Goldman Sachs - các vấn đề, vụ bê bối và quan hệ với chính phủ

W Ở phần trước chúng tôi đã trình bày về lịch sử của Goldman Sachslà một trong những ngân hàng đầu tư lớn nhất thế giới. Do tài liệu dài nên chúng tôi phải chia bài viết thành hai phần. Hiện tại chúng ta sẽ xem xét quan hệ với chính phủ oraz trường hợp nổi tiếng hơn liên kết với Goldman Sachs.

Cửa xoay - Mối quan hệ của Goldman Sachs với các chính phủ

Cuộc khủng hoảng trên thị trường cho vay dưới chuẩn của Hoa Kỳ đã khiến các ngân hàng gặp khó khăn. Họ bắt đầu bị buộc tội là đã được cứu và chi phí do người nộp thuế Mỹ gánh chịu. Các nhà phê bình lên tiếng rằng mối quan hệ của các tổ chức tài chính với chính phủ Hoa Kỳ giống như một "cánh cửa quay vòng". Tình cờ là các nhà quản lý cấp cao của ngân hàng cuối cùng đã nắm giữ những vị trí quan trọng trong chính phủ. Đôi khi giao thông là cách khác. Sau một thời gian, các quan chức rời bỏ vị trí của mình để theo đuổi sự nghiệp trên thị trường tài chính. Một trong những trường hợp nổi tiếng nhất là Goldman Sachs.

Một chính trị gia là chủ ngân hàng giỏi nhất, chủ ngân hàng là chính trị gia giỏi nhất

Goldman Sachs được biết đến nhiều nhất với việc sử dụng chiến lược cửa quay vòng ở Hoa Kỳ. Tuy nhiên, có rất nhiều trường hợp áp dụng chiến lược này trong quan hệ của ngân hàng đầu tư với các quốc gia thuộc Liên minh Châu Âu và chính quyền EU. Điều này có lẽ là để "chăm sóc" lợi ích của các ngân hàng đầu tư tại EU. Thuê một chính trị gia có mạng lưới là một kho báu cho bất kỳ ngân hàng đầu tư nào. Nhờ đó, có thể vận động hành lang hiệu quả hơn để thay đổi luật hoặc hạn chế những cải cách nguy hiểm tiềm tàng có thể ảnh hưởng đến lĩnh vực tài chính. Cần nói thêm rằng Goldman Sachs và các tổ chức khác thực hiện các giao dịch chuyển tiền như vậy không vi phạm pháp luật. Họ hoạt động hợp pháp và theo cách hợp pháp cố gắng đạt được ảnh hưởng trong việc hình thành quy định của thị trường tài chính. Một điểm nữa là nhiều cựu nhân viên ngân hàng đã tham gia chính trị và đạt được kết quả tốt trong đó.

Peter Sutherland - Con đường đến với Goldman thông qua WTO

Peter Sutherland. Nguồn: wikipedia.org

Mối quan hệ giữa Goldman Sachs và các chính trị gia châu Âu bắt đầu từ những năm XNUMX. Trường hợp đầu tiên được ghi nhận là Peter Sutherland. Trong những năm 1985 - 1989, ông là Ủy viên EU chịu trách nhiệm xây dựng chính sách cạnh tranh của EU. Năm 1992, ông là tác giả của Báo cáo Sutherland về thị trường nội bộ của EU. Sau đó, ông rời chính quyền EU để tham gia GATT (Hiệp định chung về Thuế quan và Thương mại), nơi ông là Tổng giám đốc. Ông là người ủng hộ mạnh mẽ toàn cầu hóa. Ông là người đã vận động để GATT trở thành Tổ chức Thương mại Thế giới (WTO). Để thúc đẩy toàn cầu hóa, GATT/WTO đã bắt đầu sử dụng rộng rãi hơn sức mạnh của truyền thông. Nhờ đó, nửa đầu thập niên XNUMX là thời kỳ các quy định được cắt giảm mạnh, điều này có lợi cho sự phát triển của thương mại quốc tế.Điều đáng chú ý là Peter Sutherland đã trở thành chủ tịch của Tổ chức Thương mại Thế giới. Sau đó, vào tháng 1995 năm XNUMX, ông gia nhập Goldman Sachs International với tư cách là Chủ tịch của Goldman Sachs. Goldman Sachs International là công ty con của một ngân hàng đầu tư Mỹ. GSI hoạt động như một đại lý môi giới tại Vương quốc Anh. Một tài sản lớn mà Peter Sutherland có được là các mối quan hệ trong giới chính trị và kinh nghiệm làm việc cho "cơ quan quản lý" thị trường nội địa châu Âu.

