Điểm chuẩn toàn cầu cho PLN 100? Vậy làm thế nào để thực sự so sánh đầu tư chủ động và thụ động

Cơ quan S&P Toàn cầu gần đây đã xuất bản, cứ sau sáu tháng, báo cáo về hiệu quả của các quỹ được quản lý tích cực. SPIVA, bởi vì đó là tên của báo cáo, một lần nữa chứng minh rằng chỉ một số quỹ vượt qua các tiêu chuẩn của họ trong dài hạn. 

Tỷ lệ quỹ được quản lý tích cực hoạt động kém hơn tiêu chuẩn trong 10 năm qua. Nguồn: S&P toàn cầu

Nếu ai đó đầu tư bằng EUR vào các quỹ đầu tư toàn cầu, hiệu suất của các quỹ được so sánh với chỉ số S&P Global 1200. Trong năm ngoái, 65,3% quỹ đang hoạt động thua lỗ so với tiêu chuẩn này. Trong khoảng thời gian 3 năm, nó đã là 83,1%, trong khoảng thời gian 5 năm là 87,5% và trong viễn cảnh một thập kỷ là 97,7%. Nói cách khác, khoảng một quỹ đang hoạt động trong số năm mươi đã thành công đầu tư thụ động (dựa trên chỉ số) trong mười năm qua. 

Thời gian đầu tư càng dài, cơ hội đánh bại thị trường càng thấp. Ngay cả huyền thoại Warren Buffett đã có ba năm liên tiếp anh thua chỉ số S&P 500 (2003, 2004, 2005). Đánh bại thị trường đơn giản là một nghệ thuật lớn. Tôi biết những người có thể làm được, nhưng thực sự chỉ có một vài người trong số họ. Họ dành toàn bộ thời gian cho nó, coi nó như một nghề, ngoài ra họ còn có những nét tính cách độc đáo và hãy đối mặt với nó, rất nhiều may mắn. 

Lý do thất bại? Chi phí quản lý, cảm xúc, sự không nhất quán, phí môi giới, thay đổi chiến lược, thời điểm thị trường (khi bạn tin rằng nó ở mức thấp hoặc cao), các mốt đầu tư. Đầy đủ? 

Nếu không, hãy thêm thời gian của bạn vào đó. Một trong những bạn đã dành phân tích đồ thị và số. Đọc thông cáo báo chí, phỏng vấn chủ tịch, báo cáo của các công ty môi giới. Điều này cũng có giá của nó. 

Kiểm tra xem bạn có đang chiến thắng với thị trường không. Thế nào? 

Bạn phải giả định với xác suất cao rằng bạn sẽ không giành được thị trường. Vì vậy, hãy tìm kiếm một điểm chuẩn để bạn có thể tự mình nhìn thấy trên ví của chính mình. 

Do đó, một nhà đầu tư thông minh sẽ đặt cược vào thị trường. Gì? đa dạng. Trên toàn cầu, theo địa lý, theo tiền tệ, theo ngành, theo phân khúc. Bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu. Tại sao không phải là địa phương (ví dụ: độc quyền của Ba Lan, Mỹ, mới nổi)? Tại sao không giới hạn ở các công ty công nghệ hoặc nguyên vật liệu? Bởi vì sau đó bạn có thể lại trở thành nạn nhân của những gì tôi đã viết ở trên - niềm tin rằng bạn có thể dự đoán quốc gia / lĩnh vực nào sẽ đánh bại thị trường ...

Đây là nơi các công ty cung cấp danh mục đầu tư cổ phiếu và trái phiếu đa dạng, toàn cầu đến để giải cứu. Thế nào tài chính. Cái gì vậy trong ví Finax, mà chúng tôi đã viết nhiều hơn vài tháng trước? 

• 7391 – rất nhiều cổ phiếu của các công ty nằm trong 6 quỹ ETF vốn tạo nên danh mục đầu tư của Finax
• 5965 – rất nhiều trái phiếu nằm trong 4 ETF trái phiếu tạo nên danh mục đầu tư của Finax
• 92 – số quốc gia mà tổ chức phát hành chứng khoán từ 10 quỹ ETF này đến từ

Bài báo nào có tác động lớn nhất đến giá trị danh mục đầu tư vốn cổ phần của Finax? chứng khoán Apple i microsoft. Tác động lớn nhất trong cả hai trường hợp chỉ là 2,3%. Đa dạng hóa! Bạn có tình cảm với đất nước bên sông Vistula không? Chúng ta không. Cũng giống như các quỹ toàn cầu. Tổng cộng, trong danh mục đầu tư tích cực nhất, các công cụ của Ba Lan chiếm khoảng 2 trên một nghìn tài sản.

Finax: PLN 100 là đủ

Bạn cần đầu tư bao nhiêu? Trong Finax, chỉ cần 100 PLN là đủ và bạn có thể kiểm tra xem thời gian chúng tôi dành để phân tích các biểu đồ và con số có xứng đáng hay không. Số tiền thấp như vậy là có thể vì cố vấn rô-bốt mua cho bạn và quản lý các bộ phận nhỏ quỹ ETF. ETF cá nhân thường có giá cao hơn nhiều. Bạn muốn mua một trong mười quỹ ETF từ ví Finax? Đây là 1109 EUR (tính toán giữa tháng 2021 năm XNUMX).

Bạn sẽ phải trả bao nhiêu cho các đơn vị ETF đầy đủ nếu bạn muốn tự mua chúng và xây dựng một danh mục đầu tư tương tự như Finax? Đây là khoản chi phí một lần trị giá 1020 EUR (danh mục đầu tư 100% vốn cổ phần), 2040 EUR (danh mục đầu tư 50% vốn cổ phần) hoặc thậm chí 3280 EUR (danh mục đầu tư 80% vốn cổ phần phổ biến). Trong mỗi trường hợp này, do làm tròn số, bạn vẫn còn khoảng một chục phần trăm tiền mặt trong ví của mình. 

Bắt đầu từ PLN 100. Kiểm tra xem nó có xứng đáng với thị trường không hay tốt hơn là nên tham gia. 

Tài liệu được tạo ra với sự hợp tác của Finax. Hãy nhớ rằng đầu tư liên quan đến rủi ro