vào quỹ S&P500 làm tăng cơ hội kiếm lợi nhuận

Dựa trên dữ liệu từ 100 năm qua, xác suất thu được lợi nhuận dương từ các công ty chỉ số S & P 500 trong một năm là 72%. Tuy nhiên, tỷ lệ này tăng lên 87%. trong trường hợp 10 năm và 95 phần trăm trong trường hợp 20 năm. Điều này được xác nhận bởi dữ liệu từ chỉ số All Share của Anh, với xác suất tỷ suất lợi nhuận dương tăng từ 66%. trong một năm tới 83 phần trăm trong vòng 20 năm.

Dữ liệu lịch sử cũng thú vị. Trong thế kỷ trước, một người đầu tư trong một năm sẽ thu được lợi nhuận trung bình là 9%. ở Mỹ và 6,4 phần trăm tuy nhiên, ở Anh, trong khoảng thời gian 20 năm bất kỳ, tỷ suất lợi nhuận trung bình là 265%. và 245 phần trăm

Ben Laidler, Nhà phân tích thị trường toàn cầu tại eToro nhận xét:

“Mặc dù mọi nhà đầu tư đều phải trải qua những thời điểm khó khăn trong quá trình đầu tư của mình, nhưng những người thực hiện kế hoạch dài hạn và đi đúng hướng sẽ đạt được lợi ích lớn nhất. Như dữ liệu S&P và FTSE của chúng tôi cho thấy, thị trường đang đi trước thị trường và lợi nhuận đang được cải thiện rõ ràng trong thời gian dài hơn.”

Dữ liệu eToro cũng cho thấy lợi nhuận khi đầu tư kiên trì trong giai đoạn khó khăn. Các công ty như Amazon, BAE Systems và Berkshire Hathaway đã khen thưởng các nhà đầu tư trung thành bằng cách phục hồi sau những đợt sụt giảm lớn và đạt được lợi nhuận tốt (Bảng 1).

Siêu dữ liệu đã bị nhiều nhà đầu tư lu mờ sau khi giảm 77%. vào năm 2021 và 2022, nhưng đã phục hồi và chỉ trong hơn 12 tháng đã mang lại mức phục hồi 351%, ghi nhận tổng lợi nhuận là 527%. trong vòng mười năm. Tương tự đàn bà gan dạ đạt 796 phần trăm tổng lợi nhuận trong 10 năm mặc dù giảm 53%. từ tháng 2021 năm 2022 đến tháng XNUMX năm XNUMX

Phân tích cũng chỉ ra sự nguy hiểm của mối tình lãng mạn ngắn hạn. Những công ty hoạt động kém hiệu quả trong dài hạn bao gồm Barclays, Pfizer và St. James's Place, đã chiếm được cảm tình của các nhà đầu tư bị cám dỗ bởi mức tăng ba chữ số, nhanh chóng lụi tàn, đôi khi để lại khoản lỗ cực lớn (Bảng 2).

Laidler cho biết thêm:

“Có thể bạn muốn kết thúc một khoản đầu tư khi mọi việc không suôn sẻ trong một trường hợp cụ thể, nhưng nếu các yếu tố cơ bản của công ty vẫn mạnh mẽ, tốt hơn hết là tránh việc bán vội vàng để sau này có thể phải hối hận. Chỉ cần nhìn vào sự chuyển đổi năm ngoái của các công ty công nghệ lớn như Meta và Amazon, những công ty này đã chứng kiến ​​sự sụt giảm vào cuối năm 2022.”

Bảng 1 – Những cổ phiếu phục hồi ngoạn mục sau khi giảm mạnh trong XNUMX năm qua

*Giá cổ phiếu tính đến ngày 30 tháng 2024 năm XNUMX

Bảng 2 - Những cổ phiếu có mức tăng đáng chú ý trong XNUMX năm qua nhưng kể từ đó lại hoạt động kém hiệu quả

*Giá cổ phiếu tính đến ngày 30 tháng 2024 năm XNUMX

Ben Laidler đã chuẩn bị các mẹo để có mối quan hệ thành công với ví của bạn:

1. Tiếp cận – bạn đã thấy người khác làm điều đó, nhưng bạn chưa bao giờ thử nó… Đầu tư có thể đáng sợ và việc bắt đầu có vẻ là phần khó khăn nhất. Tuy nhiên, với kiến ​​thức đúng đắn, bất cứ ai cũng có thể làm được và lợi nhuận sẽ tăng theo thời gian - bạn bắt đầu càng sớm thì càng tốt.
2. Hãy tham gia lâu dài – câu nói xưa “đã đến thời điểm chợ chứ không phải thời điểm chợ” luôn đúng. Giống như bất kỳ mối quan hệ nào, sẽ có những thăng trầm, nhưng lịch sử cho thấy lòng trung thành với việc đầu tư sẽ được đền đáp.
3. Nhưng hãy nhớ rằng bạn có thể thay đổi quyết định – thật dễ dàng để bị cuốn hút và yêu thích hành động cụ thể đang được chú ý. Tuy nhiên, cũng giống như trong một mối quan hệ, nếu bạn suy nghĩ kỹ lưỡng và đi đến kết luận rằng nó sẽ không thành công, thì chỉ khi đó bạn mới có thể buông bỏ nó.
4. Biết những gì bạn đang tìm kiếm – cả trong tình yêu và đầu tư, điều quan trọng là phải biết mình muốn gì. Cho dù bạn thuộc loại tính cách nào, hãy đặt mục tiêu đầu tư ngay từ đầu để bạn có thể chọn danh mục đầu tư giúp bạn đạt được chúng.
5. Đừng nhìn mặt mà bắt hình dong – vẻ đẹp chỉ thể hiện trên bề mặt, vì vậy trước khi đưa ra đánh giá về một công ty, hãy đảm bảo rằng bạn đã nghiên cứu về những thành tựu, cam kết và giá trị lịch sử của công ty đó. Kiến thức là sức mạnh khi nói đến đầu tư, vì vậy trước khi mua một cổ phiếu mới, hãy đảm bảo bạn đã nghiên cứu.

Ben Laidler

Nhà chiến lược thị trường toàn cầu tại eToro. Một nhà quản lý đầu tư vốn với 25 năm kinh nghiệm trong ngành tài chính, ví dụ: tại JP Morgan, UBS và Rothschild, trong đó có hơn 10 năm là chiến lược gia đầu tư số 1 trong Khảo sát Nhà đầu tư Tổ chức. Ben là Giám đốc điều hành của công ty nghiên cứu độc lập Tower Hudson ở London và trước đây là Nhà chiến lược về Vốn chủ sở hữu Toàn cầu, Trưởng phòng Nghiên cứu Ngành Toàn cầu và Trưởng phòng Nghiên cứu Châu Mỹ tại HSBC ở New York. Ông tốt nghiệp LSE và Đại học Cambridge, đồng thời là thành viên của Viện Nghiên cứu & Quản lý Đầu tư (AIIMR).