Mario Draghi - từ nhân viên ngân hàng đến thủ tướng

Mario Draghi. Nguồn: wikipedia.org

Một người khác là ví dụ về trao đổi giữa chính phủ và Goldman Sachs là Mario Draghi. Ông là một nhà kinh tế và chính trị gia, người đã trở thành gương mặt đại diện cho chính sách tiền tệ của Liên minh Châu Âu trong nhiều năm. Tuy nhiên, trước khi trở thành Tổng thống Ngân hàng Trung ương Châu Âu, trong nhiều năm ông giữ chức vụ Tổng giám đốc tại Kho bạc Nhà nước Ý. Ông giữ vai trò đó từ năm 1991 đến năm 2001. Mario Draghi là người ủng hộ tư nhân hóa một số công ty nhà nước. Nó hoàn toàn phù hợp vào những năm 90, khi thời điểm tư nhân hóa và bãi bỏ quy định đến ở nhiều quốc gia trên thế giới.

Năm 2002, Mario Draghi trở thành Phó Chủ tịch kiêm Giám đốc Điều hành của Goldman Sachs International. Ông giữ vai trò của mình cho đến năm 2005. Khi làm việc tại công ty con Goldman Sachs, ông chịu trách nhiệm về chiến lược đầu tư ở châu Âu. Trong thời gian này, ông cũng đã tiếp xúc với nhiều cơ quan quản lý châu Âu. Mario Draghi là tài sản vô cùng quý giá của Goldman Sachs. Điều này là do trí tuệ, sự siêng năng và... mạng lưới quan hệ mà anh ấy có được khi làm việc cho Kho bạc Nhà nước Ý. Một số đối thủ chính trị của Mario Draghi đã sử dụng thời gian làm việc để nói xấu chính trị gia này. Ông được nhắc nhở rằng trong nhiệm kỳ của mình, Goldman Sachs đã môi giới các giao dịch hoán đổi được các chính phủ Hy Lạp sử dụng để thao túng số liệu thống kê nợ. Người có liên quan đã đề cập rằng “không biết gì”.

Sau khi rời đi vào năm 2005, Mario Draghi được bầu làm Chủ tịch Ngân hàng Ý, là ngân hàng trung ương của Ý, nhưng có vai trò hỗ trợ cho Ngân hàng Trung ương Châu Âu sau khi áp dụng đồng euro. Draghi rất được kính trọng vào thời điểm đó và năm 2006, ông được bầu làm chủ tịch của FSF (Diễn Đàn Ổn Định Tài Chính). Đó là tổ chức tập hợp thống đốc các ngân hàng trung ương và bộ trưởng tài chính của các thành viên lớn nhất trong G20. Sau khi tổ chức lại vào những năm 2009 - 2011, ông là chủ tịch của FSB (Ủy ban ổn định tài chính), tức là người thừa kế của FSF.

Tuy nhiên, đối với Draghi, đỉnh cao nhất trong sự nghiệp của ông là vị trí Chủ tịch Ngân hàng Trung ương châu Âu. Trong nhiệm kỳ tổng thống của mình, ECB đã phải đối mặt với cuộc khủng hoảng lớn nhất trong lịch sử của mình - vấn đề của các "quốc gia phương Nam" của EU, được mệnh danh là HEO (Bồ Đào Nha, Ý, Hy Lạp, Tây Ban Nha). Những lời nói của ông từ hội nghị diễn ra vào năm 2012 đã đi vào lịch sử. Đó là vào năm 2012, những con gấu lớn nhất tin rằng khu vực đồng euro sẽ sụp đổ vì cuộc khủng hoảng nợ không thể chịu đựng được đối với các quốc gia phía nam.

Tại hội nghị nổi tiếng, những lời đã được nói:

“sẵn sàng làm bất cứ điều gì cần thiết để bảo vệ đồng euro. Và tin tôi đi, thế là đủ.”.

"Bất cứ điều gì" đã trở thành một khẩu hiệu hấp dẫn trên thị trường tài chính. Điều này đã trấn an thị trường khi họ tin tưởng rằng Ngân hàng Trung ương châu Âu quyết tâm đảm bảo ổn định kinh tế vĩ mô ở Liên minh châu Âu và giải quyết cuộc khủng hoảng nợ của Khu vực đồng tiền chung châu Âu. Sau khi rời vị trí chủ tịch ECB, Mario Draghi không thất nghiệp lâu. Ông đã giữ chức vụ trong hơn 600 ngày Thủ tướng Ýtạo ra cái gọi là "Nội các của Draghi". Ông giữ chức thủ tướng từ ngày 13 tháng 2021 năm 22 đến ngày 2022 tháng XNUMX năm XNUMX.

Danh sách dài các chính trị gia trong nhiệm kỳ của Goldman

Manuel Barroso. Nguồn: wikipedia.org

Goldman Sachs International là nơi làm việc của nhiều chính trị gia từ châu Âu. Trong số những người hoạt động chính trị và bằng cách nào đó có liên hệ với ngân hàng đầu tư, có thể kể đến những điều sau:

• Antonio Borges (Pháp),
• Karel van Miert (Bỉ),
• Mario Monti (Ý),
• Otmar Issing (Đức),
• Lucas Papademos (Hy Lạp),
• Petros Christodoulou (Hy Lạp).

Tuy nhiên, đây không phải là kết thúc. Anh ấy đã nhận được một công việc tại Goldman Sachs International với tư cách là chủ tịch Jose Manuel Barroso, người từng là chủ tịch của Ủy ban châu Âu trong hai nhiệm kỳ. Thực tế là quan điểm của ông Barroso là cánh tả (ông là chủ tịch của PSD, Đảng Dân chủ Xã hội Bồ Đào Nha) đã làm tăng thêm hương vị cho trường hợp này. Việc ông gia nhập Goldman Sachs đã gây ra sự phẫn nộ từ một số chính trị gia châu Âu. Thậm chí còn có yêu cầu tước quyền hưởng "lương hưu" được trả khi giữ một vị trí trong Ủy ban châu Âu.

Mối quan hệ của Goldman Sachs với chính phủ Hoa Kỳ

Như ở Liên minh châu Âu, ở Mỹ cũng vậy, một ngân hàng đầu tư tìm cách “đảm bảo” quyền lợi của mình. Chính Hoa Kỳ là cái nôi của những người vận động hành lang, tức là những người có nhiệm vụ "thuyết phục" những thay đổi cụ thể trong luật có lợi cho một nhóm xã hội cụ thể. Rất thường xuyên, các cựu Thượng nghị sĩ hoặc Dân biểu trở thành những người vận động hành lang, những người nhờ vào mạng lưới quan hệ của họ, là một công cụ hữu ích trong tay các tập đoàn hoặc ngân hàng đầu tư. Tất nhiên, những người vận động hành lang cũng có thể làm việc cho thành phần nghèo hơn trong xã hội. Vận động hành lang là một phần không thể thiếu trong “màu sắc” hoạch định chính sách ở Hoa Kỳ. Các ngân hàng đầu tư của Mỹ đã nhiều lần sử dụng dịch vụ của họ để "xem" pháp luật điều chỉnh lĩnh vực tài chính.

Goldman Sachs cũng có một ý tưởng khác để bảo vệ lợi ích của mình tại Mỹ. Đó là sự chuyển đổi của nhân viên GS sang làm việc cho chính phủ. Những người phản đối việc chuyển tiền như vậy tin rằng có nguy cơ "áp đặt" ý chí của các ngân hàng lên những người ra quyết định chính trị thông qua các cựu nhân viên của lĩnh vực tài chính làm việc trong chính phủ. Những người bảo vệ những cách làm như vậy tin rằng quá trình chuyển đổi sang chính phủ của "những người thực hành thị trường" đã làm cho luật phù hợp hơn với thực tế. Trong phần tiếp theo của bài viết, chúng ta sẽ xem ai trong số những cựu nhân viên của Goldman Sachs đã tìm đường đến Washington.

John C. Whitehead - mở đường

John C. Đầu trắng. Nguồn: wikipedia.org

Ông là người đầu tiên được biết đến chuyển từ vị trí cao trong một ngân hàng đầu tư của Mỹ sang chính phủ Mỹ John Cickyham Whitehead. John C. Whitehead đã làm việc cho Goldman Sachs trong 38 năm. Ông bắt đầu với vị trí trợ lý trong bộ phận ngân hàng đầu tư. Nhờ sự thông minh và siêng năng, anh nhanh chóng trở thành cộng sự. Theo thời gian, vị trí của anh ấy đã tăng lên vị trí đồng chủ tịch và đối tác cấp cao. Do đó, ông chịu trách nhiệm phát triển và thực hiện chiến lược của Goldman Sachs. Năm 1984  John C. Whitehead rời Goldman Sachs. Một năm sau, ông bắt đầu giữ chức Thứ trưởng Ngoại giao dưới thời Ronald Reagan. Ông giữ chức vụ này từ năm 1985 đến 1989. Đó là chỗ đứng đầu tiên mà Goldman Sachs tạo dựng được trong Nhà Trắng. Trong những năm tiếp theo, giữa ngân hàng đầu tư và chính phủ Hoa Kỳ đã có những cuộc “chuyển tiền” tiếp theo.

Robert Rubin - cố vấn của Clinton

Robert Rubin. Nguồn: wikipedia.org

Từ những năm 90, một thời kỳ dài bắt đầu khi nhiều nhà quản lý hàng đầu của Goldman Sachs, sau khi rời ngân hàng, nắm giữ các vị trí chủ chốt trong bộ máy hành chính công. Robert Rubin, người đã làm việc tại Goldman từ năm 1966 đến năm 1992, có thể được coi là một ví dụ. Trong những năm cuối cùng của sự nghiệp, ông giữ vị trí Đồng Đối tác Cao cấp, nơi ông cùng với Stephen Friedman chịu trách nhiệm hoạch định chiến lược phát triển của ngân hàng..

Năm 1995, Rubin trở thành người thứ 70 mọi thời đại Thư ký của kho bạc. Ông giữ chức vụ này cho đến năm 1999. Tuy nhiên, Robert Rubin đã bắt đầu làm việc với chính quyền Clinton. Trong những năm 1993 – 1995, ông là cố vấn kinh tế cho Bill Clinton. Đã từng là "một trong những kiến ​​trúc sư trưởng" kế hoạch cắt giảm thâm hụt năm 1993.

Vào đầu năm 1994 và 1995, Robert Rubin đã khuyến khích chính quyền Clinton đề xuất các biện pháp với Mexico để giúp vượt qua cuộc khủng hoảng nợ ở nước láng giềng phía nam của Hoa Kỳ. Chính phủ đưa ra khoản vay 20 tỷ đô la để trả các khoản nợ nước ngoài của Mexico. Việc Goldman Sachs là một trong những nhà phân phối trái phiếu chính phủ Mexico đã thêm gia vị cho vụ án. Hành động của Rubio không phù hợp với một số đảng viên Cộng hòa, những người tin rằng tiền đóng thuế được sử dụng để mang lại lợi ích cho Goldman. Robert Rubio phủ nhận các cáo buộc, tuyên bố rằng khoản vay đã giúp ngăn chặn mối đe dọa tồi tệ hơn nhiều về một cuộc khủng hoảng tài chính sâu sắc hơn ở Mexico. Theo ý kiến ​​​​của ông, điều này sẽ làm tăng tình trạng nhập cư bất hợp pháp của công dân Mexico vào Hoa Kỳ.

Henry Paulson - cựu nhân viên ngân hàng với kế hoạch giải cứu ngân hàng

Henry Paulson. Nguồn: wikipedia.org

Đây không phải là trường hợp duy nhất một giám đốc ngân hàng cấp cao chuyển đến "chính phủ" để có một vị trí nổi bật. Một người khác là Henry Paulson, được biết đến từ thời kỳ bùng nổ bong bóng với tư cách là người tạo ra Kế hoạch Paulson nổi tiếng. Henry Paulson rời Goldman Sachs vào năm 2006 sau hơn 30 năm làm việc tại ngân hàng này. Ngày 30 tháng 2006 năm XNUMX, ông được George W. Bush đề cử vào vị trí Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ. Paulson buộc phải bán toàn bộ cổ phiếu của Goldman Sachs để tránh bị cáo buộc xung đột lợi ích. Năm 2006, cổ phần của ông được định giá 600 triệu USD.

Henry Paulson là Bộ trưởng Tài chính Hoa Kỳ thứ 74. Do làm việc trong lĩnh vực ngân hàng nên ông được đánh giá cao trong lĩnh vực ngân hàng. Mối quan hệ thân thiết của ông với giới tinh hoa Trung Quốc thời bấy giờ cũng là một bí mật được công khai. Anh ấy đã giành được chúng trong nhiều chuyến thăm đến Vương quốc Trung tâm, kết quả là nỗ lực của Goldman Sachs nhằm tăng thị phần của mình trên thị trường tài chính địa phương.

Trong thời gian làm thư ký, Henry đã ru ngủ sự cảnh giác của thị trường. Vào mùa xuân năm 2007, ông đề cập rằng nền kinh tế Mỹ đang tăng trưởng lành mạnh và thị trường bất động sản sắp "phục hồi". Ông cũng tin rằng nền tảng của nền kinh tế Mỹ rất vững chắc. Trong một cuộc phỏng vấn vào tháng 2008 năm XNUMX với The Wall Street Journal, Paulson đã đề cập rằng:

“Tôi tin rằng điều tồi tệ nhất đang ở phía sau chúng ta”.

Sự sụp đổ của Lehman Brothers có nghĩa là hệ thống ngân hàng Mỹ đang trên bờ vực sụp đổ. Các biện pháp là cần thiết để khôi phục niềm tin vào lĩnh vực tài chính. Bản thân các tổ chức tài chính của Hoa Kỳ đã sử dụng quá nhiều đòn bẩy để có thể đảm bảo sự ổn định của khu vực tài chính. Việc bơm thêm vốn mới là cần thiết.

Vào cuối tháng XNUMX, Henry Paulson đã đệ trình lên Quốc hội một kế hoạch cung cấp thanh khoản cho khu vực ngân hàng và các công ty bảo hiểm chủ chốt của Hoa Kỳ. Chương trình được đặt tên là TARP, viết tắt của Chương trình cứu trợ tài sản gặp sự cố. Tuy nhiên, nó thường được gọi là Kế hoạch Paulson. Giả định là số tiền thu được sẽ được sử dụng để mua MBS độc hại (chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp) và mua cổ phiếu ưu đãi từ các tổ chức tài chính quan trọng. Giá trị của chương trình lên tới 700 tỷ USD. Vốn viện trợ đã được phân bổ cho nhiều dự án, bao gồm:

• 205 tỷ đô la để mua cổ phần của các ngân hàng quan trọng theo CPP (Chương trình mua vốn),
• 40 tỷ đô la để mua cổ phần của Citigroup và Bank of America (mỗi ngân hàng được ghi có 20 tỷ đô la),
• 68 tỷ USD hỗ trợ thanh khoản cho AIG (Tập đoàn Quốc tế Mỹ) và 10 ngân hàng lớn nhất của Mỹ,
• Hỗ trợ khoản vay 80 tỷ đô la cho ngành công nghiệp xe hơi,
• 22 tỷ USD mua chứng khoán độc hại liên quan đến thị trường bất động sản.

Kế hoạch của Paulson đã bị phe đối lập chỉ trích vì mối liên hệ của nó với  ngành tài chính. Ông bị buộc tội đặt lợi ích của các nhà tài chính lên trên người nộp thuế với tư cách là cựu CEO của Goldman Sachs. Hơn nữa, sự tham gia của Goldman Sachs vào chương trình TARP và cách AIG được giải cứu đã cung cấp các thuyết âm mưu. Cuối cùng, TARP đã cung cấp thanh khoản vào thời điểm quan trọng trong cuộc khủng hoảng tài chính. Khoản viện trợ được thiết kế theo cách mà những người thụ hưởng chương trình phải trả lại khoản viện trợ kèm theo lãi suất.

Do số lượng lớn "chuyển nhượng" của các cựu nhân viên Goldman Sachs cho chính phủ Hoa Kỳ, một mật khẩu đã được đặt ra “Sách Chính phủ”. Cũng đáng nói thêm rằng một nhà vận động hành lang nổi tiếng cũng hợp tác với ngân hàng đầu tư Đánh dấu A. Patterson. Ông từng giữ chức vụ Phó Chủ tịch (2004-2007) và Giám đốc Điều hành (2007-2008). Petterson rời Goldman Sachs vào tháng 2008 năm 2009. Tháng 2013 năm XNUMX, ông trở thành người đứng đầu văn phòng của Bộ trưởng Tài chính Timothy Geithner. Ông giữ vị trí này vào năm XNUMX.

Vụ bê bối của Goldman Sachs

Ngân hàng đầu tư được trình bày như một hoạt động kinh doanh có đạo đức để giúp phân bổ vốn tốt hơn trong nền kinh tế. Chắc chắn, đây là những mục tiêu của ngân hàng tại thời điểm thành lập. Nhưng trong những năm qua, đạo đức đã bị hy sinh vì lợi nhuận. Trong khi vai trò của ngân hàng trong việc bùng nổ cuộc khủng hoảng cho vay dưới chuẩn đã được bình luận rộng rãi, trong bài viết hôm nay chúng ta sẽ xem xét hai vụ bê bối lớn: thao túng nợ Hy Lạp oraz tham ô tiền từ quỹ nhà nước Malaysia. Như bạn có thể thấy, quan hệ thân thiết với các chính trị gia có thể mang lại cơ hội kiếm được nhiều lợi nhuận.

Giả vờ là người Hy Lạp về nợ nần

Goldman Sachs cũng dính vào cuộc khủng hoảng nợ ở Liên minh châu Âu. Ngân hàng này đã bị chỉ trích vì liên quan đến việc giúp các chính phủ Hy Lạp làm sai lệch số liệu thống kê nợ. Nhờ những thông lệ này, Hy Lạp đã có thể vay mượn ở mức cao hơn nhiều so với mức có thể nếu không có những thao túng này. Chuyện đã xảy ra như thế nào?

Vào đầu thế kỷ 60, Hy Lạp đã tham gia đồng tiền chung, đồng euro. Về mặt lý thuyết, tất cả các quốc gia phải đáp ứng các tiêu chí Maastricht về số nợ (3% GDP) và mức thâm hụt tối đa so với GDP (100% GDP). Hy Lạp không đáp ứng tiêu chí đầu tiên vì tỷ lệ nợ trên GDP của nước này vượt quá XNUMX%. đó cũng là một vấn đề để theo dõi chi tiêu để duy trì trong giới hạn nợ. Vào những năm đó, đó là thông lệ của các nước như Hy Lạp hay Ý kế toán sáng tạo. Các thủ thuật kế toán khác nhau cho phép giảm phần nào tỷ lệ nợ trên nợ.

Năm 2001, Hy Lạp quyết định ký thỏa thuận với Goldman Sachs để tạo ra một cấu trúc tài chính có thể giảm nợ trong ngắn hạn. Cấu trúc tài chính nói trên là hoán đổi lãi suất tiền tệcho phép Hy Lạp giảm nợ một cách giả tạo. Nhờ hoán đổi, Hy Lạp đã trao đổi khoản nợ bằng đồng đô la và đồng yên của mình với tỷ giá hối đoái thấp giả tạo. Một thủ thuật như vậy dẫn đến việc giảm khoản nợ kế toán. Goldman và chính phủ Hy Lạp biết rằng việc hoán đổi sẽ chống lại Hy Lạp trong một vài năm nữa. Tuy nhiên, trong ngắn hạn, tỷ lệ nợ trên GDP giảm khoảng 2%. Nợ thấp hơn có nghĩa là xếp hạng tín dụng tốt hơn, cho phép Hy Lạp phát hành trái phiếu với lãi suất hấp dẫn. Các giao dịch hoán đổi nằm ngoài bảng cân đối kế toán, cho phép giảm nợ một cách giả tạo. Thỏa thuận hoán đổi là trên thực tế "cho vay ngoại bảng" trị giá 2,8 tỷ euro. Do những sửa đổi sau đó đối với hợp đồng và lãi suất giảm, đến năm 2005, trách nhiệm hoán đổi đã tăng lên 5,1 tỷ euro.

Những năm tiếp theo là lịch sử. Hy Lạp phải được cứu bởi Ngân hàng Trung ương Châu Âu. Điều đáng nói thêm là ông đã từng là chủ tịch của ECB trong một khoảng thời gian đáng kể "Bi kịch Hy Lạp" là Mario Draghi, người đã làm việc vào đầu những năm XNUMX tại… Goldman Sachs.

Lừa đảo lớn của Malaysia

Najib Razak. Nguồn: wikipedia.org

Một trong những vụ bê bối lớn nhất mà Goldman Sachs dính vào là vụ 1MDB (1Malaysia Development Berhad). 1MDB được thành lập theo sáng kiến ​​của Thủ tướng Malaysia Najib Razak. Nó được dự định hoạt động như một quỹ tài sản có chủ quyền (SWF – Sovereign Wealth Fund). 1MDB đã trở thành ví dụ "sách giáo khoa" về rửa tiền, tham nhũng và rửa tiền. Goldman Sachs đã môi giới tài trợ 6,5 tỷ USD trong năm 2012 và 2013. Đổi lại, anh ta nhận được khoảng 600 triệu USD tiền hoa hồng. Chỉ riêng điều đó đã là một dấu hiệu cho thấy mối quan hệ kỳ lạ giữa 1MDB và ngân hàng. Hơn 9% hoa hồng cho tài chính môi giới làm dấy lên nghi ngờ. Hơn nữa, ngân hàng đã không báo cáo các giao dịch này vi phạm Luật bảo mật ngân hàng.

1MDB sẽ đầu tư vốn vào việc phát triển các dự án giúp nâng cao trình độ phát triển con người ở Malaysia. Tuy nhiên, nó đã trở thành “Sô-đôm tài chính và Gô-mô-rơ”. Hàng tỷ đô la "hòa tan" thông qua các quan chức và Thủ tướng Najib Razak của đất nước. Thay vì trường học, đường xá và bệnh viện, tiền được phân bổ cho bất động sản, tác phẩm nghệ thuật hoặc đồ trang sức. Bản thân cựu thủ tướng Malaysia bị kết án 12 năm tù vì bê bối. Anh ta là một nhân vật phản diện tại Goldman Sachs Tim Leissnerngười đứng đầu chi nhánh Đông Nam Á tại ngân hàng. Anh ta có liên quan đến vụ bê bối 1MDB. Sam đã dẫn đến việc tham ô 200 triệu đô la vào tài khoản của anh ta. Không chỉ vậy, anh ta đã phá vỡ các quy tắc của FCPA (luật vi phạm tham những ở nước ngoài) bởi vì anh ta đang làm biến chất các quan chức Malaysia. Anh ta đã bị SEC phạt 43 triệu đô la và bị kết án 25 năm tù.

Theo kết quả của các cuộc dàn xếp, Goldman Sachs đã phải trả lại 600 triệu đô la cho Malaysia vì khoản hoa hồng đã thu không công bằng và khoản tiền phạt 2,3 tỷ đô la do Bộ Tư pháp áp đặt đối với công ty. Các khoản tiền phạt cũng được áp dụng bởi các cơ quan quản lý ở Vương quốc Anh, Hồng Kông và Singapore. Theo các nhà điều tra, các nhân viên của Goldman Sachs đã đánh lừa các nhà đầu tư khi chuẩn bị chào bán trái phiếu. Hơn nữa, Chi nhánh Malaysia của một ngân hàng đầu tư "cố ý và tự nguyện" đưa hối lộ. Thỏa thuận được ký bởi Goldman Sachs là nhằm mục đích cứu vãn danh tiếng của ngân hàng. Sự mất mát của nó có thể dẫn đến một cuộc di cư của những khách hàng giàu có, những người không muốn liên kết với ngân hàng đầu tư Mỹ. Trong một nỗ lực để cứu vãn danh tiếng của mình, Goldman Sachs đã đề cập rằng họ dự định thu hồi 174 triệu đô la từ các nhà quản lý cấp cao, những người đã được trao tiền thưởng một cách không công bằng cho hoạt động tài chính của ngân hàng đầu tư. Vụ bê bối khiến ngân hàng thiệt hại tổng cộng khoảng 5 tỷ USD.

Inne "bé nhỏ" bê bối

Goldman Sachs đã hơn một lần dính vào vô số vụ bê bối. Tuy nhiên, danh sách của họ thực sự dài ấn tượng. Tất nhiên, điều này không có nghĩa là toàn bộ hoạt động của ngân hàng là một vụ lừa đảo lớn. Tuy nhiên, điều này chắc chắn có nghĩa là đây là một tổ chức lớn đôi khi có vấn đề với kỷ luật nhân viên của mình.

Một ví dụ là trường hợp của Robert M. Freeman, một đối tác tại Goldman Sachs. Anh từng là trưởng nhóm trọng tài tại một ngân hàng đầu tư. Robert Freeman đã tham gia vào giao dịch nội gián. Ông bị bắt vào năm 1987. Năm 1993, ông đã ký một thỏa thuận với SEC nơi anh ấy đồng ý tạm dừng các cơ hội việc làm của mình trong ngành đầu tư và trả lại 1,1 triệu đô la liên quan đến giao dịch mua lại Công ty Beatrice bằng đòn bẩy bởi KKR (Kohlberg Kravis Roberts).

Năm 2003, Goldman Sachs, Lehman Brothers và Morgan Stanley đã ký một thỏa thuận giải quyết liên quan đến việc thao túng giá RSL Communications thông qua các báo cáo phân tích sai lệch. Việc dàn xếp tiêu tốn của các ngân hàng 3,38 triệu đô la.

Goldman Sachs dính líu đến cuộc điều tra định giá thấp IPO (IPO) để thuyết phục khách hàng tổ chức tiếp tục hợp tác với ngân hàng đầu tư. Chủ sở hữu của các công ty IPO đã trả tiền cho mức giá chiết khấu. Họ đã nhận được mức định giá thấp hơn cho các công ty của họ so với mức có thể có được trong điều kiện thị trường. Vụ việc được công khai nhờ sự ra mắt của eToys.com vào năm 1999.

Vào tháng 2009 năm 60, Goldman Sachs đã đồng ý trả XNUMX triệu đô la trong một thỏa thuận liên quan đến việc ngân hàng xúc tiến các khoản vay thế chấp gian lận. Theo thỏa thuận, ngân hàng đầu tư đã chi trả một phần khoản thanh toán của 714 cư dân Massachusetts đã sử dụng các sản phẩm tài chính này.

phép cộng

Goldman Sachs là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới. Đây là một ngân hàng đầu tư rất nổi tiếng và được kính trọng. Tuy nhiên, hành động trên ranh giới kinh doanh, chính trị và tài chính luôn tiềm ẩn rủi ro. Sử dụng hàng trăm nhân viên đòi hỏi một bộ phận kiểm toán nội bộ hiệu quả. Nếu thiếu, sẽ có những vụ bê bối như 1MDB, thao túng giá IPO hay tỷ giá thị trường.

Bài viết này không đề cập đến tất cả các vụ bê bối liên quan đến hoạt động của ngân hàng đầu tư. Đây là một tổ chức cũng đóng một vai trò quan trọng trong sự phát triển của bong bóng trên thị trường thế chấp dưới chuẩn, và toàn bộ lịch sử của ngân hàng phù hợp với một chuỗi tốt kéo dài nhiều mùa. Netflix, bạn có đang đọc cái này không? 🙂